Тема. Расследование мошенничества

Мошенничество - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана потерпевшего или злоупотребления его доверием (ст. 159 УК РФ).

Криминалистическая характеристика включает предмет преступного посягательства, способ преступления и его механизм, место и следы преступления, личность преступника и потерпевшего и др.

Предметом преступного посягательства при мошенничестве являются денежные средства, в том числе валюта, различного рода товарно-материальные ценности, изделия из драгоценных металлов и камней, предметы искусства, платежные документы, ценные бумаги, документы, удостоверяющие имущественные права на движимое и недвижимое имущество и т.д.

Способ мошенничества, как правило, полноструктурный (присутствуют все три элемента - подготовка, совершение, сокрытие) и включает действия по обману или злоупотреблению доверием. Обман - это умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация потерпевшего или его представителя, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных фактов, обстоятельств и событий. Злоупотребление доверием предполагает использование в целях хищения особых доверительных отношений, сложившихся между преступником и владельцем имущества.

По своему конкретному содержанию способы мошенничества весьма многообразны. Все способы можно условно разделить на традиционные, т.е. давно существующие и хорошо известные, и современные, появившиеся сравнительно недавно.

Среди традиционных способов самыми распространенными являются мошенничества, совершаемые: под предлогом оказания каких-либо услуг; под предлогом займа денег; под предлогом продажи несуществующего имущества или имущества, которое мошеннику не принадлежит; при гадании, знахарстве; под видом получения пенсий, социальных пособий и выплат; выдавая себя за лицо, исполняющее служебные обязанности или общественный долг; путем подмены товара; путем продажи подделок ювелирных изделий; с помощью использования денежной или вещевой «куклы»; при азартных играх.

К современным способам относятся мошенничества: в сфере коммерческих отношений; в сфере банковского кредитования; в сфере страхования; с использованием поддельных чеков; с использованием пластиковых карт; с помощью построения «финансовых пирамид»; с помощью компьютерной техники.

Основу механизма мошенничества формируют действия, слова, жесты и иные манипуляции преступников, направленные на вхождение в доверие к потерпевшим и вовлечение их в обман. Характерной особенностью является непосредственный контакт преступников или их посредников с жертвой.

Для мошенничества характерно принятие преступниками мер по сокрытию следов преступления и участия в нем, в частности: изменение внешности (как до, так и после совершения преступления), использование поддельных или чужих документов, смена места работы и места жительства; использование содействия лиц, не осведомленных о характере совершаемых ими действий; уничтожение материальных следов преступления, документов о финансово-хозяйственной деятельности; осуществление деятельности через «подставные» организации; использование фирм-однодневок; ведение «двойной бухгалтерии», неотражение всех сторон финансово-хозяйственной деятельности в документах бухгалтерского учета; совершение «мнимых» сделок; вывод денежных активов на счета зарубежных компаний и т.д.

Материальные следы мошенничества отображаются в предметах и документах, используемых преступниками в целях обмана: денежные и вещевые «куклы», иные объекты, полученные от мошенников, их упаковка, фальшивые драгоценности, поддельные документы и т.д. Особо следует выделить следы мошенничества, отобразившиеся в памяти компьютера, других технических устройств, средств и сетей коммуникации. Характерно наличие «идеальных» следов - отображений внешнего образа мошенников в сознании памяти потерпевших.

Большинство мошеннических действий совершается в утреннее и дневное время. Место совершения преступления обусловлено конкретным приемом и способом мошеннических действий. Как правило, примитивные и наиболее распространенные мошенничества совершаются в местах массового скопления и пребывания людей (вокзалы, аэропорты, рынки, улицы и т.д.). Мошенничества в сфере финансово-хозяйственных отношений представляют собой определенную последовательность действий, иногда растянутых во времени и совершаемых в различных местах, даже разных городах. В таких случаях местом мошенничества нередко признается место его окончания (то есть, например, место передачи или обналичивания денежных средств и т.д.).

Личность преступника характеризуется некоторыми особенностями. Мошенничество относится к одному из тех видов преступлений, процент женского участия в совершении которых сравнительно высок (около 30 %). Подавляющее большинство мошенничеств совершается группой лиц, в том числе и организованными группами. Мошенники, это, как правило, лица в зрелом возрасте, обладающие определенным жизненным опытом, широким кругозором, хорошим знанием психологии, умением убеждать. Это разносторонне развитые личности, часто обладающие незаурядными интеллектуальными способностями, нестандартным мышлением, быстро адаптирующиеся в условиях изменения обстановки и умеющие выгодно использовать возникшие обстоятельства для достижения своих целей.

В качестве потерпевших по делам о мошенничестве преимущественно выступают лица, стремящиеся к быстрому обогащению без траты труда и времени, а также граждане, проявляющие чрезмерную беспечность и доверчивость.

Типичными источниками исходной информации о совершенном мошенничестве являются заявления граждан, учредителей и должностных лиц предприятий, организаций и учреждений, чьим интересам преступлением причинен ущерб. Кроме того, признаки совершенного или подготавливаемого мошенничества могут быть установлены в процессе расследования других преступлений, при проведении оперативно-розыскных мероприятий, а также налоговых и контрольно-ревизионных проверок, инспектирования.

Особенности следственных действий, обстоятельства, подлежащие установлению, типичные следственные ситуации и следственные версии.

В числе обстоятельств, подлежащих установлению, выясняют: имело ли место мошенничество; место, время, условия, способ совершения мошенничества; наличие у виновных преступного умысла, степень вины каждого из участников преступления; предмет мошенничества и размер причиненного материального ущерба; кому конкретно причинен ущерб в результате преступных действий; данные о личности преступника; данные о личности потерпевшего и его взаимоотношениях с мошенником; обстоятельства, способствовавшие совершению мошенничества.

На первоначальном этапе расследования складывается одна из следующих типичных следственных ситуаций:

- лица, совершившие мошенничество, не установлены;

- лица, совершившие мошенничество, установлены либо имеются некоторые достоверные данные об их личности.

В первом случае расследование ведется в направлении от факта мошенничества к лицам, его совершившим, а во втором - от конкретных лиц, подозреваемых в мошенничестве, к установлению и доказыванию их вины.

На первоначальном этапе расследования типичными общими версиями могут быть следующие:

- мошенничество имело место при обстоятельствах, о которых сообщил заявитель;

- мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается относительно характера ущерба, понесенного в результате отношений гражданско-правового характера;

- мошенничества не было, заявитель умышленно сообщает ложную информацию (инсценировка мошенничества).

При расследовании мошенничества есть определенные особенности тактики отдельных следственных действий.

При допросе потерпевшего необходимо установить: время, место, способ и обстоятельства совершения мошенничества; знаком ли потерпевший с мошенником, как состоялось знакомство; как представился мошенник, предъявлял ли он документы, удостоверяющие его личность; каковы его внешние признаки. При современных способах обмана, перечисленных выше, выясняются также: факт государственной регистрации представляемой им организации, ее уставные и учредительные документы; адреса мошенников, номера их телефонов и факсов, адреса электронной почты, реквизиты банковских счетов, номера используемых ими транспортных средств; местонахождение организаций, от имени которых они действовали; в чем конкретно выражались действия каждого их участников преступления, а также характер взаимоотношений между ними, используемые прозвища, клички, средства связи и т.д.; характер и размер причиненного материального ущерба, кто является собственником похищенного имущества; подробное описание похищенного имущества или ценностей: вид, наименование, марка, состояние упаковки, особые приметы.

В некоторых случаях необходимо выяснять у потерпевших, какие известные им обстоятельства и факты могут свидетельствовать о направленности умысла подозреваемых на совершение преднамеренного хищения их имущества путем обмана и злоупотребления доверием. При наличии данных, свидетельствующих о возможной инсценировке мошенничества, необходимо узнать у потерпевшего, каковы могут быть последствия произошедшего, кто может быть заинтересован в их наступлении.

Свидетелями по этой категории дел могут быть не только непосредственные очевидцы и участники исследуемого события или отдельных его эпизодов, но также и лица, которым по роду их деятельности могут быть известны обстоятельства, выяснение которых создает полную картину произошедшего (специалисты в той или иной области).

В ходе выемки чаще всего подлежат изъятию предметы, вещи и документы, переданные потерпевшим и свидетелям мошенниками или случайно оставленные ими, а также документы, содержащие сведения, подлежащие установлению в ходе расследования, которые могут находиться как у самих потерпевших, так и в различных организациях. К таковым могут относиться вещевые и денежные «куклы», муляжи, различного рода документы, в том числе фальсифицированные (документы на похищенное имущество, документы о регистрации юридического лица, прав собственности на объекты недвижимости) и т.д.

Местом производства обыска могут быть жилище мошенников, помещения организаций, предприятий, учреждений, хранилища для товарно-материальных ценностей и пр. Необходимо заранее предусмотреть возможность возникновения оснований для производства личного обыска присутствующих лиц. Предметами поиска могут быть люди, похищенное имущество, документы, орудия и средства совершения преступления, доказательства подготовки к совершению преступления (например, бланки документов, печатные формы и клише, подделки под изделия из драгоценных металлов и пр.), а также компьютерная и печатная техника, носители электронной информации, записные книжки, блокноты, товарно-материальные ценности, крупные суммы денег и валюты.

Допрос подозреваемого и обвиняемого в мошенничестве в ряде случаев представляет сложность, ввиду чего требует особо тщательной подготовки и должен предполагать возможность использования существенных фактических данных. В отдельных случаях необходимо привлечение к участию в допросе специалистов области экономики, бухгалтерии, строительства и т.д. При отсутствии неопровержимых доказательств умышленного обмана получить правдивые показания порой невозможно. Специфика мошенничества выражается в том, что внешнее проявление преступных действий злоумышленников зачастую может быть истолковано как правомерное поведение, что активно используется ими при построении защитных версий. Часто мошенники не отрицают и не оспаривают очевидные факты своего контакта с потерпевшей стороной, получения от нее имущества и многие другие фактические обстоятельства содеянного, чтобы их показания выглядели как можно более правдивыми Разоблачению мошенников будет способствовать применение тактических приемов уличения во лжи, в частности детализация показаний и предъявление уличающих доказательств.

Осмотр места происшествия при мошенничестве не всегда может быть результативным. В подавляющем большинстве случаев он не носит неотложного характера и производится в целях получения общих сведений о месте совершенного преступления, а в некоторых случаях вообще не производится.

В ходе осмотра документов могут быть выявлены признаки их подделки, однако установление подлинности реквизитов документов всегда следует производить путем назначения судебных экспертиз. Задачей осмотра документов является фиксация содержащихся в них сведений, имеющих значение для дела. Рекомендуется приобщать к протоколам осмотра документов их заверенные ксерокопии (если не изымаются подлинники).

Наиболее типичными экспертизами являются: технико-криминалистическая экспертиза документов, почерковедческая, автороведческая, биологическая экспертиза тканей и выделений человека, бухгалтерская, геммологическая, компьютерная, товароведческая, финансово-аналитическая, дактилоскопическая, фоноскопическая экспертиза веществ, материалов и изделий. Вопросы, выносимые на разрешение экспертизы, определяются в зависимости от имеющихся в наличии материалов и установленных по делу обстоятельств. Но в каждом конкретном случае их формулировку целесообразно согласовывать со специалистом или с экспертом.

Иногда в целях разъяснения определенных обстоятельств производится допрос эксперта по заключению судебной экспертизы.