- •Курсовая работа
- •Введение
- •2 Использование пакета прикладных программmsofficeпри решении экономических задач
- •2.1 Задания на курсовую работу
- •2.2 Состав пакета Microsoft Office System
- •2.3 Обзор возможностей Microsoft Office
- •2.4 Задание № 1 – «Анализ и выработка согласованной финансовой политики на предприятии в ms Excel»
- •2.4.1 Задание 1
- •2.4.2 Задание 2
- •2.4.3 Выполнение задания 1 – Расчет консолидированного бюджета на предприятии
- •2.4.4 Выполнение задания 2 – Использование финансовой функции бзраспис
- •2.5 Задание № 2 – «Разработка базы данных «Виды животных в магазине «Зоомир»» при помощи ms Access»
- •2.5.1 Работа с таблицами
- •2.5.2 Отбор и сортировка записей с помощью запросов
- •2.5.3 Создание форм для ввода данных
- •2.5.4 Создание отчетов
- •2.6 Задание № 3 – «Создание простейшей Web-страницы»
- •Заключение
- •Список используемых источников
2.4.4 Выполнение задания 2 – Использование финансовой функции бзраспис
Функция БЗРАСПИС возвращает будущее значение основного капитала после начисления сложных процентов. Функция БЗРАСПИС используется для вычисления будущего значения инвестиции с переменной процентной ставкой.
БЗРАСПИС (основной капитал; ставки)
Основной капитал – это текущая стоимость инвестиции.
Ставки – это массив применяемых процентных ставок.
Значения в аргументе ставки могут быть числами или пустыми ячейками; любые другие значения дают в результате значение ошибки #ЗНАЧ! при работе функции БЗРАСПИС. Пустые ячейки трактуются как нули (нет дохода).
Пример задания.
Пусть фирма положила на счет 40 млн. руб., процентные ставки по годам следующие: 12 % в 1-ом году, 15% – во 2-ом, 13% – в 3-м, 15% – в 4-ом и 5-ом годах.
Тогда эта функция может быть записана как:
БЗРАСПИС(40000000;{0,12;0,15;0,13;0,15;0,15}). Расчет начисленной суммы по депозиту с использованием финансовой функции БЗРАСПИС представлен в Приложении А. Полученный результат будет 76 992 776,00 руб. (табл. 2.5).
Таблица 2.5
|
Пусть фирма поместила на счет сумму: |
40 000 000 |
| ||||
|
|
начислено |
|
|
|
| |
|
K |
0,12 |
1 год |
|
|
K % |
12 |
|
M |
0,15 |
2 год |
|
|
M % |
15 |
|
N |
0,13 |
3 год |
|
|
N % |
13 |
|
L |
0,15 |
4 год |
|
|
L % |
15 |
|
L |
0,15 |
5 год |
|
|
|
|
|
В конце пятого года будет начислено: |
76 992 776,00р. |
|
| |||
Таблица 2.6 – Расчет суммы кредита и выплат по нему
|
Месяц |
Подразделение 1 |
Подразделение 2 |
Подразделение 3 |
Консолидированный финансовый поток |
Поступл. по кредиту |
Выплаты по кредиту |
Консолидированный финансовый поток с учетом выплат по кредиту | ||||||||
|
Средства на нач. периода S1 |
баланс |
Средства на нач. периода S2 |
баланс |
Средства на нач. периода S3 |
баланс | ||||||||||
|
поступл. |
платежи |
поступл. |
платежи |
поступл. |
платежи |
поступл. |
платежи |
баланс |
|
| |||||
|
Январь |
100 |
80 |
45 |
50 |
35 |
35 |
80 |
65 |
50 |
230 |
180 |
130 |
|
|
130,00 |
|
Февраль |
75 |
120 |
0 |
30 |
40 |
25 |
70 |
65 |
55 |
175 |
225 |
80 |
|
|
80,00 |
|
Март |
50 |
120 |
-70 |
15 |
50 |
-10 |
50 |
145 |
-40 |
115 |
315 |
-120 |
120 |
|
0,00 |
|
Апрель |
70 |
50 |
-50 |
30 |
30 |
-10 |
60 |
20 |
0 |
160 |
100 |
-60 |
|
41,6 |
18,40 |
|
Май |
85 |
80 |
-45 |
45 |
30 |
5 |
70 |
35 |
35 |
200 |
145 |
-5 |
|
41,04 |
32,36 |
|
Июнь |
60 |
40 |
-25 |
20 |
20 |
5 |
50 |
20 |
65 |
130 |
80 |
45 |
|
40,5 |
41,86 |
|
Июль |
120 |
45 |
50 |
50 |
25 |
30 |
35 |
20 |
80 |
205 |
90 |
160 |
|
|
156,86 |
|
Август |
110 |
35 |
125 |
50 |
15 |
65 |
90 |
25 |
145 |
250 |
75 |
335 |
|
|
331,86 |
|
Сентябрь |
90 |
150 |
65 |
50 |
110 |
5 |
60 |
80 |
125 |
200 |
340 |
195 |
|
|
191,86 |
|
Октябрь |
150 |
160 |
55 |
70 |
90 |
-15 |
125 |
130 |
120 |
345 |
380 |
160 |
|
|
156,86 |
|
Ноябрь |
55 |
35 |
75 |
40 |
20 |
5 |
35 |
25 |
130 |
130 |
80 |
210 |
|
|
206,86 |
|
Декабрь |
45 |
20 |
100 |
20 |
10 |
15 |
30 |
15 |
145 |
95 |
45 |
260 |
|
|
256,86 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Средства на начало периода |
|
Проценты по кредиту |
|
Сумма кредита |
Выплаты по кредиту Q1 |
Проценты (млн.руб) |
Проценты ежемес.(%) |
Постоян. сумма |
Итоговая сумма | ||||||
|
S1 |
S2 |
S3 |
|
Q1 |
Q2 |
|
120 |
1-й месяц |
41,6 |
1,6 |
1,33 |
40 |
41,6 | ||
|
25 |
20 |
35 |
|
16 |
30 |
|
78,4 |
2-й месяц |
41,04 |
1,04 |
40 |
41,04 | |||
|
|
|
|
|
|
|
|
37,36 |
3-й месяц |
40,5 |
0,5 |
40 |
40,5 | |||