- •1. Кредитная система и ее звенья
- •1. Банковская система
- •2. Парабанковская система
- •2. Характеристика банковской и парабанковской систем рб
- •3. Раскрыть понятия банк и нкфо. Описать функции и принципы деятельности коммерческого банка .
- •4. Раскрыть правовой статус, цели, функции, особенности функционирования Нац банка рб
- •5. Изложить классификацию кб. Описать виды кб
- •1)По территории деятельности:
- •2)По признаку собственности:
- •3)По набору банковских услуг:
- •4)По функциональному признаку (специализированные банки):
- •5. По срокам выдаваемых ссуд:
- •6. По организационной структуре:
- •6. Описать порядок гос-нной регистрации кб
- •8. Раскрыть функции органов управления кб (собрание акционеров, совет банка, правление банка)
- •9. Описать состав собственных средств кб
- •1. Касса и приравненные к ней средства.
- •5.Прочие активы.
- •12. Дать определению понятию активов. Изложить классификацию активов по степени ликвидности.
- •13.Изложить группировку активов по степени риска. Раскрыть понятия доходность и диверсифицированность активов
- •14. Перечислить документы необходимые для открытия текущих банковских счетов юр лицу, ип и физ лицу
- •15.Описать порядок организации работы по открытию банковских счетов
- •16. Описать порядок переоформления и закрытия банковских счетов
- •17. Описать порядок расчёта пп.
- •18 Описать порядок расчёта пт с акцептом.
- •19. Раскрыть особенности порядка бесспорного списания денежных средств со счета плательщика.
- •20. Дать определение понятию платежной системы. Описать схему платежной системы рб. Описать виды платежных систем.
- •21. Дать определение понятием бпк, заготовка карточек, реквизиты карточки. Раскрыть классификацию и описать виды бпк.
- •22. Дать понятие определениям эмиссия карточек, эквайринг, процессинг. Раскрыть порядок выдачи платежных карточек в банке.
- •23 Организация расчётов с использованием бпк
- •24 Описать порядок организации кассовой работы в банке
- •25. Раскрыть особенности приема и передачи ценностей в банке. Описать ответственных лиц работающих с ценностями.
- •26.Изложите порядок приема ценностей в кассу банка
- •27. Изложить порядок организации работы расходной кассы
- •28. Хранение ценностей в банке
- •30. Раскрыть сущность, значение и необходимость установления кор-ких отношений между кб
- •31. Описать виды корреспондентских счетов. Раскрыть сущность установления корреспондентских отношений.
- •32.Дать определение понятию вклада (депозита). Раскрыть сущность вкладных операций. Описать виды вкладов.
- •33.Раскрыть сущность депозитной политики коммерческого банка. Дать определение понятию депозитный процент, описать виды депозитных процентов.
- •35 . Раскрыть порядок начисления и выплаты процентов по вкладам
- •38. "Описать порядок передачи прав по сертификатам, передачи в залог"
- •39. "Раскрыть порядок оплаты и погашения сертификатов. Объяснить порядок начисления процентов по банковским сертификатам"
- •37. «Описать порядок выпуска, регистрации и обращения сертификатов»
- •42. Дать определение понятию кредита, раскрыть его экономическое значение. Назвать субъекты и объекты кредитных операций. Описать функции, принципы и границы кредиты.
- •41. Описать порядок возмещения банковских вкладов физ лицам.
- •40. Объяснить деятельность агенства по гарантированному возмещению ден средств физ лицам. Описать порядок поставки банков на учет, снятия с учета, уплата календарных и учета взноса
- •50.Дать определение понятию кредитного риска. Указать нормативы максимального размера риска.
- •51. Раскрыть сущность операций: консорциальное кредитование, синдицированное кредитование.
- •52. Описать этапы предоставления консорциального кредита.
- •53. Раскрыть деятельность банка-агента в рамках консорциального кредита
- •54. Опред-ть цели кред-я физ. Лиц. Переч-ть док-ты необход-е для получ-я кр-та физ. Лицами на потреб-е нужды
- •55. Описать порядок выдачи кредитов на потребительские нужды физ лицам
- •56. Раскрыть порядок определения платежеспособности физ лица
- •57. Дать определению понятию межбанковского кредита. Раскрыть сущность и особенности межбанковского кредитования. Объяснить причины привлечения межбанковских кредитов.
- •58. Описать кредиты Нацбанка рб
- •Ломбардные кредиты предоставляются на срок 2 способами:
1. Касса и приравненные к ней средства.
Кассовые операции явл. для банков традиционными, однако их УВ небольшой 1-3%. Следует иметь ввиду, что КБ в любое время и по первому требованию клиента обязан выплатить ему полностью или частично ср-ва, находящиеся на счетах до востребования. Для этого в кассе должно быть достаточно ср-в (определяется лимит кассы).
Создание значительного запаса ср-в для КБ нецелесообразно, т.к. эти ср-в не приносят доход. Активами банка, приравненными к кассовым, являются: вложения в валютные ценности; драгоценные металлы , которые размещены в виде остатков на кор. счетах других банках ср-ва бакоматов.
2. Кредитные вложения – кредиты клиентам, межбанков. кредиты, лизинг, факторинг, гарантии (исполненные банком гарантии, не взысканные с клиентов). Основной УВ в банков. активах- до 50-80%. Эта группа активов обеспечивает КБ основной доход, но необходимо помнить, что это рискованные активы.
3. Инвестиции в ценные бумаги - в КБ РБ эти активы представлены в виде вложений в различ. госуд-ные ценные бумаги (акции, облигации и ценные бумаги КБ), акции, облигации и банков. сертиф. Особенностью этих активов явл. то, что они при минимал. рисках способны приносить стабил. доходы.
4. Основным средствам и нематер.активам - затраты банка на приобретение зданий, сооружений, других основ. фондов, а также участие в хоз. деятел-ти других юр. лиц . Основной характеристикой активов, входящих в данную группу, явл. низкая ликвидность.
5.Прочие активы.
Под структурой банковских активов понимается соотношение разных по качеству статей активов баланса банка к балансовому итогу. Состав и структура активов отдельных КБ могут существенно различаться, и зависит от следующих факторов:
1. Финансовое положение банка;
2. Продолжительность деятельности КБ, от которой зависят его возможности получения различных видов лицензий на совершение определ. операций;
3. Состав и структура сформированных пассивов;
4. Тип и специализация КБ.
5. Особенности национал. законод-ва способного ограничить или стимулировать определенные виды банков. операций
12. Дать определению понятию активов. Изложить классификацию активов по степени ликвидности.
Л↓Р↑Д Л↑Р↓Д↓ Л↨Р↓Д↑
Основной задачей любого КБ явл. нахождение такой оптимал. структуры своего баланса, при которой доход был бы максимал., риск минимал, а ликвидность находилась на нужном уровне. С этой целью КБ осущ. управление активами. Качества активов явл. их обобщающ. характеристикой критерии качества: 1.Ликвидность; 2.Риск; 3.Доходность.
Ликвидность. Применительно к банков. активам. Ликвидность – это способность активов банка трансформироваться (превращаться) в ден.ср-ва посредством их реализации или погашения обяз-в заемщиками. Степень ликвид-ти активов зависит от его назначения и вида (ден. ср-ва(100%), ликвидность(100%), непогашенная кредитная задолженность, не имеющая обеспечения не ликвидная(0%)). Активы банка по степени ликвидности делятся на: 1.Первоклассно-ликвидные активы (степень ликвид-ти 100%); 2.Сравнительно-ликвидные активы(80%); 3. Наименее ликвидные активы (50%); 4.Неликвидные активы(0%). Показатели ликвидности: 1. Коэф.текущ. ликвидности; 2.коэф.абсолютной ликвидности; 3.коэф.краткосрочной ликвидности; 4.соотношение ликвидных и суммарных активов. К ликвидным активам относятся: 1.ден.ср-ва и драг.металлы; 2.ср-ва на сч. в НБ; 3.ср-ва в централ. банках стран группы А; 4.ср-ва в централ. банках стран группы Р и С. Страны группы Р и С сроком до востребования, а также со сроком погаш. на следущ. за днём размещ. денег и до 30 дней; 5.межбанков. кредиты и депозиты в бел.рублях обеспеченные гарантиями правител-ва РБ или НБ, а также залогом госуд. ценных бумаг наминиров. в бел.рублях; 6.ценные бумаги правител-ва НБ наминиров. в бел.руб. и в иностранной валюте и т.д.