- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
- •Тема 4. Операції банків з векселями
- •Тема 5. Кредитні операції банків
- •Тема 6 операції банків з цінними паперами
- •Тема 7 банківські інвестиції
- •Тема 8. Операції банків в іноземній валюті
- •Тема 9 нетрадиційні банківські операції та послуги
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •Зміст тем курсу
- •Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
- •1. Види та операції комерційних банків
- •2. Організаційна структура банку та управління ним
- •3. Порядок реєстрації комерційного банку
- •4. Ліцензування банківської діяльності
- •Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
- •1. Склад і структура ресурсів комерційного банку
- •2. Формування власного капіталу банку
- •Основний (капітал і рівня);
- •Додатковий (капітал II рівня).
- •3. Операції'по залученню вкладів і депозитів
- •4. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку
- •5. Управління ресурсами комерційного банку
- •Рівень комерційного банку.
- •Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
- •1. Основи організації, способи і форми грошових розрахунків у народному господарстві
- •2. Правила документообігу при здійсненні безготівкових розрахунків
- •3. Ведення рахунків клієнтів
- •4. Безготівкові міжгосподарські розрахунки
- •5. Міжбанківські розрахунки
- •6. Розрахунки з використанням платіжних карток
- •7. Організація готівкових грошових розрахунків
- •Тема 4. Операції банків з векселями
- •1. Характеристика та види векселів
- •2. Врахування та переврахування векселів
- •3. Кредити під заставу векселів
- •4. Авалювання та акцептування векселів банками
- •5. Інкасування та доміциляція векселів
- •6. Зберігання банками векселів клієнтів
- •Тема 5. Кредитні операції банків
- •1. Класифікація банківських кредитів
- •2. Умови кредитної угоди
- •3. Способи захисту від кредитного ризику
- •4. Позичковий відсоток та його диференціація
- •5. Процес кредитування клієнтів банку
- •6. Формування і використаний резерву для відшкодування можливих втрат за позичками комерційних банків
- •7. Особливості надання та погашення окремих видів кредиту
- •Тема 6. Операції банків з цінними паперами
- •Література
- •1. Місце та роль комерційних банків на ринку цінних паперів. Професійна діяльність на фондовому ринку
- •2. Поняття та види цінних паперів
- •3. Формування банківського портфеля цінних паперів та управління ним
- •4. Посередницькі операції комерційних банків на фондовому ринку
- •5. Ризики, властиві банківським інвестиціям
- •6. Банки в ролі андеррайтерів
- •Тема 7. Банківські інвестиції
- •Література
- •1. Поняття та види банківських інвестицій
- •2. Оцінка інвестиційних проектів, аналіз доцільності та ефективності інвестування
- •3. Довгострокове кредитування інвестиційних проектів
- •Тема 8. Операції банків в іноземній валюті
- •Література
- •1. Порядок відкриття та ведення уповноваженими банками України рахунків в іноземній валюті
- •2. Посередництво банків у фінансових
- •3. Валютне кредитування
- •Тема 9. Нетрадиційні банківські операції та послуги
- •1. Банківські послуги та їх види
- •2. Лізингові операції банків
- •3. Факторинг і форфейтинг
- •4. Інші нетрадиційні банківські операції
- •Тема 10. Забезпечення фінансової стійкості банку
- •1. Економічні нормативи регулювання діяльності банків. Ліквідність та платоспроможність банку
- •2. Формування резервів для покриття можливих втрат від активних операцій
- •Класифікація кредитного портфеля
- •3. Фінансові звіти банку та оцінка його діяльності. Доходи і витрати банку
БАНКІВСЬКІ ОПЕРАЦІЇ
Курс лекцій
для самостійного вивчення дисципліни
ПРОГРАМА КУРСУ
Тема 1. Створення та організація діяльності комерційного банку
Банк як суб'єкт підприємницької діяльності. Банківські операції.
Види комерційних банків. Універсальні та спеціалізовані банки. Державний банк. Кооперативний банк. Банківські об'єднання. Банки з іноземним капіталом.
Порядок реєстрації банку. Ліцензування банківської діяльності.
Організаційна структура і управління банком. Загальні збори учасників (акціонерів). Спостережна рада банку, його правління (Рада директорів). Наглядова рада державного банку. Ревізійна комісія. Повноваження цих органів і відповідальність за результати діяльності комерційного банку.
Функціональні та територіальні структурні підрозділи банку. Філії, відділення та представництва банку.
Тема 2. Формування ресурсів комерційного банку
Склад і структура ресурсів комерційних банків.
Капітал банку. Підписний та регулятивний капітал. Структура і порядок формування капіталу банку.
Вклади і депозити як головне джерело банківських ресурсів. Види вкладів та їх характеристика. Вклади, що приймаються від населення. Робота з юридичними та фізичними особами по залученню депозитів. Залучення ресурсів на міжбанківському ринку.
Недепозитні джерела залучення ресурсів банку. Міжбанківський кредит. Рефінансування банку за допомогою кредитів від Національного банку України.
Методи прогнозування банківських ресурсів.
Гарантування вкладів фізичних осіб.
Управління ресурсами у взаємозв'язку з прибутковістю банку і ліквідністю його балансу.
Тема 3. Розрахунково-касові операції банків
Основи організації грошових розрахунків у народному господарстві. Ведення рахунків клієнтів. Безготівкові міжгосподарські розрахунки. Способи і форми безготівкових розрахунків.
Форми безготівкових розрахунків: розрахунки з використанням платіжних доручень, чеків, акредитивів, платіжних вимог-доручень тощо; сфера використання і порядок проведення розрахункових одерацій.
Способи безготівкових розрахунків: розрахунки на основі заліку взаємних вимог, розрахунки шляхом періодичних перерахувань, виходячи із плану поставок. Сфера їх використання, порядок проведення розрахункових операцій.
Вексель як форма міжгосподарських розрахунків.
Міжбанківські розрахунки в Україні. Кореспондентські відносини між банками. Система електронних платежів НБУ.
Розрахунки з використанням платіжних карток. Перспективи впровадження в Україні масової системи електронних платежів.
Організація готівкових грошових розрахунків. Кругообіг готівкових грошей. Організація надходження готівкових грошей до кас комерційних банків. Порядок одержання з кас банку та витрачання готівкових грошей суб'єктами господарювання. Прогнозування обороту готівкових грошей у банках. Касова дисципліна і контроль за її дотриманням, повноваження банку у цій сфері.
Тема 4. Операції банків з векселями
Характеристика та види векселів.
Класифікація банківських операцій з векселями.
Кредитні операції банків у сфері вексельного обігу. Врахування та перерахування векселів. Кредит під заставу векселів.
Авалювання та акцептування векселів банками.
Інкасування векселів. Виконання банками функції особливого платника.
Зберігання банками векселів клієнтів. Емісія та використання банківських векселів.