Гражданско-правовая ответственность

Следует отметить, что осуществление некоторых видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг предполагает взаимодействие между профучастником и его клиентом. В рамках таких отношений профучастник может нести гражданско-правовую ответственность. Подробнее аспекты и особенности такой ответственности будут раскрыты в соответствующих разделах настоящей главы.

1.13. Нормативные акты, регулирующие общие вопросы осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

• Закон о РЦБ

• Закон о клиринге

• Закон о защите прав инвесторов

• Федеральный закон от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности»

• Закон о банкротстве

• КоАП РФ

• УК РФ

• Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма»

• Федеральный закон от 17.05.2001 № 82-ФЗ «О банке развития»

• Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях»

• Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-I «О банках и банковской деятельности»

• Положение о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 29.08.2011 № 717 «О некоторых вопросах государственного регулирования в сфере финансового рынка Российской Федерации»

• Административный регламент по лицензированию

• Информационное письмо ФСФР от 12.10.2010 № 100-ВМ-02/23350 «О применении Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, утвержденного Приказом ФСФР от 20.07.2010 № 10–49/пз-н»

• Приказ ФСФР от 20.07.2010 № 10–49/пз-н «Об утверждении Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг»

• Положение о специалистах

• Положение о порядке расчета собственных средств

• Приказ ФСФР от 24.04.2007 № 07–50/пз-н «Об утверждении нормативов достаточности собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов»

• Приказ ФСФР от 21.09.2006 № 06-102/пз-н «О типах и форме квалификационных аттестатов»

• Приказ ФСФР от 12.01.2012 № 12-1/пз-н «Об утверждении Положения об аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию специалистов финансового рынка»

• Положение о внутреннем контроле

• Распоряжение ФКЦБ от 14.08.2002 № 991/р «Об утверждении Методических рекомендаций по заполнению форм отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, установленных данным документом»

• Постановление ФКЦБ № 33, Минфина России от 11.12.2001 № 109н «Об утверждении Положения об отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг»

2. Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг

2.1. Легальное определение и услуги брокера

Брокерская деятельность – деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента³⁶⁰.

Брокер – профучастник, осуществляющий брокерскую деятельность и действующий на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности.

Закон о РЦБ прямо устанавливает, что брокер вправе оказывать следующие виды услуг:

• совершать сделки для клиента с ценными бумагами (на условиях комиссии, поручения или агентирования);

• заключать для клиента договоры ПФИ;

• предоставлять клиентам в заем денежные средства и (или) ценные бумаги для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг при условии предоставления клиентом обеспечения (совершать маржинальные сделки);

• оказывать клиентам услуги по размещению эмиссионных ценных бумаг, в том числе брокер вправе приобрести за свой счет не размещенные в срок, предусмотренный договором, ценные бумаги;

• оказывать услуги по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов³⁶¹.

При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг брокер также совершает действия и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, в частности:

• хранит, использует и учитывает денежные средства клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг, если это предусмотрено условиями договора;

• удостоверяется в способности клиентов – физических лиц своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их в полном объеме или частично;

• удостоверяется в правомочности руководителей клиентов – юридических лиц представлять интересы юридических лиц и осуществлять действия, влекущие юридические последствия для указанных юридических лиц;

• оказывает консультационные услуги по вопросам приобретения ценных бумаг и иных инвестиций;

• выступает андеррайтером при размещении эмиссионных ценных бумаг;

• вправе запрашивать у клиентов сведения об их финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций, которые могут помочь в правильном и своевременном исполнении обязательств перед клиентами.