Тема 5. Правопорушення у кредитно-фінансовій сфері.

1. Відповідальність за незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків.

2. Незаконне виготовлення, підроблення, використання або збут незаконно виготовлених, одержаних чи підроблених марок акцизного збору чи контрольних марок.

3. Кваліфікація шахрайства з фінансовими ресурсами.

4. Незаконне відкриття або використання за межами України валютних рахунків.

Задача 1.

Коршун та Плетньов організували підпільний цех з вироблення горілчаних виробів. При виробництві вони використовували недоброякісну сировину. Також вони купували підроблені акцизні марки і наклеювали їх на пляшки. Після придбання і вживання горілки виробництва цієї “фірми” двоє громадян отруїлися і перебували у лікарні три тижні. Підпільні виробники отримали дохід у сумі 7 тис. грн. Як слід кваліфікувати їх дії?

Задача 2.

Директор фірми взяв кредит в комерційному банку під умову купівлі обладнання, але гроші, відповідно до заздалегідь обдуманого плану, пустив на погашення раніше взятих кредитів. Кредит він збирався повернути після продажу офісу, який продати не вдалося. Внаслідок цього банку заподіяні збитки на суму 100 тис. грн.

Дайте кримінально-правову характеристику діям особи.

Задача 3.

Жаровецький та Трясун, працюючи відповідно генеральним директором та головним бухгалтером приватної страхової компанії, при страхуванні життя та здоров’я громадян, не маючи індивідуальної ліцензії Національного банку України на проведення операцій з валютними цінностями, приймали від громадян страхові внески та здійснювали виплати (видача відсотків по укладених договорах страхування, повернення початково внесених сум, виплати по листках непрацездатності, надання кредитів тощо) в іноземній валюті. Всього ними було прийнято страхових платежів на суму 170 тис. доларів США.

Податок на дохід Жаровецьким та Трясуном не декларувався і в державний бюджет не надходив.

Дайте кримінально-правову оцінку діям Жаровецького та Трясуна.

Тема 6. Службові правопорушення в сфері економіки. Проблемні питання протидії корупції та організованій злочинності.

1. Класифікація суб’єктів одержання і надання неправомірної вигоди.

2. Зловживання владою або службовим становищем.

3. Перевищення влади або службових повноважень.

4. Поняття корупційних діянь та юридична відповідальність за їх вчинення.

5. Тіньова економіка як економічна основа існування організованої злочинності.

Задача 1.

Медичний реєстратор станції переливання крові Карпухіна протягом трьох років систематично видавала фіктивні документи-довідки донорів особам, які допускали прогули по роботі, за що одержувала від них “подяку”, яка склала 300 грн.

Як потрібно кваліфікувати її дії?

Задача 2.

Старший економіст-фінансист одного державного підприємства Зиміна шляхом службових підроблень привласнила 45 тис. грн. Щоб приховати нестачу, вона списувала різні грошові суми по податкових звітах без підтвердження видачі грошей готівкою видатковими касовими ордерами, не оприбутковувала одержані в банку гроші по чеках, штучно збільшувала фактично видану заробітну плату.

Кваліфікуйте дії Зиміної. Відповідь поясніть.

Задача 3.

До Лаврука, який був службовою особою одного з комерційних банків, звернувся приватний підприємець Максименко з проханням вирішити питання про ненарахування йому штрафних санкцій згідно кредитного договору. За це Максименко пообіцяв Лавруку винагороду в сумі 12 тис. грн, на що останній погодився. Наступного дня Лаврук отримав обіцяні гроші.

Кваліфікуйте дії Максименка і Лаврука.

Задача 4.

Начальник цеху меблевої фабрики Герасик вимагав від підлеглих робітників давати йому зі своєї зарплати певні суми грошей, погрожуючи в разі відмови зниженням заробітку. Робітники давали Герасику гроші, а коли одного місяця не зробили цього, він “урізав” їм заробіток. Тоді один з робітників, Абрамчук, повідомив прокуратуру про дії Герасика.

Кваліфікуйте дії Герасика та робітників фабрики.