Инструкция о порядке открытия, ведения и закрытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан юридических лиц, не осуществляющих банковскую деятельность

(В редакции Постановлений Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21.10.2002 г. №414; 11.08.2003 г. №294; от 12.08.2006 г. №85)

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов юридических лиц, не осуществляющих банковскую деятельность, в Национальном Банке Республики Казахстан (далее - Национальный Банк).

1-1. Категории юридических лиц, не осуществляющих банковскую деятельность, имеющих право открывать банковские счета в Национальном Банке, а также перечень иностранных валют банковских счетов для данной категории лиц устанавливаются Национальным Банком.

Открытие банковских счетов юридическим лицам, пятьдесят и более процентов акций (долей) которых принадлежит Правительству Республики Казахстан, осуществляется по согласованию с Министерством финансов Республики Казахстан.

2. Для открытия банковского счета в Национальном Банке юридическому лицу, не осуществляющему банковскую деятельность (далееклиент), необходимо подать заявление на имя Председателя Национального Банка с обоснованием необходимости открытия счета в Национальном Банке.

3. Банковские счета могут открываться и вестись как в тенге, так и в иностранной валюте.

Глава 2. Порядок открытия банковских счетов

4. Открытие банковского счета в Национальном Банке производится при заключении договора банковского счета или договора банковского вклада (далее - договор банковского обслуживания) между клиентом и Национальным Банком. Заключение договора банковского обслуживания производится на основании постановления Правления Национального Банка об открытии банковского счета клиенту, за исключением случаев открытия банковского счета дочерней организации Национального Банка и ликвидационной комиссии ликвидируемого банка.

Подготовка договора банковского обслуживания осуществляется подразделением платежных систем Национального Банка (далееподразделение платежных систем).

5. Договор банковского обслуживания должен содержать обязательные условия, установленные нормативными правовыми актами Национального Банка, а также:

1) права и обязанности сторон;

2) ответственность сторон;

3) срок действия договора и порядок закрытия банковского счета клиента;

4) порядок исполнения требований третьих лиц, предъявляемых в соответствии с законодательством Республики Казахстан;

5) реквизиты сторон.

В договоре банковского обслуживания могут быть предусмотрены иные условия, согласованные сторонами.

6. Для открытия банковского счета клиент, а также ликвидационная комиссия ликвидируемого банка представляют документы, установленные нормативным правовым актом Национального Банка, определяющим порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан.

7. Исключен

8. В зависимости от правосубъектности клиента Национальный Банк вправе потребовать представления дополнительных документов, если это прямо установлено законодательством Республики Казахстан.

9. Подразделение платежных систем в течение одного месяца возвращает документы, представленные клиентом для открытия банковского счета в Национальном Банке, с указанием причины возврата в случае их несоответствия требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан.

9-1. Подразделение платежных систем выносит вопрос об открытии банковского счета юридическим лицам, не осуществляющим банковскую деятельность, на рассмотрение Правления Национального Банка в течение одного месяца со дня представления в Национальный Банк полного пакета документов для открытия банковского счета, предусмотренных нормативным правовым актом Национального Банка, определяющим порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан.

9-2. Рассмотрение документов, представленных для открытия банковского счета в Национальном Банке дочерними организациями Национального Банка либо ликвидационной комиссией ликвидируемого банка осуществляется подразделением платежных систем в течение одного месяца со дня представления всех необходимых документов.

10. Документы, представленные клиентом для открытия банковского счета, должны подшиваться и храниться в специально заведенном деле по каждому клиенту (далее - Дело клиента) вместе с оригиналом договора банковского обслуживания в подразделении платежных систем. Изъятие документов из Дела клиента не допускается.

11. В Деле клиента хранятся также документы, представленные ранее и утратившие силу, при этом они крестообразно перечеркиваются и помечаются отметкой о замене новыми документами.

12. На основании заключенного договора банковского обслуживания подразделением Национального Банка, обслуживающим корреспондентские счета банков (далее - подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков), производится открытие банковского счета клиенту путем присвоения ему индивидуального идентификационного кода. При этом письменное уведомление об открытии банковского счета с указанием его индивидуального идентификационного кода направляется клиенту в течение трех банковских дней со дня открытия счета.

13. В течение трех банковских дней после открытия банковского счета подразделение, обслуживающее корреспондентские счета банков, направляет в органы налоговой службы уведомление об открытии банковского счета. Копия уведомления об открытии банковского счета подшивается и хранится в Деле клиента.

14. В случае изменения наименования клиента, а также при замене хотя бы одного образца подписи либо оттиска печати, в Национальный Банк представляется новый документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный в порядке, установленном законодательством.