Тема 2-3. Банківська система України. Правове регулювання діяльності банківських об’єднань (2 год.)

Методичні рекомендації. При вивченні даної теми слід звернути увагу на історичні аспекти формування та розвитку банківської системи України, визначити її структуру; звернути увагу на питання функціонування банківської системи, місце державних та кооперативних банків у її структурі. Дати характеристику банківських об’єднань, зокрема визначити особливості правового статусу банківських груп на основі новітніх підзаконних нормативно-правових актів НБУ.

Питання для обговорення:

1. Поняття банківської системи, історичні аспекти її становлення та розвитку.

2. Склад банківської системи України.

3. Види банків за спеціалізацією. Загальна характеристика спеціалізованих банків.

4. Правовий статус державного банку України в структурі банківської системи.

5. Поняття та особливості правового статусу банківських груп.

Питання для самоконтролю:

1. Дайте визначення поняття „державний банк”.

2. Які особливості клірингових банків Вам відомі?

3. Дайте визначення поняття „іпотечний банк”

4. Розкрийте критерії класифікації банківських груп

5. Визначте особливості правового становища банківських груп.

Практичні завдання:

1. Тестове завдання:

Банківська система України складається з:

а) НБУ, інших фінансових установ;

б) НБУ, інших банків;

в) банків, їх філій, представництв, а також філій іноземних банків;

г) НБУ, інших банків, а також філій іноземних банків.

Банк набуває статусу спеціалізованого банку у разі, якщо:

а) 40% його активів є активами одного типу;

б) 50% його активів є активами одного типу;

в) більше 50% його активів є активами одного типу.

Державний банк засновується за рішенням:

а) Верховної Ради України;

б) Кабінету Міністрів України;

в) Національного банку України;

г) Правління Національного банку України.

Статут державного банку затверджується постановою:

а) Верховної Ради України;

б) Кабінету Міністрів України;

в) Національного банку України;

г) Правління Національного банку України.

Учасниками банку можуть бути:

а) юридичні особи;

б) фізичні особи;

в) об’єднання громадян;

г) благодійні організації.

Мінімальна кількість учасників місцевого (у межах області) кооперативного

банку має бути не меншою за:

а) 35 осіб;

б) 40 осіб;

в) 45 осіб;

г) 50 осіб.

Завдання 2.

Відобразіть схематично структуру банківської системи України.

Завдання 3.

Розкрийте порядок набуття контролю у банківській групі.

Задача.

До Національного банку України подано пакет документів з метою визнання банківської групи. При цьому організаційна структура між учасниками групи базувалась на відносинах між материнським банком та іноземними асоційованими компаніями, а також українськими кредитними спілками, об’єднаннями громадян та інститутами спільного інвестування. Яке рішення повинен прийняти НБУ? Назвіть підстави відмови у державній реєстрації банківської групи.

Нормативні акти та література:

1. Конституція України // Відомості Верховної Ради України. - 1996. -№ 30. - Ст. 14

2. Господарський кодекс України // Відомості Верхов­ної Ради України. - 2003. -№ 18-22.

3. Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р. № 435-ІV // Офіційний Вісник України. – 2003. – № 11. – Ст. 461.

4. Закон України «Про банки і банківську діяльність» від 7 грудня 2000 р. № 2121-111 // Офіційний Вісник України. – 2001. – № 1—2. – Ст. 1.

5. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 р. № 679-ХІ\/ // Офіційний Вісник України. – 1999. – № 24 від 02.07.99.

6. Положення про порядок ідентифікації та визнання банківських груп», затверджене Постановою правління Національного банку України 09.04.2012 № 134 р. - [Електронний ресурс]. - Режим доступу : http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0708-12/page

7. Кравець Ірина. Особливості господарських об’єднань як суб’єктів організаційно – господарських повноважень у зарубіжних країнах // Підприємництво, господарство і право. – 2006. – № 11.

8. Березюк О. Господарські об’єднання: стан законодавства та перспективи розвитку // Право України. – 1998. - № 3.

9. Лукач І. В. Правове становище холдингових компаній за законодавством України: автореф. дис. … канд. юрид. наук. – К., 2007. – 18 с.

10. Пишний А. Г. Правова природа статутного капіталу державних банків та особливості його збільшення // Право України. – 2008. – №1. – С. 35-41.

11. Пишний А. Г. Публічно-правова характеристика державних банків в Україні // Право України. – 2007. – №11. – С. 52-57.

12. Пишний А. Г. Фінансова система держави та її правове регулювання: трансформація поглядів // Університетські наукові записки. Часопис Хмельницького університету управління та права. – 2007. – №4. – С. 557-564.

13. Пишний А. Г. Фінансово-правова відповідальність, як інститут фінансового права // Науковий Вісник Чернівецького Університету. Випуск 14. Правознавство. Збірник наукових праць. – Чернівці: ЧДУ, 1997. – С. 192-202.

14. Патрікац Л. Банківська система України в умовах глобалізації фінансових ринків / Л. Патрікац // Вісник Національного банку України. -2012. - № 1. – С. 54-56.