Тема 48. Международная валютная система

План

1. Сущность международной валютной системы и этапы ее развития. Золотой стандарт. Бреттон-Вудская система. Ямайская система.

2. Валютный курс и факторы, определяющие его колебание. Государственное регулирование валютного курса.

3. Межгосударственные структуры в валютно-финансовой сфере. Международный валютный фонд (МВФ) и всемирный банк.

Упражнение

Каким образом повышение и понижение курса валюты может сказаться на следующих субъектах:

а) потребителях;

б) отраслях, работающих на импортном сырье и оборудовании;

в) отраслях, экспортирующих свою продукцию;

г) отраслях, конкурирующих на внутреннем рынке с импортными товарами?

Литература

1. Камаев В.Д., Ильчиков М.З., Борисовская Т.А. Экономическая теория. – М.: КноРус, 2007, гл. 20.

2. Носова С.С. Экономическая теория. Учебник. – M.: КноРус, 2010. гл. 38,39,40,41,42,43,44.

3. Сажина М.А., Чибриков Г.Г. Экономическая теория. Учебник для вузов – М.: Инфра-М, 2006, гл. 25,26,27.

4. Экономическая теория. Учебник для вузов. Под ред.Добрынина А.И., Тарасевича А.С., Спб.: Питер, 2008, гл. 26,27.

5. Экономическая теория (Политэкономия). Учебник. Под ред. Видяпина В.И., Журавлевой Г.П. – М.: Инфра-М, 2007, гл. 34,35,36,37.

6. Экономика. Учебное пособие. Часть 2. Макроэкономика. Учебное пособие. – Кемерово: Изд-во КемТИПП, 2009, гл.9.

3. Словарь основных понятий

Абстракция – метод научного исследования, предполагающий выделение наиболее существенных сторон изучаемого явления и отвлечение (т.е. абстрагирование) от всего второстепенного, случайного.

Автоматические (встроенные) стабилизаторы – экономический механизм, который автоматически реагирует на изменение в экономике без необходимости принятия каких-либо шагов со стороны государства.

Акциз-форма косвенного налога на предметы потребления и услуги, которая включается в цену товара, увеличивая ее.

Акционерное общество – хозяйственная организация, созданная на основе централизации денежных средств путем выпуска и продажи акций. Участники акционерного общества (акционеры) не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им акций.

Акция – ценная бумага, свидетельствующая о вложении капитала в акционерное общество и гарантирующая право ее владельцу на получение части прибыли в форме дивиденда.

Акция обыкновенная (простая) – дает право голоса на собрании акционеров, но дивиденд по такой акции выплачивается по результатам работы АО за год и величина его не гарантирована.

Акция привилегированная – гарантирует определенный доход вне зависимости от итогов работы, но не дает право голоса на собрании акционеров.

Амортизация – стоимость износа основного капитала.

Антимонопольная политика – система государственных мер, направленных против монополизации производства и на развитие конкуренции.

Антиинфляционная политика – система мер государственного регулирования, направленных на снижение инфляции.

Аренда – форма хозяйствования, при которой арендодатель передает право владения и пользования определенным имуществом арендатору на основе договора о сроке, возмездности и других условиях аренды.

Аудиторы – организации (должностные лица), проверяющие состояние финансово-хозяйственной деятельности предприятий и организаций и обслуживающие их на договорной основе.

Баланс внешнеторговый – соотношение между стоимостью экспорта и импорта страны за определенный период времени.

Баланс платежный – отчет о внешнеэкономических торговых и финансовых операциях за определенный период времени (обычно за год).

Банк – кредитно-финансовое учреждение, занимающееся привлечением денежных средств, предоставляющее на их основе кредиты своим клиентам, осуществляющее денежные расчеты и другие операции.

Банковский (ссудный) процент – размер платы банку за пользование денежной ссудой, выраженное в процентах.

Банковская система двухуровневая – совокупность всех банков страны, состоящая из Центрального банка и коммерческих банков, выполняющих непосредственно кредитные и расчетные операции, обслуживание клиентов.

Бартер – прямой обмен одного товара на другой, осуществляемый без привлечения денег.

Безработица – социально-экономическое явление, когда часть экономически активного населения не может найти себе работу.

Бизнес – экономическая деятельность, направленная на получение прибыли.

Биржа – организационно оформленный, действующий на постоянной основе оптовый рынок, на котором осуществляется торговля товарами (товарная биржа), ценными бумагами (фондовая биржа), иностранной валютой (валютная биржа).

Бреттон – Вудская валютная система – международная валютная система основанная в 1944г. в Бреттон-Вудсе (США), предполагающая золотодолларовый стандарт. Доллар США обращался в золото, а валюты других стран – в доллары США.

Брокер – посредник, действующий при заключении сделок по поручению и за счет клиентов, получая от них комиссионные.

Бюджет государственный – форма государственных финансов, соотношение государственных доходов и расходов.

Бюджетный дефицит – превышение расходов бюджета над его доходами.

Бюджетный профицит – превышение доходов бюджета над его расходами.

Валовой внутренний продукт (ВВП) – рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных в экономике за определенный период времени (обычно за год) независимо от национальной принадлежности предприятий, расположенных на территории страны.

Валовой национальный доход (ВНД) – доходы всех агрегированных субъектов страны за год с учетом сальдо переводов доходов между странами.

Валюта – находящаяся в обращении денежная единица страны (группы стран).

Валютный курс – цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны.

Валютные отношения – совокупность экономических отношений, которые возникают при использовании национальных и международных денежных единиц в международных расчетах.

Вексель – особый вид письменного долгового обязательства, дающий его владельцу право требовать по истечении определенного срока уплаты обозначенной в нем суммы.

Внешнеторговый дефицит – превышение ввоза товаров (импорта) над вывозом товаров (экспортом).

Внешний долг государства – долг определенного государства перед внешними экономическими агентами.

Галопирующая инфляция – годовые темпы роста уровня цен составляют от 10% до 200-300%.

Гиперинфляция – рост уровня цен превышает 50% в месяц.

Государственный долг – сумма накопленных в стране за определенный период бюджетных дефицитов за вычетом имевшихся за это же время бюджетных профицитов.

Девальвация – официальное снижение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран.

Денежная система – исторически сложившаяся система организации денежного обращения в стране, закрепленная национальным законодательством.

Деньги – активы, служащие средством обращения, мерой стоимости и средством сбережения.

Дефляция – падение уровня цен в экономике, процесс противоположный инфляции.

Дивиденд – часть прибыли акционерного общества, выплачиваемая как доход на акцию.

Долгосрочный период – период времени, в течение которого предприятие может изменить объемы всех факторов производства, включая и производственные мощности.

Доход номинальный – величина дохода, выраженная в денежной форме.

Доход реальный – количество товаров и услуг, которые можно приобрести на денежный (номинальный) доход.

Естественный уровень безработицы – уровень безработицы, равный сумме фрикционной и структурной безработицы.

Закон возвышения потребностей – чем выше уровень развития экономики, при прочих равных условиях, тем выше уровень (количество и качество) и динамичнее развитие потребностей, а чем выше уровень удовлетворения потребностей субъектов, тем более высокие требования они предъявляют к дальнейшему развитию экономики.

Закон предложения – при прочих равных условиях, чем выше цена товара, тем выше величина предложения, чем ниже цена – тем меньше величина предложения.

Закон спроса – при прочих равных условиях, чем ниже цена товара, тем больше величина спроса, чем выше цена – тем меньше величина спроса.

Закон убывающей предельной производительности – начиная с определенного момента, последовательное присоединение дополнительных единиц одного ресурса к неизменному объему других, дает уменьшающийся предельный продукт на каждую последующую единицу присоединяемого ресурса.

Заработная плата – цена, выплачиваемая за использование наемно труда.

Заработная плата номинальная – денежная сумма, которую получает работник наемного труда за свой труд.

Заработная плата реальная – количество товаров, которое можно приобрести на номинальную заработную плату.

Издержки производства – это те выплаты, которые фирма обязана сделать поставщику ресурсов для того, чтобы отвлечь эти ресурсы от использования в альтернативных производствах.

Издержки внешние (бухгалтерские, явные) – плата за ресурсы поставщикам, не принадлежащим к числу владельцев данной фирмы.

Издержки внутренние (неявные, упущенных возможностей) – издержки связанные с использованием фирмой своих собственных ресурсов.

Издержки экономические – все платежи (внешние и внутренние), необходимые для того, чтобы привлечь и удержать ресурсы в пределах данного направления деятельности.

Издержки постоянные – затраты, величина которых не меняется в зависимости от изменения объема производства.

Издержки переменные – затраты, величина которых меняется в зависимости от изменения объема производства.

Издержки общие (валовые) – все издержки для каждого данного объема производства, сумма постоянных и переменных издержек.

Издержки предельные – прирост общих издержек, связанный с выпуском дополнительной единицы продукции.

Издержки средние – издержки в расчете на единицу продукции.

Инвестиции (капиталовложения) – затраты на производство и накопление средств производства; увеличение запасов капитала в экономике.

Инвестиции валовые частные внутренние – общие вложения национальными производителями в покупку элементов капитала, в том числе предназначенные для замены износившегося основного капитала.

Инвестиции чистые – объем всех инвестиций за вычетом стоимости износа основного капитала.

Инновации – нововведения, внедрение новой техники, технологий производства, новых форм организации труда и управления.

Интенсивный рост – рост реального продукта путем качественного совершенствования производства и более производительного использования ресурсов.

Инфляция – переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно повышение общего уровня цен.

Инфляция умеренная – рост общего уровня цен не превышает 10% в год.

Инфляция предложения – инфляция, вызываемая ростом издержек производства.

Инфляция спроса – инфляция, вызываемая увеличением совокупного спроса.

Капитал (инвестиционные ресурсы) –все произведенные человеком средства, используемые в производстве товаров и услуг и доставке их конечному потребителю (здания, оборудование и т. п.), способные приносить доход.

Качество жизни населения – совокупность характеристик, отражающих материальное, социальное, физическое и культурное благополучие населения.

Кейнсианство – экономическая теория Д. Кейнса, признающая и обосновывающая необходимость и значение государственного регулирования экономики, широкого использования государством фискальной и кредитно-денежной политики.

Классическая теория – рассматривает экономику как саморегулирующуюся систему, способную обеспечивать полную занятость ресурсов и максимально возможный объем производства.

Командная система хозяйства – система организации экономики, в которой главенствующую роль играет государство в решении основных экономических проблем: что, как и для кого производить, решающая роль государственной собственности.

Коммандитное (смешанное) товарищество или товарищество на вере – организационно-правовая форма предпринимательства, в которой кроме полных товарищей (или комплементариев), наделенных полными правами и ответственностью, имеются участники, наделенные ограниченными правами и ответственностью в рамках своего вклада-коммандитисты.

Конечный продукт – товары и услуги, которые покупаются для конечного использования, а не для дальнейшей доработки, переработки или перепродажи.

Конкуренция совершенная (свободная) – на рынке находится большое количество покупателей и продавцов однородной (стандартизированной) продукции и никто в отдельности не может влиять на рынок.

Конкуренция несовершенная – отсутствует хотя бы одна черта, характеризующая совершенную конкуренцию. Видами несовершенной конкуренции являются: монополистическая конкуренция, олигополия, чистая монополия, монопсония.

Контрольный пакет акций – количество акций, дающее право управления акционерным обществом.

Концерн – многоотраслевое акционерное общество; форма объединения предприятий различных отраслей, находящихся под единым финансовым контролем.

Косвенные налоги – налоги на определенные товары и услуги, взимаемые через надбавку к цене товара.

Краткосрочный период – период времени, недостаточный, чтобы фирма могла изменить производственные мощности.

Кредит – сделка между экономическими партнерами, принимающая форму ссуды, когда один партнер предоставляет другому деньги или имущество на условиях срочности, платности и возвратности.

Кривая Лаффера – показывает, что увеличение поступления доходов в бюджет при повышении ставки налогов происходит только до определенного уровня налогообложения, а затем начинают сокращаться вследствие падения деловой активности по причине снижения стимулов к предпринимательству.

Кривая Лоренца – показывает неравенство в распределении совокупного дохода по группам населения.

Лизинг – предоставление в аренду на длительный срок основных фондов с последующим их выкупом арендатором.

Личный располагаемый доход – доход, поступающий в личное распоряжение граждан после уплаты индивидуальных налогов.

Макроэкономика – экономика как целое; раздел экономической теории, изучающий экономику страны в целом, её важнейшие процессы и проблемы.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) – международная финансовая организация, предоставляющая долгосрочные займы с целью стимулирования экономического развития стран – членов МБРР (главное подразделение Всемирного банка).

Международный валютный фонд (МВФ) – международная экономическая организация, призванная регулировать международные валютно-финансовые отношения, содействовать развитию международной торговле и валютному сотрудничеству.

Меновая стоимость – количественное соотношение, пропорция, в которой один товар обменивается на другой.

Методология – изучение о принципах построения, формах и способах научного познания.

Микроэкономика – раздел экономической теории, изучающий функционирование отдельных экономических агентов, отдельных сегментов рынка.

Монетаризм – экономическая теория, предполагающая изучение роли денежных инструментов в осуществлении политики стабилизации экономики, ее функционировании и развитии.

Монополистическая конкуренция – модель рынка несовершенной конкуренции, характеризующаяся значительным числом фирм, производящих похожие, но не однотипные, дифференцированные (отличающиеся неодинаковыми характеристиками) виды товаров.

Монополия – модель рынка, при которой компания (или группа компаний) занимает доминирующее положение на рынке, что позволяет ей контролировать и определять цену товара.

Монопольная цена – вид цены, установленный монополией. В зависимости от целей монополия может устанавливать монопольно высокие или монопольно низкие цены.

Монопсония – модель рынка, где функционирует единственный покупатель какого-либо вида товара.

Мультипликационный эффект – изменение дохода в большем размере, чем изменение первоначальных автономных расходов.

Налог – обязательный платеж, сбор, взимаемый государством или местным органом власти с физических или юридических лиц на основе специального законодательства.

Натуральное хозяйство – вид хозяйства, в котором продукция производится для собственного (внутрихозяйственного) потребления, а не для продажи.

Национальный доход – общая сумма дохода, заработанная поставщиками ресурсов страны в виде заработной платы, ренты, процента и прибыли.

Общее экономическое равновесие – равновесие на всех сегментах рынка.

Олигополия – рынок, на котором господствуют несколько крупных фирм, производящих стандартизированные или дифференцированные товары.

Потенциальный объем производства – объем производства, который экономика может произвести при полном использовании ресурсов.

Потребительная стоимость товаров – способность товара удовлетворять какую-либо потребность человека.

Предельная доходность ресурса – прирост дохода фирмы за счет использования дополнительной единицы данного ресурса.

Предельный доход – величина, на которую изменяется общий доход фирмы за счет продажи дополнительной единицы товара.

Предельные издержки ресурса – прирост издержек за счет использования дополнительной единицы данного ресурса.

Предложение – желание и возможность субъектов совершать сделки по продаже определенного товара на конкретном сегменте рынка (за определенный период времени).

Предпринимательство – инициативная, самостоятельная хозяйственная деятельность, направленная на получение прибыли и осуществляемая на свой риск и под свою имущественную ответственность.

Прибыль – форма дохода, которую приносит предпринимательская способность.

Прибыль бухгалтерская – часть выручки фирмы, остающаяся после возмещения внешних (бухгалтерских) издержек.

Прибыль нормальная – вознаграждение предпринимателю, достаточное для поддержания деятельности в выбранном направлении.

Прибыль экономическая – разница между общей выручкой и экономическими издержками фирмы.

Процент– доход на капитал.

Равновесие рыночное – когда спрос на товар и его предложение совпадают.

Равновесная цена – цена, при которой устанавливается равновесие спроса и предложения товара.

Ревальвация – официальное повышение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран.

Реновация – процесс замещения морально и физически износившихся производственных фондов новыми.

Рента – форма дохода собственников ресурса, предложение которого строго фиксировано.

Ресурсы экономические – все, что требуется для производства жизненных благ.

Рынок – это система, организованная по законам товарного производства и обращения, совокупность отношений товарного обмена; форма связи обособленных экономических агентов через обмен, куплю-продажу.

Рыночная экономика – система организации экономики, в которой хозяйственные решения принимаются децентрализованно, на основе свободного взаимодействия покупателей и продавцов с помощью таких инструментов как спрос, предложение, цена, конкуренция и экономический интерес.

Рыночный механизм – механизм координации экономических агентов через колебание рыночных цен.

Смешанная экономика (современная рыночная экономика) – экономическая система, в которой основные экономические проблемы решаются путем взаимодействия рыночных инструментов и регулирующей роли государства.

Собственность – экономическая категория, выражающая экономические отношения между людьми по поводу присвоения – отчуждения факторов производства и его результатов.

Совокупное предложение – реальный объем национального производства при каждом возможном уровне цен.

Совокупный спрос – реальный объем национального производства, который потребители (домашние хозяйства), предприятия (фирмы) и правительство готовы купить при любом возможном уровне цен.

Спрос – желание и возможность покупателей совершать сделки по покупке товаров на определенном сегменте рынка в определенный период времени.

Стагнация – застойные явления в экономике.

Стагфляция – инфляция, сопровождаемая экономическим спадом.

Ставка ссудного процента – цена, уплачиваемая за использование заемных денег.

Таможенная пошлина – налог на товары, перевозимые через границу. Различают ввозные и вывозные таможенные пошлины.

Теневая экономика – экономическая деятельность предприятий и физических лиц, не учтенная официальными органами, имеющая противозаконный характер или скрываемая с целью уклонения от налогов.

Товар – экономическое благо (т. е. имеющееся в ограниченном количестве), результат хозяйственной деятельности, предназначенный для обмена или продажи.

Традиционная экономическая система – экономическая система, в которой все основные экономические проблемы решаются на основе традиций и обычаев.

Трест – объединение предприятий, в котором входящие в него предприятия теряют свою хозяйственную самостоятельность.

Труд – совокупность физических и умственных способностей человека, которые используются в процессе производства жизненных благ.

Уровень жизни – совокупность показателей, характеризующих обеспеченность населения необходимыми для жизни материальными и духовными благами и степень удовлетворения людей этими благами.

Учетная ставка процента – ставка процента, по которой Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам.

Факторы производства – экономические ресурсы: труд, капитал, земля и предпринимательская способность, используемые в процессе производства товаров и услуг.

Финансы – система экономических отношений по поводу образования, распределения и использования фондов денежных средств.

Фирма – основной экономический агент рыночной экономики; юридически самостоятельная организация, осуществляющая предпринимательскую деятельность.

Фискальная политика (налогово-бюджетная) – политика изменения налогов и государственных расходов с целью воздействия на экономику.

Холдинг – компания, в состав активов которой входят контрольные пакеты акций других фирм, которые становятся по отношению к холдингу дочерними структурами.

Цена – денежное выражение стоимости товара.

Цикличность экономического развития – повторяющиеся в экономике спады и подъемы в развитии производства и в уровне деловой активности.

Чистая монополия – модель рынка, когда имеется один продавец незаменимого товара.

Чистые инвестиции – инвестиции, определяемые как разница между валовыми (общими) инвестициями и суммами, затраченными на замену износившегося капитала (амортизационными отчислениями).

Чистый экспорт – разница между экспортом и импортом.

Экономическая теория (экономикс) – исследует поведение людей в процессе производства, распределения, обмена и потребления жизненных благ в условиях ограниченных ресурсов с целью максимального удовлетворения потребностей человека.

Экономические ресурсы – все применяемые в хозяйственной деятельности природные, людские и произведенные человеком ресурсы.

Экономический рост – увеличение способности национального хозяйства производить продукт, удовлетворяющий потребности людей.

Экстенсивный рост – увеличение реального продукта за счет использования большего количества факторов производства прежнего качества.

Эластичность предложения – мера реагирования предложения на изменение цены товара.

Эластичность спроса – мера реагирования спроса на изменение цены товара (и других факторов).

Эффективность – соотношение между достигнутым результатом и ресурсами, затраченными для достижения этого результата.