9. Характеристика системы планирования

Планирование является консолидирующей основой реализации всех функций банковского менеджмента, в том числе процессов финансового менеджмента, а так же основой согласования стратегических и текущих решений, принимаемых в процессе управления банком.

Планирование в широком смысле-процесс принятия и организации выполнения управленческих решений, связанных с будущими событиям, на основе систематической подготовки, включающей мониторинг и анализ результатов выполнения ранее принятых планов, оценку постоянно изменяющейся рыночной ситуации, изучение потребностей реальных и потенциальных клиентов банка и стратегических задач, которые учредители ставят перед банковской организацией.

Планирование в узком смысле-систематическая подготовка решений, связанных с будущим банковской организации.

Планирование должно обеспечить обновление стратегии банка за счет интеграции вновь открывающихся возможностей в первоначально утвержденный план.

Принципы организации планирования: гибкость и индикативность; альтернативность планирования; обязательный контроль за выполнением плановых показателей; принцип публичности; принцип оптимальности.

Интегрированный подход базируется на: Системном подходе (банк как система взаимосвязанных и взаимозависимых элементов); Ситуационном подходе (выделение ключевых компонентов).

Цель: формирование и адаптация стратегии банка, а также организация процесса оперативного планирования деятельности кредитной организации, обеспечивающие долгосрочный рост его стоимости и поддержание конкурентоспособности.

Функции планирования: контроллинга ( мониторинга и контроля); целеполагания; формирования системы сбалансированных показателей результативности; структурирования деятельности банка; разработка функциональных стратегий СБЕ; управление инновациями; бюджетирования; оценки риска плановых инициатив; управление текущей и перспективной ликвидностью; адаптация стратегии; мотивация и планирование деятельности персонала.

Виды планирования:

-стратегическое планирование (определение миссии банка его целей и задач);

-маркетинговое планирование (разработка и развитие банковских продуктов);

-бизнес планирование (определяет конкретные пути решения стратегических задач и т.д.);

-текущее планирование (регулярный мониторинг выполнения бизнес-плана и т.д);

-финансовое планирование (согласование всех планов развития с ресурсным потенциалом банка);

-сметное планирование (определяет размер необходимых расходов);

-оперативное планирование (решает задачи подготовки и согласования текущих решений о проведении конкретных операций банка);

-процессное планирование (определяет задачи и план действий формирования, развития и оптимизации бизнес-процессов банка);

-планирование организационного капитала (решение задач структурирования деятельности банка соответствующих выбранной стратегии);

-планирование персонала (обеспечивает подбор персонала необходимой квалификации для решения задач банка);

-планирование информационного капитала (формирование стратегии развития информационных технологий).