10. Центральный депозитарий

10.1. Понятие

Центральный депозитарий — депозитарий, который является небанковской кредитной организацией и которому присвоен статус центрального депозитария.

10.2. Присвоение статуса центрального депозитария

Статус центрального депозитария присваивается ЦБ РФ (ранее – ФСФР) лицу, которое:

1) обратилось в ЦБ РФ с заявлением о присвоении статуса центрального депозитария и представило установленные документы;

2) на момент подачи заявления о присвоении статуса центрального депозитария имеет лицензию на осуществление депозитарной деятельности и осуществляет функции расчетного депозитария не менее трех лет;

3) соответствует требованиям, предъявляемым к центральному депозитарию.

ЦБ РФ проводит проверку соответствия соискателя требованиям закона, в том числе проверку достоверности сведений, содержащихся в представленных документах, и принимает решение о присвоении статуса. Срок для принятия решения – 4 месяца.

Сведения о юридическом лице, которому присвоен статус центрального депозитария, и адрес его официального сайта в Интернете размещаются на официальном сайте ЦБ РФ (ранее – на сайте ФСФР) в Интернете.

Приказом ФСФР № 12-2761/ПЗ-И от 06.11.2012 статус центрального депозитария присвоен Небанковской кредитной организации Закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО ЗАО НРД).

НКО ЗАО НРД:

• входит в Группу «Московская Биржа»;

• является Национальным нумерующим агентством по России и Замещающим нумерующим агентством по СНГ, осуществляя присвоение ценным бумагам международных кодов ISIN и CFI;

• имеет лицензию № 177-12042-000100 профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности;

• имеет лицензию № 3294 на осуществление банковских операций, выданную 26 июля 2012 г. Центральным банком Российской Федерации.

10.3. Требования, предъявляемые к центральному депозитарию

Законом установлены весьма специфические требования к центральному депозитарию. Правомерность многих положений вызывает сомнения. В этом учебнике мы не будем проводить подробный анализ правового регулирования центрального депозитария, а постараемся в сжатом виде дать наиболее полное представление о том, как он действует.

Организационно-правовая форма центрального депозитария. Центральный депозитарий – юридическое лицо, созданное по законодательству Российской Федерации в форме акционерного общества. Действующее законодательство допускает реорганизацию центрального депозитария только при наличии разрешения ФСФР и Банка России⁵³⁹.

Требования к собственным средствам центрального депозитария . Минимальный размер собственных средств центрального депозитария – 4 млрд руб.

Требования к учредителям (участникам). Закон установил жесткие правила для акционеров центрального депозитария.

Акционерами центрального депозитария могут быть только российские юридические лица, являющиеся:

• управляющими компаниями активами фондов;

• профучастниками;

• организаторами торговли;

• клиринговыми организациями, а также

• иные лица, если это предусмотрено уставом центрального депозитария.

В случае если акционер центрального депозитария не соответствует требованиям закона или устава центрального депозитария, он обязан продать принадлежащие ему акции с соблюдением требований законодательства Российской Федерации не позднее одного года с даты, когда он узнал или должен был узнать о таком несоответствии. В случае невыполнения указанного требования такой акционер в судебном порядке по иску центрального депозитария лишается права голоса на общем собрании акционеров центрального депозитария, и принадлежащие этому акционеру голоса не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров центрального депозитария и подсчете голосов на общем собрании акционеров центрального депозитария.

Акции центрального депозитария не могут быть переданы в доверительное управление.

Требования к органам и сотрудникам организации. В центральном депозитарии должна быть четырехзвенная система органов управления:

• общее собрание акционеров;

• совет директоров (наблюдательный совет);

• коллегиальный исполнительный орган;

• единоличный исполнительный орган.

Законом введены жесткие квалификационные требования для лиц, входящих в состав органов управления центрального депозитария. Сформулированные требования распространяются также на временный единоличный исполнительный орган центрального депозитария, заместителя единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера.

Прежде всего к перечисленным лицам предъявляется требование о наличии высшего профессионального образования.

В состав органов управления центрального депозитария не могут входить:

1) государственные или муниципальные служащие;

2) служащие ЦБ РФ, за исключением случаев, предусмотренных законом;

3) лица, которые осуществляли функции руководителя или входили в состав коллегиального исполнительного органа либо осуществляли функции руководителя службы внутреннего контроля:

• управляющей компании активами фондов;

• специализированного депозитария ПИФа, АИФ и НПФ;

• АИФ;

• профучастника;

• кредитной организации;

• страховой организации;

• клиринговой организации;

• организатора торговли в момент нарушения этими организациями лицензионных требований и условий, за которое у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или в момент возбуждения производства по делу о банкротстве, если с момента такого аннулирования (отзыва) либо с момента прекращения производства по делу о банкротстве прошло менее трех лет;

4) дисквалифицированные лица;

5) лица, судимые за преступления в сфере экономической деятельности или за преступления против государственной власти;

6) лица, у которых был аннулирован квалификационный аттестат, если со дня такого аннулирования прошло менее трех лет.

Центральный депозитарий не позднее следующего рабочего дня после дня избрания (назначения) или прекращения полномочий лиц, входящих в состав органов управления центрального депозитария, должен направить уведомление в ЦБ РФ, содержащее сведения об этих лицах.

Руководитель центрального депозитария должен соответствовать квалификационным требованиям, установленным ФСФР⁵⁴⁰, а также квалификационным требованиям, установленным ЦБ РФ.

Полномочия руководителя центрального депозитария не могут быть переданы управляющей организации.

Центральный депозитарий должен создать комитет пользователей услуг. Не менее трех четвертей этого комитета должны составлять представители депонентов центрального депозитария. В него не могут входить работники центрального депозитария. Дополнительные требования к порядку формирования комитета пользователей услуг центрального депозитария определены ФСФР⁵⁴¹.

Внутренние документы центрального депозитария. Совет директоров центрального депозитария должен утвердить следующие внутренние документы, которые подлежат согласованию с ЦБ РФ:

1) условия осуществления депозитарной деятельности центрального депозитария;

2) правила внутреннего контроля центрального депозитария;

3) правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

4) кодекс профессиональной этики центрального депозитария;

5) правила электронного взаимодействия, в том числе форматы сообщений, используемые центральным депозитарием;

6) порядок совершения операций и документооборота при осуществлении депозитарной деятельности центрального депозитария;

7) правила управления рисками, связанными с осуществлением деятельности центрального депозитария;

8) правила защиты и правила раскрытия информации центральным депозитарием;

9) документ, определяющий процедуру рассмотрения жалоб и запросов клиентов;

10) тарифы на услуги центрального депозитария, связанные с совершением операций по ценным бумагам, в отношении которых ему открыт лицевой счет номинального держателя централизованного депозитария или в отношении которых он является лицом, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг;

11) положение о комитете пользователей услуг центрального депозитария.

Внутренние документы центрального депозитария не должны устанавливать дискриминационные условия для депонентов.

Прочие требования. Центральный депозитарий обязан:

1) организовать внутренний контроль за соответствием осуществляемой им деятельности центрального депозитария требованиям нормативных правовых актов ЦБ РФ (ФСФР), уставу и внутренним документам центрального депозитария;

2) сформировать соответствующую службу внутреннего контроля;

3) организовать управление рисками, связанными с осуществлением его деятельности, которое должно соответствовать объему и характеру совершаемых им операций;

4) утвердить правила управления рисками, связанными с осуществлением его деятельности;

5) назначить должностное лицо, ответственное за управление такими рисками, и сформировать соответствующее отдельное структурное подразделение;

6) иметь программно-технические средства, соответствующие характеру и объему проводимых им операций;

7) обеспечивать бесперебойную деятельность программно-технических средств и сохранность данных, в том числе путем создания резервных копий;

8) иметь основной и резервный комплексы программно-технических средств, которые должны быть расположены на территории Российской Федерации;

9) обеспечить конфиденциальность информации о счетах и об операциях его клиентов.

Центральный депозитарий вправе страховать риск ответственности за нарушение обязанностей по депозитарному договору центрального депозитария.