6.10 Финансирование кредита
В рамках рассматриваемого проекта предполагается получение доходов от реализации продукции ЖБИ. План доходов формировался на основании ассортимента продукции, цены реализации продукции (в расчете на 1 кубический метр) и среднего объема реализуемой продукции.
График финансирования отражает вложение в млн. рублей в каждом квартале.
Таблица 6.20 –Нормы задела
1 квартал |
4% |
2 квартал |
6% |
3 квартал |
30% |
4 квартал |
26% |
5 квартал |
22% |
6 квартал |
12% |
Предполагается постепенный выход на запланированный объем продаж. Реализация продукции предполагается, начиная с 12-го месяца с момента начала реализации проекта.
Как видно из таблицы ЧДД и диаграммы, денежные средства от продаж начинают поступать с 2-го года с момента начала реализации проекта, а чистый дисконтированный доход с 4 го года.
Таблица 6.21 –График финансирования |
||||||
|
|
|
|
|
|
Общ. Сумма |
|
|
|
|
|
|
312,48 |
Проценты освоения |
4% |
6% |
30% |
26% |
22% |
12% |
Кварталы |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
Капитальные вложения |
12,50 |
18,75 |
93,74 |
81,24 |
68,74 |
37,50 |
Рис. 6.1 Капитальные вложения
Таблица 6.22 – Чистый дисконтный доход |
||||
|
|
|
|
|
Год |
1 |
2 |
3 |
4 |
Кап вложение |
312,48 |
0 |
0 |
0 |
Доход |
0 |
152,74 |
152,74 |
152,74 |
Банковский %, i |
16% |
16% |
16% |
16% |
ПДС |
|
113,51 |
97,86 |
84,36 |
ЧДД |
- 269,38 |
- 155,86 |
- 58,01 |
26,35 |