3. Перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца (код вида операции – 4003).

• перевод денежных средств на основании платежных инструкций клиента банка-респондента, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя денежных средств.

Примечание. Платежные инструкции клиентов (физических лиц и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями) без указания наименования (фамилии, имени, отчества (если имеется)) получателя не принимаются.

Пример: в сообщении SWIFT, предусматривающем перевод 25000 долларов США, составленном в формате МТ 103, в поле «Beneficiary Customer» указано не наименование получателя платежа, а только номер его счета. Учитывая этот факт, а также, принимая во внимание сумму операции, необходимо квалифицировать данную операцию как подлежащую обязательному контролю с присвоением ей кода вида операций 4003.

• если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;

• в качестве плательщика указывается приказодатель (ordering customer), как он указан в SWIFT или телексном сообщении;

• в качестве наименования получателя указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле «Плательщик» платежных инструкций, полученных от банка – корреспондента (например, номер счета, указанный в поле «Beneficiary Customer» SWIFT сообщения).

• зачисление на счет физического лица – клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;

• зачисление на счет юридического лица – клиента банка денежных средств в иностранной валюте, поступивших от юридического или физического лица, наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) которого не указано в платежных инструкциях;

• поступление денежных средств в иностранной валюте для выплаты физическому лицу в наличной форме, если наименование (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя перевода не указано в платежных инструкциях;

• поступление денежных средств в иностранной валюте для перевода клиенту корреспондента или клиенту другого банка, если платежные инструкции не содержат наименования (фамилия, имя, отчество (если имеется)) отправителя платежа (плательщика).

Примеры: 1. В банк от одного из швейцарских банков поступили платежные инструкции о зачислении 30000 долларов США на счет юридического лица - клиента банка. При этом в сообщении SWIFT, составленном в формате МТ 103, в поле «Ordering Customer» указано: «one of our clients». В этом случае работник банка, производящий зачисление денежных средств на транзитный валютный счет клиента, обязан зафиксировать сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, присвоив ей код вида операции 4004.

2. В банк из нескольких иностранных банков поступили переводы денежных средств на сумму 10000 долларов США, 3000 евро и 19000 евро с инструкциями выплатить их физическому лицу – нерезиденту, не имеющему счета в банке. При этом в поле «Ordering Customer» всех платежных инструкций указано «one of our customers». В данном случае при поступлении в банк указанных переводов должны быть зафиксированы сведения об одной операции, подлежащей обязательному контролю с кодом 4004, – на сумму 19000 евро.

• если валюта проведения операции отлична от рублей, то при указании суммы операции в рублях пересчет из валюты проведения операции в рубли осуществляется по курсу Банка России на дату проведения операции;

• в качестве наименования плательщика указывается словосочетание, слово или иное значение, которое проставлено в поле «Плательщик» платежных инструкций, полученных от банка – корреспондента (например, номер счета, указанный в поле «Beneficiary Customer» SWIFT сообщения).

• в качестве получателя указывается наименование (ФИО) клиента или, в случае если получатель не обслуживается в банке, словосочетание, слово или иное значение, указанное в поле «Получатель» платежных инструкций, полученных от банка - корреспондента.