42.Возникновение и статус Центрального банка

Центральные банки возникли как коммерческие банки, наделенные правом эмиссий и банкнот. Несмотря на то что первым банком, осуще­ствившим эмиссию, был Банк Стокгольма, первым эмиссионным банком счи­тается созданный в 1694 г. Банк Англии, поскольку он начал выпускать банкноты и учитывать коммерческие векселя. Впоследствии, кроме эмис­сии банкнот, за центральными банками закрепилась роль казначея го­сударства, посредника между государством и коммерческими банками, проводника денежно-кредитной политики государства. Будучи коммер­ческими, центральные банки были национализированы, и в настоящее время капитал центральных банков полностью или частично принад­лежит государству.

Во всех развитых странах действует несколько законов, в которых сформулированы и закреплены задачи и функции центрального банка, а также определены инструменты и методы их осуществления. В неко­торых государствах главная задача центрального банка излагается в конституции. Как правило, основным правовым актом, регулирующим деятельность национального банка, служит закон о центральном банке страны; он устанавливает организационно-правовой статус последне­го, процедуру назначения или выборов его руководящего состава, ста­тус во взаимоотношениях с государством и национальной банковской системой. Данным законом закрепляются полномочия центрального банка как эмиссионного центра страны.

Формы организации центрального банка

С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на:

♦ государственные, капитал которых принадлежит государству (например, центральные банки в Великобритании, ФРГ, Франции, Канаде, России);

♦ акционерные (например, в США);

♦ смешанные — акционерные общества, часть капитала которых принадлежит государству (в Японии, Бельгии).

43. Центральные банки, их функции и операции

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Центральный банк занимает особое место в финансовой системе. Он по сути представляет собой орган, отвечающий за объем денежной массы и кредитов, предоставляемых экономике в целом.

Основные задачи ЦБ:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля, а следовательно его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам.

2. Развитие и укрепление банковской системы.

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основные функции ЦБ на макроуровне:

1. Эмиссионная

2. Организация денежного оборота

3. Функция банка банков

4. Функция валютного регулирования

5. Контрольно-надзорная функция

6. Аналитическая

Основные функции ЦБ на микроуровне:

1. Обеспечение расчетов

2. Функция кредитования (в т.ч. порядок рефинансирования)

3. Регулирование деятельности кредитных организаций

4. Аналитическая

При этом ЦБ тесно связан с Правительством. Он участвует в разработке экономической политики Правительства; Председатель банка или один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства. ЦБ консультирует Министерство финансов по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние банковской системы и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики.