- •1.Нормативно - правовые акты, применяемые по ведению операций по банковским вкладам (депозитам) в кредитных организациях.
- •2. Понятие, элементы и форма договора банковского вклада
- •Письменный договор банковского вклада считается соблюденной:
- •3. Обеспечение защиты прав и интересов клиентов. Банковская тайна. Ответственность банка в случае причинения ущерба интересам клиентов. Мероприятия банка по обеспечении банковской тайны:
- •К банковской тайне относятся сведения касающиеся:
- •4.Страхование банковских депозитов.
- •5. Организация противодействия использованию банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем.
- •6.Оформление договора банковского счета
- •Оформление договора банковского вклада юридического лица.
- •Оформление пролонгации договора.
- •Банковская тайна. Коммерческая тайна. Мероприятия банка по обеспечении банковской тайны:
- •К банковской тайне относятся сведения касающиеся:
- •10. Межбанковские депозиты и иные привлеченные средства банков.
- •11. Оформление договора банковского вклада физического лица резидента
- •12. Оформление договора банковского вклада физического лица нерезидента
- •13. Роль вкладов населения в формировании ресурсной базы банков.
- •С учетом принципа ликвидности привлеченные средства можно разделить на:
- •В зависимости от вида, документы разделяют:
- •При оформлении доверенности заполняется типовой бланк, в котором указывается:
- •На основании доверенности доверенное лицо может осуществлять операции:
- •16. Права вкладчиков, порядок распоряжения вкладами. Завещательные распоряжения.
- •17. Порядок начисления и уплаты процентов по привлеченным депозитам юридических лиц.
- •18. Порядок начисления и уплаты процентов по привлеченным вкладам физических лиц.
- •19. Условия и организация выпуска и обращения депозитных и сберегательных сертификатов.
- •20. Оформление документов по предоставлению права распоряжения вкладом на основании доверенности третьему лицу.
- •Способы оформления доверенности на вклад
- •Как заполнить доверенность типовой формы?
- •Срок действия доверенности на совершение расходных операций по вкладам в банках
- •Оформление доверенности на вклад иностранцами
- •Порядок прекращения действия доверенности при смерти вкладчика
- •21. Сберегательный сертификат. Понятие. Условие обслуживания.
- •22. Депозитный сертификат. Понятие. Условие обслуживания.
- •23. Правовые основы организации депозитных операций с драгоценными металлами.
- •24. Виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с драгоценными металлами.
- •25. Учет операций по приему и выплате денежных средств в соответствии с условиями и видами вкладов физических лиц.
- •26. Учет операций по приему и выплате денежных средств в соответствии с условиями и видами вкладов юридических лиц.
- •Преимущества омс:
- •К недостаткам омс можно отнести следующее:
- •44. Учет открытия и ведения депозита ф/л резидента
- •45. Учет открытия и ведения депозита ф/л нерезидента
Банковская тайна. Коммерческая тайна. Мероприятия банка по обеспечении банковской тайны:
1. Заключение договора о неразглашении банковской тайны между банком и сотрудниками.
2. Ограничения доступа к сведениями, которую составляют банковскую тайну, сведения имеют служащие имеющие такую необходимость в силу своих должностных обязанностей, они подписывают документ о неразглашении банковской тайны .
3. Контроль со стороны руководителя каждого структурного подразделения банка.
4. Организация работ по защите, утечке конфиденциальной информации со стороны технической службы банка.
К банковской тайне относятся сведения касающиеся:
• Клиентов банка - ф /л – фио, место жит-ва, регистрация, паспортные данные, место работы, семейное положение, кредитные истории, номера банковских карт, банковские операции.
ю/л – наименование организации, место нахождения, реквизиты, кредитная история, банковские операции.
• Банковского счета клиента – вид счета, дата его открытия, номер счета, данные о суммах на счете, количество счетов клиента, сведения о владельце счета;
• Банковского вклада – вид вклада, сумма вклада, порядок начисления и размер процентов, срок вклада;
• Операция по счетам и вкладам клиентов – валюта счета, суммы, зачисляемые и списываемые со счета, документы на основании которых проводятся операции по счету, выписки со счетов;
• Корреспондентов банка – валюта и сумма операций, условия и даты сделок;
• Иной деятельности банка, связанной с управлением финансами, внутренними технологическими процессами, имеющие ценность для банка в силу неизвестности их третьим лицам.
Банковская тайна должна строго соблюдаться банком и не подлежит разглашению, а также опубликованию в средствах массовой информации и передаче третьим лицам.
Ответственность:
Влечет дисциплинарную, гражданско-правовую и уголовную ответственность и административную.
Работник, допустивший разглошение обязан возместить банку полный объем привлеченных убытков, р-р определяется в соответствии с законом.
Под ком.тайной понимаются сведения связанные с технической информацией, управлением финансовой и иной деятельностью банка.
К ней относятся:
Сведение о структуре кадров, размеров оплаты труда
Семейное положение, адрес, телефон работников банка
Сведения о методах управления банка
Сведения о подготовке, принятия и исполнении отдельных решений органов управления банка по организационным вопросам
Сведения содержащие выводы и рекомендации по стратегии тактики банка
Сведения о коммерческих планах, маркетинге
Об инкасации кассы банка
О технологиях, комп программах, об организации систем защиты технологии.
Не являются ком.тайной:
Учредительные документы
Лицензии
Документы о внесении записи ю/л в егрюл
Документы об уплате налогов
Порядок хранения сведений
Не допускается разглошении тайны, раскрытие ее 3 лицам, при принятии на работу сотрудник подписывает документ о неразглошении тайны. Работники должны знать какая тайна явл ком, а какая банковской, не использовать тайны в своих целях, если утрата или недостача документов, то нужно сообщить в отдео безопасности, с момента увольнения в течении 5 лет не разглашать тайны.