Задания для 1 раздела.

При выполнении контрольной работы необходимо показать знание учебной и специальной литературы, статей в журналах, а также зако­нодательных актов по тематике контрольной работы. Тео­ретическое изложение следует иллюстрировать примерами, заимство­ванными из практики работы организации или отрасли: фактами, цифрами, диаграммами, графиками, схемами, фото­графиями. Иллюстративный материал не должен дублировать таблицы.

При использовании в контрольной работе опубликованных цифро­вых материалов нужно делать ссылку на источники, из которых они заимствованы.

При написании контрольной работы необходимо помнить следующее:

1. Контрольная работа должна быть напечатана (Сенаторов Д.В. Бухлина Н.Г. Методические указания по выполнению рефератов, курсовых и контрольных работ для студентов экономических специальностей. - М. : Изд-во МНЭПУ, 2008.-41с.).

2. Объем контрольной работы должен быть в преде­лах 25-30 страниц формата А4.

Каждый студент выполняет контрольную работу в соответ­ствии с таблицей.

А	1	Н, О	10
Б	2	П	11
В	3	Р	12
Г	4	С	13
Д, Е, Ё	5	Т	14
Ж, 3	6	У, Ф,	15
И, Й	7	X, Ц, Ч	16
К	8	Ш, Щ	17
Л, М	9	Э, Ю, Я	18

1. Особенности денежного обращения в России.

2. Денежные системы: понятие, элементы, типы. Особенности денежной системы России.

3. Причины и особенности инфляции в России. Антиинфляционная политика.

4. Рынок ссудных капиталов: сущность, структура, эволюция. Особенности рынка капиталов в России.

5. Кредитные бюро.

6. Банковская система России: пути развития и становления.

7. Центральные банки и основы их деятельности.

8. Кредитно-денежная политика государства: виды, методы, инструменты.

9. Коммерческие банки и их деятельность.

10. Пассивные операции коммерческих банков: понятие, виды.

11. Активные операции коммерческих банков: понятие, виды.

12. Специализированные банки и особенности их операций.

13. Ипотечные банки и особенности ипотечного кредитования.

14. Особенности построения банковских систем промышленно-развитых стран.

15. Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты (страховые компании, финансовые, инвестиционные кредитные союзы, негосударственные пенсионные фонды).

16. Международные кредитно-финансовые учреждения.

17. Валютная система: понятие, виды, элементы. Валютная система РФ.

18. Формы международных расчетов.

Задания для 2 раздела.

Задания для выполнения 2 раздела контрольной работы включают 10 ва­риантов. Каждый студент выполняет контрольную работу в соответ­ствии с таблицей.

А, Б	1	Н,О,П	6
В,Г	2	Р,С,Т	7
Д,Е,Ё	3	У, Ф, X	8
Ж, 3, И, И	4	Ц, Ч, Ш, Щ	9
К,Л,М	5	Э, Ю, Я	10

Вариант 1

№1

Вашим банком предоставляется кредит клиенту в размере 80 000 руб. сроком на 5 лет. Настоящий клиент кредитуется Вами по годовой ставке, равной 5%. Погашение кредита осуществляется разовым платежом по окончании срока кредита. Определите сумму платежа.

№2

000 «Лика» открывает депозитный вклад в разме­ре 100 млн руб. на срок 4 месяца с начислением процентов и конце срока действия договора из расчета 50% годовых. Требуется определить сумму денег, которую клиент получит в банке по окончании срока договора.

№3

Определите эффективную ставку процента за потребитель­ский кредит, который предоставляется на следующих условиях:

- 30% стоимости плюс 5% в качестве платы за кредит вно­сится сразу;

-оставшиеся 70% стоимости покупки оплачиваются через год.

№4

Наличные деньги в обращении - 145 млрд руб., Наличные деньги в обращении + депозиты до востребования- 320 млрд. руб., Наличные деньги в обращении + депозиты до востребования + срочные депозиты == 410 млрд руб. Определить скорость оборота безналичных денег.

№5

Дом, купленный в январе 1987 года за 10 тыс. рублей, вы продали в январе 1990 года за 130 тыс. рублей. Инфляция по годам составляла:

1987	1988	1989	1990
20%	30%	70%	220%

Выиграли вы или проиграли и на сколько процентов?

№6 Месячный уровень инфляции в течении года равен 4%. Требуется определить уровень инфляции за год.

Вариант 2

№1

Вы - работник кредитного отдела коммерческого банка. Предприятие - Ваш постоянный клиент - остро нуждается в денежных средствах. Вы знаете, что погасить кредит предприятие сможет из выручки 260 000 руб., которую оно получит через 4 месяца. Ваша процентная ставка по краткосрочным кредитам -12% годовых. Какова будет величина Вашего кредита предприятию?

№2

Банкир берет 8% с уплатой вперед за годовой кредит. Определите эффективную процентную ставку при возврате всех 100% от суммы кредита в конце года.

№3

Клиент внес депозит в сумме 1000 руб. под 50% годовых сроком на 10 лет. Требуется определить сумму денег, кото­рую клиент получит в банке через 10 лет.

№4

Что можно сказать об изменении скорости обращения денег, если денежная масса выросла на 7%, объем производства на 12%, а индекс цен составил 1.8?

№5

Сумма полученной ссуды 10 млн. руб. Кредит предоставлен под 5.5% годовых, инфляция 3% в год. Определить сумму выплачиваемых процентов по кредиту, погашаемую сумму с учетом инфляции (тот, кто берет в кредит в условиях инфляции, всегда выигрывает), инфляционную сумму.

№6

Цена купленной вами акции за три года выросла в 6 раз, а за те же три года инфляция составила по годам 140, 80 и 60%. Определите индекс реальной стоимости акции за эти три года.

Вариант 3

№1

Найдите APR (эффективную ставку процента) при ставке 6% за трехмесячный кредит при погашении и суммы, и процента в конце периода.

№2

Кредитный договор предусматривает выплату процентов и возврат суммы в конце периода и следующий порядок начис­ления процентов: 6% за первый год, а за каждые последующие полгода начисляются дополнительно еще 0,5%, но при этом дейст­вует правило простых процентов. Определите сумму выплат про­центов по кредиту на 2,5 года в сумме 10 млн. руб. Будет ли для заемщика выгоден обычный договор на условиях 5% годовых с выплатой в конце срока кредита суммы кредита с процентами?

№3

Банк принимает депозиты на полгода по ставке 10% годовых. Определите проценты, выплаченные банком на вклад 150 тыс. руб.

№4

Количество денег в обращении увеличилось с 22 млрд. руб. до 30 млрд. руб. Скорость обращения не изменилась, а реальный объем производства сократился на 15%. А результате этого на сколько повысились цены?

№5

Банк выдал кредит 600 000 тыс. руб. на год, требуемая реальная доходность операций равна 7% годовых. Ожидаемый уровень инфляции – 8%.

Определить:

А) ставку процентов по кредиту с учетом инфляции

Б) погашаемую сумму

В) сумму начисленных процентов.

№6

На основе данных таблицы определите:

1) какова скорость обращения денег за каждый год;

2) какая наметилась тенденция в изменении скорости обра­щения денег?

При этом следует иметь в виду, что ускорение обращения де­нег равнозначно увеличению денежной массы, что способствует усилению инфляционных процессов.

Таблица

Годы	ВНП, млрд. руб.	Денежная масса (агрегат Ml), млрд. руб.
1997	2570.1	820,0
1998	2698,6	950,3

Вариант 4

№1

В течение одного года можно вычислять процент двумя способами: «коммерчески», беря за базу 360 дней, и «точно» с базой 365 дней. Определите разницу между процентами, вычис­ленными этими двумя способами, по 3-месячному кредиту с 1 марта по 31 мая включительно, данному под 300% годовых.

№2

Депозитный вклад величиной 1000 руб. вложен в банк на шесть месяцев при 6% годовых. Требуется определить сумму денег, которую получит клиент через шесть месяцев.

№3

Ваше предприятие получило в коммерческом банке ссуду в 20 000 руб. на 4 года под 8% годовых. Однако по истечении этого срока Вы не смогли погасить ссуду. Банк согласился продлить ее еще на 4 года, но уже под 12% годовых. Какова будет окончательная сумма для погашения ссуды?

№4

Сумма цен по реализованным товарам (услугам, работам) 3600 млрд. руб. Сумма цен товаров (услуг, работ), проданных с рассрочкой платежа, срок оплаты которых не наступил, 53 млрд. руб. Сумма платежей по долгосрочным обязатель­ствам, сроки которых наступили, 167 млрд. руб. Сумма вза­имно погашающихся платежей 350 млрд. руб. Среднее число оборотов денег в год –12. Определить денежную массу.

№5

Инфляционным налогом называют часть доходов, сгорающих в огне инфляции. Инженер подрядился сделать работу в течение месяца за 20 тыс. руб. Определите «инфляционный налог», или сколько потеряет инженер, потому что не получил плату вперед, при инфляции, равной 30% в месяц.

№6

Банк выдал кредит 900 000 тыс. руб. на год, требуемая реальная доходность операций равна 7% годовых. Ожидаемый уровень инфляции – 75%.

Определить:

А) ставку процентов по кредиту с учетом инфляции

Б) погашаемую сумму

В) сумму начисленных процентов.

Вариант 5

№1

Вкладчик вложил в банк 20000 руб. под 5% на восемь месяцев. Требуется определить, какой доход получит вкладчик.

№2

Банк выдал кредит в сумме 500 тыс. руб. на три квартала по простой ставке процентов, которая в первом квар­тале составила 40% годовых, а в каждом последующем увеличи­валась на 10 процентных пунктов. Определите погашаемую сум­му и сумму процентов.

№3

Фирма внесла в коммерческий банк 28 млн руб. на срок с 9 ноября по 21 ноября того же года. На вклады «до вос­требования» банк начисляет 36% годовых. Проценты обыкно­венные с числом дней в году- 360. Определите доход на вложенную сумму.

№4

Валовой национальный продукт 5640 млрд руб., денежная масса наличных и безналичных денег 600 млрд руб. Определить скорость оборота денег.

№5

Банк выдал кредит 900 000 тыс. руб. на 6 месяцев, требуемая реальная доходность операций равна 6% годовых. Ожидаемый уровень инфляции за полгода – 9%.

Определить:

А) индекс инфляции за срок кредита;

Б) погашаемую сумму

В) сумму начисленных процентов.

Г) ставку процентов по кредиту с учетом инфляции

№6

Цена купленной вами акции за три года выросла в 5 раз, а за те же три года инфляция составила по годам 120, 70 и 50%. Определите индекс реальной стоимости акции за эти три года.

Вариант 6

№1

Банк принимает депозиты на полгода по ставке 10% годовых. Определите проценты, выплаченные банком на вклад 250 тыс. руб.

№2

Клиент внес в банк 14 млн. руб. на срок с 14 фев­раля по 23 июля того же года (год не високосный). На вклады «до востребования» сроком свыше 1 месяца банк начисляет 84% го­довых. Определите наращенную сумму процентов при расчете по:

а) точным процентам с точным числом дней;

б) исходя из точного числа дней в месяце и дней в году, принимаемых за 360;

в) из числа дней в месяце — 30 и количества дней в году — 360.

№3

Определите эффективную ставку процента за потребитель­ский кредит, который предоставляется на следующих условиях:

— 35% стоимости плюс 2% в качестве платы за кредит вно­сится сразу;

• оставшиеся 65% стоимости покупки оплачиваются через год.

№4

Наличные деньги в обращении - 150 млрд руб., Наличные деньги в обращении + депозиты до востребования- 200 млрд. руб., Наличные деньги в обращении + депозиты до востребования + срочные депозиты == 390 млрд руб. Определить скорость оборота безналичных денег.

№5

Определите «инфляционный налог» в годовом исчисле­нии, если в первые 4 месяца инфляция составляла 12% ежеме­сячно, а в последующие месяцы уменьшилась до 5% в месяц. («Инфляционный налог» показывает, на сколько процентов обес­ценился рубль за год.)

№6

Дом, купленный в январе 1987 года за 10 тыс. рублей, вы продали в январе 1990 года за 150 тыс. рублей. Инфляция по годам составляла:

1987	1988	1989	1990
20%	40%	60%	200%

Выиграли вы или проиграли и на сколько процентов?

Вариант 7

№1

Что выгоднее банкиру и насколько в переводе на APR (эффективную ставку процента) начислять по вкладам (депозитам) 40% ежеквартально или 10% ежемесячно?

№2

Вы - работник кредитного отдела коммерческого банка. Предприятие - Ваш постоянный клиент - остро нуждается в денежных средствах. Вы знаете, что погасить кредит предприятие сможет из выручки 300 000 руб., которую оно получит через 3 месяца. Ваша процентная ставка по краткосрочным кредитам -10% годовых. Какова будет величина Вашего кредита предприятию?

№3

Депозитный вклад величиной 1000 руб. вложен в банк на 120 дней под 20% годовых. Требуется определить сумму денег, которую получит клиент через 120 дней.

№4

На основе данных таблицы определите:

1) какова скорость обращения денег за каждый год;

2) какая наметилась тенденция в изменении скорости обра­щения денег?

При этом следует иметь в виду, что ускорение обращения де­нег равнозначно увеличению денежной массы, что способствует усилению инфляционных процессов.

Таблица

Годы	ВНП, млрд. руб.	Денежная масса (агрегат Ml), млрд. руб.
1997	2300.2	720,0
1998	2550,4	880,3

№5

Сколько будет стоить некоторый набор товаров и услуг год спустя, если известно, что сегодня он стоит 600 тыс. руб., а темп инфляции постоян­ный, 7% в квартал?

№6

Банк выдал кредит 400 000 тыс. руб. на 6 месяцев, требуемая реальная доходность операций равна 10% годовых. Ожидаемый уровень инфляции за полгода – 6%. Определить:

А) индекс инфляции за срок кредита;

Б) погашаемую сумму

В) сумму начисленных процентов.

Г) ставку процентов по кредиту с учетом инфляции

Вариант 8

№1

Депозит в размере 100 тыс. руб. положен в банк на 4 года. Определите сумму начисленных процентов при простой и сложной ставках процентов, равных 40% годовых.

№2

Вкладчик сделал вклад в банк в сумме 5000 руб. с 6.06. по 17.09. под 20% годовых. Определите величину вклада на 17.09. Расчетное количество дней в году - 365.

№3

Определите эффективную ставку процента за потребитель­ский кредит, который предоставляется на следующих условиях:

-20% стоимости плюс 5% в качестве платы за кредит вно­сится сразу;

-оставшиеся 80% стоимости покупки оплачиваются через год.

№4

Известно, что в 1996 г. объем валового национального продукта составлял 2649,6 млрд. руб Наличные деньги в обращении + депозиты до востребования— 820,9 млрд. руб. Требуется определить скорость обращения денег.

№5

На основании данных таблицы рассчитать:

1) темпы прироста или снижения денежной массы (агрегат М2) но отношению к предыдущему периоду;

2) удельный вес наличных денег (агрегат Мо) в общей денежной массе (агрегат М2) и выявить динамику в этом процессе.

Таблица

	1998 г.		1999 г.
	1.01	1.04	1.01	1.04
Всего (млрд руб.) в том числе: наличные деньги депозиты до востребования, срочные и сберегательные.	274,1 120,4 233,7	350,4 108,1 241,3	448,3 187,8 174,1	473,8 178,1 289,7

№6

Определите «инфляционный налог» в годовом исчисле­нии, если в первые 4 месяца инфляция составляла 5% ежеме­сячно, а в последующие месяцы уменьшилась до 3% в месяц. («Инфляционный налог» показывает, на сколько процентов обес­ценился рубль за год.)

Вариант 9

№1

Банк начисляет ежеквартально проценты на вклады по номинальной ставке 30% годовых. Определите сумму процентов, начисленных за 3 года на сумму 300 тыс. руб.

№2

Клиент внес в банк 10 млн. руб. на срок с 15 марта по 20 сентября того же года. На вклады «до востребования» сроком свыше 1 месяца банк начисляет 30% го­довых. Определите наращенную сумму процентов при расчете по:

а) точным процентам с точным числом дней;

б) исходя из точного числа дней в месяце и дней в году, принимаемых за 360;

в) из числа дней в месяце — 30 и количества дней в году — 360.

№3

Клиент внес в банк вклад величиной 10 000 руб. на 4 месяца под 6% годовых. Определите наращенную сумму вклада.

№4

Количество денег в обращении увеличилось с 28 млрд. руб. до 32 млрд. руб. Скорость обращения не изменилась, а реальный объем производства сократился на 8%. В результате этого на сколько повысились цены?

№5

Банк выдал кредит 700 000 тыс. руб. на 6 месяцев, требуемая реальная доходность операций равна 8% годовых. Ожидаемый уровень инфляции за полгода – 10%.

Определить:

А) индекс инфляции за срок кредита;

Б) погашаемую сумму

В) сумму начисленных процентов.

Г) ставку процентов по кредиту с учетом инфляции.

№6

Сколько будет стоить некоторый набор товаров и услуг год спустя, если известно, что сегодня он стоит 300 тыс. руб., а темп инфляции постоян­ный, 5% в квартал?

Вариант 10

№1

Банк принимает вклады на срочный депозит на следующих условиях: процентная ставка при сроке 35 дней — 45%, при сроке 65 дней — 48%, при сроке 90 дней — 50%. Рас­считайте доход клиента при вкладе 10 млн. руб. на указанные сроки. Год не високосный.

№2

Ваше предприятие получило в коммерческом банке ссуду в 20 000 руб. на 4 года под 8% годовых. Однако по истечении этого срока Вы не смогли погасить ссуду. Банк согласился продлить ее еще на 4 года, но уже под 12% годовых. Какова будет окончательная сумма для погашения ссуды?

№3

Найдите APR (эффективную ставку процента) при ставке 5% за трехмесячный кредит при погашении и суммы, и процента в конце периода.

№4

На основании данных таблицы рассчитать:

1) темпы прироста или снижения денежной массы (агрегат М2) но отношению к предыдущему периоду;

2) удельный вес наличных денег (агрегат Мо) в общей денежной массе (агрегат М2) и выявить динамику в этом процессе.

Таблица

	1998 г. 8г.		1999 г. 9г.
	1.01	1.04	1.01	1.04
Всего (млрд. руб.) в том числе: наличные деньги депозиты до востребования, срочные и сберегательные.	265,2 126,4 125,7	240,4 105,3 110,3	428,3 187,8 164,1	486,4 174,1 267,7

№5

Сумма цен по реализованным товарам (услугам, работам) 3600 млрд. руб. Сумма цен товаров (услуг, работ), проданных с рассрочкой платежа, срок оплаты которых не наступил, 53 млрд. руб. Сумма платежей по долгосрочным обязатель­ствам, сроки которых наступили, 167 млрд. руб. Сумма вза­имно погашающихся платежей 350 млрд. руб. Среднее число оборотов денег в год –12. Определить денежную массу.

№6

Инфляция составляет 500%, а номинально зарплата выросла в 3 раза. Каков индекс реальной заработной платы?