Центральный банк рф

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. Банк России является регулирующим центром в вопросах налично-денежного оборота, список его функций и задач огромен. Однако наиболее важными задачами среди всех прочих является обеспечение устойчивости национальной валюты, снижение темпов инфляции, а также разработка единой государственной денежно-кредитной политики. В настоящее время деятельность ЦБ РФ приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке. Центральный банк – регулятор денежно-кредитных отношений. Они имеют сложную структуру, которая включает системно взаимосвязанные элементы: - предмет регулирования (валюта и валютные ценности); - субъектов денежных отношений (физических и юридических лиц, в том числе кредитные организации, государство); - основания денежного обращения; - нормы, регулирующие денежное обращение и кредит. Денежно-кредитные отношения регулируются нормами различных отраслей права. Например, сделки регулируются гражданским правом, а порядок осуществления банковских операций – банковским правом. Денежная система России функционирует в соответствии с Федеральным законом о Центральном банке РФ (Банке России) от 12 апреля 1995 г., определившим ее правовые основы. Все вопросы, связанные с организацией и функционированием безналичных расчетов, устанавливает Банк России. Он определяет правила, формы, сроки и стандарты проведения безналичных расчетов. Банк России лицензирует расчетные системы кредитных учреждений. Для осуществления безналичных расчетов в качестве платежных документов используются платежные требования, расчетные чеки, аккредитивы, платежные требования-поручения и другие, утвержденные ЦБ РФ. Банковская система РФ и ее нормативно-правовое регулирование Рисунок 1. Обязанности ЦБ РФ Регулирование денежного обращения возлагается на Банк России и ведется в соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики, разрабатываемой и утверждаемой в пределах норм банковского законодательства. Банк России наделен исключительным правом эмиссии денег и отвечает за поддержание равновесия в сфере денежного обращения. В целях организации наличного денежного обращения на территории РФ Регулирование денежного обращения, возлагаемое на Банк России, осуществляется в соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики, которая устанавливается и разрабатывается согласно банковскому законодательству. Банк России наделен исключительным правом эмиссии денег и особо ответствен за поддержание равновесия в сфере денежного обращения. Он должен создавать определенные ограни­чения, сдерживающие эмиссию денег при бумажно-кредитном обращении. Как средство регулирования экономики. Центральный банк использует денежно-кредитную политику, используя разнообразные методы и привлекая следующие инструменты: 1) ставки учетного процента (дисконтную политику); 2) операции на открытом рынке; 3) учетную политику; 4) валютное регулирование; 5) установление ориентиров роста денежной массы; 6) нормативы обязательных резервов, регламентацию экономических нормативов для кредитных учреждений, и др. В гражданском праве Банк России является равноправным субъектом с другими субъектами денежно-кредитных отношений, в частности с кредитными организациями. Ему не предоставлено право регулировать гражданские правоотношения. Он не вправе вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Но в банковском праве такого равенства нет. В банковском праве Банк России обладает властными полномочиями по отношению к кредитным организациям. Его правовые акты (нормативные акты и акты применения права) по вопросам регулирования денежно-кредитных отношений и банковской деятельности обязательны к исполнению. Таблица 1. Деятельность Банка России может быть представлена в виде 4 основных форм Правоустановительная (процессуальная) форма - создание правовых норм, разработка, обсуждение и принятие (издание), опубликование и введение в действие правовых актов управления в соответствии с Правилами подготовки нормативных правовых актов Банка России, утвержденными в Положении Банка России "О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России" от 15 сентября 1997 г. №519 и ст. 7ФЗ "О ЦБ РФ". Правоприменительная форма - исполнение законодательных и нормативных правовых актов с целью применения нормы права (выдача лицензий на осуществление банковских операций Банком России, правоприменительная деятельность Банка России по осуществлению проверок кредитных организаций). Установлены 2 вида процессов правоприменительной деятельности: - юрисдикционный процесс (правоприменительная деятельность юрисдикционногои принудительного характера ЦБ РФ (производство по делам об административных правонарушениях, процедуры реализации мер предупредительного, пресекательного, восстановительного характера, мер финансово-правовой ответственности) по разрешению споров, реализации санкций и защите охранительного правоотношения с применением мер государственного принуждения характера) - правонаделительный (управленческий) процесс (вид процессуальной деятельности, регламентирующий правоприменительную, неюрисдикционную деятельность Банка России по реализации принадлежащей компетенции в банковской сфере, включающий в себя: регистрационное производство, лицензионно-разрешительное производство, административно-договорное производство, процедуру допуска банков в систему страхования вкладов ). Регулятивная форма - создание необходимых условий для осуществления позитивного публичного управления, обеспечивающего благосостояние государства и общества, реализацию функций Банка России в области экономического строительства, государственного регулирования, административно-политического и социально-культурного развития (анализ деятельности, в т.ч. анализ финансовой отчетности) кредитных организаций (банковских групп) с целью выявления ситуаций, угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов, а также стабильности банковской системы Российской Федерации). Правоохранительная форма - осуществление контрольно-надзорной деятельности в целях защиты прав и свобод граждан и других субъектов права, рассмотрение правовых споров в области управления, применение мер правового принуждения к физическим лицам и юридическим лицам, используя соответствующие средства и методы взаимодействия. Банк России обладает общим и отраслевыми правовыми статусами. В методологическом аспекте общий правовой статус может рассматриваться как категория, которая развертывается в понятиях отраслевых статусов. Соответственно общий правовой статус Банка России как результат системного анализа и обобщения, т.е. как категория, охватывает конкретные отраслевые правовые статусы. Конституционный статус Банка России – его основной, но не единственный правовой статус. Есть и другие (отраслевые) правовые статусы, которые подчинены его конституционному статусу. Конституция Российской Федерации закрепляет основы правового статуса Центрального банка Российской Федерации. В развитие этих норм правовой статус Банка России регулируется нормами других отраслей российского права, которые конкретизируют конституционный статус применительно к той или иной сфере денежно-кредитных отношений. Правовое регулирование организации деятельности Центрального банка России. Правовое регулирование организации деятельности Центрального банка Российской Федерации, как и банковской системы, в целом, осуществляется нормами различных отраслей российской системы права. Среди них наибольшее значение имеют нормы государственного права, банковского права и гражданского права. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с требованиями Конституции РФ правовое регулирование банковской системы и банковской деятельности осуществляется только на федеральном уровне. В п. "ж" ст. 71 Конституции РФ закреплено, что в ведении Российской Федерации находится "установление правовых основ единого рынка; финансовое, валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки". Валютное регулирование, кредитное регулирование, денежная эмиссия составляют содержание банковской деятельности. Органы государственной власти Российской Федерации и органы местного самоуправления регулировать банковскую деятельность не могут. Поскольку Центральный банк Российской Федерации – составная часть банковской системы, нормативные акты, регулирующие банковскую систему и банковскую деятельность, в целом исчерпывающие и определены не только в федеральном законе "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", но и в федеральном законе "О банках и банковской деятельности". Конституция Российской Федерации содержит три группы норм, которые имеют непосредственное отношение к организации и деятельности Банка России. Первая группа – нормы, содержащиеся в ч. 1 ст. 75 Конституции РФ, которая предусматривает, что "денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускается". Таким образом, на конституционном уровне закрепляется монопольное право Центрального банка Российской Федерации осуществлять денежную эмиссию. Банковская система РФ и ее нормативно-правовое регулирование Рисунок 2. Цели и функции ЦБ РФ Вторая группа – нормы, содержащиеся в ч. 2 ст. 75 Конституции РФ, в которой предусмотрено, что "защита и обеспечение устойчивости рубля – основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти". Здесь две нормы. Первая норма закрепляет защиту и обеспечение устойчивости рубля. В Конституции РФ говорится об этом как о функции Центрального банка. Вторая норма ч. 2 ст. 75 Конституции РФ закрепляет независимое осуществление Центральным банком Российской Федерации своей основной функции. Причем, как установлено в данной статье, независимо от других органов государственной власти. Банк России взаимодействует с Правительством Российской Федерации. Это взаимодействие построено таким образом, что оно само по себе свидетельствует о независимости Банка России и о том, что он не является органом исполнительной власти. Его нельзя считать и органом государственного управления. Однако в Конституции России этот термин не употребляется, так как он не соответствует принципу разделения властей. Все органы государства объединяются понятием "орган государственной власти". Государственные органы делятся на органы законодательной, исполнительной и судебной власти. Такое деление отражает принцип правового государства – принцип разделения властей. Соответственно термин "орган государственного управления" вообще не применим к Банку России. Третья группа – нормы, которые закрепляют порядок формирования руководящих органов Центрального Банка Российской Федерации. В п. "в" ч. 1 ст. 103 Конституции Российской Федерации говориться, что назначение на должность и освобождение от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации относится к ведению Государственной Думы. При этом п. "г" ст. 83 Конституции России предусматривает, что Президент Российской Федерации представляет Государственной Думе кандидатуру для назначения на должность Председателя Центрального банка Российской Федерации; ставит перед Государственной Думой вопрос об освобождении от должности Председателя Центрального банка Российской Федерации.