Вопросы к экзамену (зачету)

1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Сущность, функции, виды денег.

2. Налично-денежный оборот.

3. Принципы организации и формы безналичных расчетов (платежные поручения, аккредитивы, чеки).

4. Принципы организации и формы безналичных расчетов (требования-поручения, инкассо, векселя).

5. Понятие денежной массы и денежной базы.

6. Законы денежного обращения.

7. Денежные системы: структура и типы.

8. Денежная система РФ.

9. Сущность инфляции, факторы, формы ее проявления.

10. Типы, виды инфляции.

11. Антиинфляционная политика.

12. Особенности инфляции в России.

13. Структура и функции рынка ссудного капитала

14. Необходимость и сущность кредита.

15. Формы и виды кредита. Функции кредита.

16. Роль кредита в экономике.

17. Теории денег.

18. Теории кредита.

19. Банковская система: понятие и элементы.

20. История банковского дела.

21. Особенности банковской системы России.

22. Центральные банки. Форма организации центрального банка.

23. Задачи и функции центрального банка.

24. Операции центрального банка.

25. Денежно-кредитная политика центрального банка.

26. Коммерческие банки. Виды, функции.

27. Активные операции коммерческих банков.

28. Пассивные операции коммерческих банков.

29. Нетрадиционные операции коммерческого банка

30. Особенности построения банковских систем промышленно-развитых стран (США, Великобритания, Япония).

31. Сберегательные банки.

32. Инвестиционные банки.

33. Ипотечные банки.

34. Специализированные банки

35. Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты.

36. Мировая валютная система и ее эволюция.

Глоссарий

Активные операции коммерческого банка означают использование от своего имени привлеченных и собственных средств для получения соответствующего дохода.

Банковский кредит— это кредит, предоставляемый банками и другими денежными субъектами заемщикам в виде де­нежных ссуд.

Банкнота - это обязательство банка.

Вексель - документ, составленный по установленной законом форме и содержащий безусловное, абстрактное де­нежное обязательство об уплате обозначенной в нем сум­мы в указанный срок и в указанном месте.

Депозит - это денежные средства, переведенные банку на хранение, подлежащие возврату по наступлении срока и определенных условии. Возврату подлежит сумма депози­та с оплатой установленной в депозитном договоре процент­ной ставки.

Депозитный сертификат - это письменное свидетельство банка-эмитента о вкладе денежных средств, удостоверяющее право вкладчика или его правопреемника на получение по истечении установ­ленною срока суммы вклада и процентов по нему.

Кредит (лат. creditum — ссуда, долг, credere — верить) — это пре­доставление банком или кредитной организацией денег заемщику в размере и на условиях, предусмотренных кредитным договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить про­центы по ней.

Коммерческий кредит — это расчеты с рассрочкой или отсрочкой платежа одного хозяйствующего субъекта или предпринимателя другим хозяйствующим субъектом(предпринимателем).

Лизингодатель - банк или любое кредитное учрежде­ние, в уставе которого предусмотрен данный вид дея­тельности.

Нетрадиционными операциями коммерческих банков яв­ляются операции, которые могут выполнить и другие небан­ковские организации.

Овердрафт (англ. overdraft) представляет собой отрицатель­ный баланс на текущем счете клиента банка.

К оперативному лизингу относятся сделки, по которым срок аренды меньше срока службы имущества, т.е. лизин­годатель сдает имущество в лизинг несколько раз.

Пассивные операции– операции по формированию источников средств, ресурсов банка.

Платежный баланс — это соотношение платежей, произведен­ных страной за границей, и поступлений, полученных ею из-за границы, за определенный период времени (месяц, квартал, год).

Портфельные инвестиции осуществляются в форме по­купки ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду.

Прямые инвестиции представляют собой непосредствен­ное вложение средств в производство, приобретение реаль­ных активов.

Ссудный процент - это своеобразная цена ссуженной стоимо­сти, передаваемой кредитором заемщику во временное пользо­вание с целью ее производительного потребления.

Под трастом в банковской практике понимаются дове­рительные отношения между сторонами, одна из которых принимает на себя ответственность за распоряжение соб­ственностью доверителя в пользу доверителя.

Факторинг (англ. factor — посредник) — это разновидность торгово-комиссионной операции, связанной с кредитованием обо­ротных средств. Факторинг представляет собой инкассирование де­биторской задолженности покупателя и является специфической разновидностью краткосрочного кредитования и посреднической де­ятельности.

Финансовый лизинг предусматривает получение в течение всего срока данной операции твердо установленной платы, достаточной для полной амортизации оборудования и способной дать бан­ку фиксированную прибыль. Все права банка-лизингодате­ля фиксируются в договоре лизинга.

Фирменный кредит — это традиционная форма кредитования, при которой поставщик (продавец) предоставляет кредит покупате­лю в форме отсрочки платежа. Разновидностью фирменного кредита является аванс покупателя, который выплачивается поставщику (продавцу) после подписания договора (контракта).

Форфейтинг. Суть операции заключается в передаче экспортером прав по требован и ям, выставленным им на импортера, банку-форфейтору, который может держать их у себя или продать на международном рынке.

Чек - это денежный документ установленной формы, со­держащий безусловный приказ чекодателя (владельца счета) кредитному учреждению о выплате держателю чека указанной в нем суммы. То есть фактически чек - это разно­видность переводною векселя, который владелец счета вы­писывает на коммерческий банк.