Виды лицензий, выдаваемые банкам

Виды лицензий

Комментарий

Лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку

    Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) 

Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.1, приложение 6

    Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях

Инструкция Банка России от 14.01. 004  №109-И, п.8.2.4, приложение 16

  Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) 

Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.8.2.2, приложение 7

  Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.8.2.5, приложение 17

  Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

Лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.8.2.3.

Лицензии, выдаваемые для расширения деятельности банка

   Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)

При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков. Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.8.2.2, п.14.1.1, приложение 7

   Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов

Лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.8.2.3, п.14.1.2, приложение 8

  Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях

Лицензия может быть выдана банку, с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет. При рассмотрении вопроса о выдаче банку данной лицензии в нем проводится проверка на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов. Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.14.1.3, п.14.2, п.14.4, приложение 16

   Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте

Лицензия может быть выдана банку, с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет, а также при наличии лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), или одновременно с ней. При рассмотрении вопроса о выдаче банку данной лицензии в нем проводится проверка на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов. Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.14.1.4, п.14.2, п.14.4, приложение 17

   Генеральная лицензия

Генеральная лицензия может быть выдана банку: - с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет; - имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте; - выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала). Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии. При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в нем проводится комплексная проверка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России. Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, с ходатайством о проведении комплексной проверки. Сроки проведения комплексной проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации согласовываются территориальным учреждением Банка России с указанной кредитной организацией. Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке создавать филиалы на территориях иностранных государств и (или) приобретать акции (доли) в уставном капитале иностранных банков. Инструкция Банка России от 14.01.2004  №109-И, п.14.1.5, п.14.3, п.14.4, приложение 18