Задача 4

Учредителями банка выступили: ООО «Недвижимость», действующее в течение пяти лет, непубличное АО «Радуга», действующее в течение четырех лет, работник Министерства транспорта Сидоров П.А., индивидуальный предприниматель Петров А.И., казенное предприятие «Свет», действующее в течение пяти лет. За четыре года до учреждения банка у ООО «Недвижимость» возникла федеральная налоговая задолженность, которая была ликвидирована за три с половиной года до учреждения банка.

Все ли указанные лица вправе выступать в качестве учредителей банка?

Решение:

Казенное предприятие «Свет» не может выступать учредителем банка, потому что в соответствии со ст.6 ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях" «Унитарные предприятия не вправе выступать учредителями (участниками) кредитных организаций.»

ООО «Недвижимость» может быть учредителем, потому что ликвидировало налоговую задолженность за три с половиной года до учреждения банка.

В соответствии с ч. 1 п. 2 ст. 16 ФЗ "О банках и банковской деятельности" «Неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации или неисполнение учредителями — юридическими лицами своих обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года является основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.»

На основании п. 2.1 Инструкции Банка России "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций": «Учредителями кредитной организации могут быть юридические и (или) физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации. А также согласно п. 2.2. Инструкции Банка России "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" «Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года.»

Непубличное АО «Радуга» тоже может быть учредителем банка, потому что банк создается как хозяйственное общество на основе любой формы собственности.

Работник Министерства транспорта Сидоров П.А. не вправе выступать в качестве учредителя банка.

Так на основании ч.1 ст.17 ФЗ "О государственной гражданской службе Российской Федерации" «В связи с прохождением гражданской службы гражданскому служащему запрещается: заниматься предпринимательской деятельностью лично или через доверенных лиц, а также участвовать в управлении хозяйствующим субъектом (за исключением жилищного, жилищно-строительного, гаражного кооперативов, садоводческого, огороднического, дачного потребительских кооперативов, товарищества собственников недвижимости и профсоюза, зарегистрированного в установленном порядке), если иное не предусмотрено федеральными законами или если в порядке, установленном нормативным правовым актом Российской Федерации или субъекта Российской Федерации в соответствии с федеральными законами или законами субъекта Российской Федерации, ему не поручено участвовать в управлении этой организацией.» Нет оснований для отказа его назначения на должность руководителя в отношении ИП Петрова А.И.