- •Системи обробки даних у фінансах
- •Загальні вказівки до виконання лабораторних робіт
- •Лабораторна робота № 1 Регресійний аналіз
- •2 Завдання 1.1 Рівняння прямої, що проходить через дві точки.
- •Завдання 1.2 Проста лінійна регресія.
- •Завдання 1.3 Множинна регресія.
- •3 Короткі теоретичні відомості
- •4 Питання для самоконтролю
- •Лабораторна робота № 2 Аналіз індивідуального ринку засобами Excel 2000 Використання статистичних функцій Excel 2000
- •Варіанти завдань до лабораторної роботи №2
- •3 Короткі теоретичні відомості
- •4 Питання для самоконтролю
- •Лабораторна робота №3 Ранжування підприємств за показниками кредитоспроможності з використанням засобів Excel 2000
- •3 Короткі теоретичні відомості
- •4 Питання для самоконтролю
- •Лабораторна робота № 4 Аналіз інвестицій в середовищі Excel 2000 за допомогою фінансових функцій
- •2 Завдання 4.1. Розрахунок чистої приведеної вартості інвестиції.
- •Завдання 4.2 Розрахунок грошових коштів за допомогою фінансових функцій.
- •Завдання 4.3
- •Завдання 4.5. Об’єднання таблиць підстановки даних з фінансовою функцією нпз.
- •3 Короткі теоретичні відомості
- •Бзраспис(1;{0,09;0,11;0,1}) дорівнює 1,33089
- •Чистнз(0,09;{-10000;2750;4250;3250;2750};
- •Приклад: визначити величину амортизаційних відрахувань за кожен рік експлуатації обладнання, яке було закуплено за ціною 1000000грн, його остаточна вартість 100000грн, термін експлуатації - 6 років.
- •- Функція ддобв повертає значення амортизації майна за заданий період за методом прискореного зменшення залишкової вартості.
- •4 Питання для самоконтролю
- •Лабораторна робота № 5 Аналіз фінансових результатів діяльності підприємства
- •2 Завдання 5.1 Факторний аналіз прибутку від операційної діяльності.
- •Завдання 5.2 Аналіз взаємозв’язку обсягів виробництва, собівартості та прибутку.
- •3 Короткі теоретичні відомості
- •1 Вплив на прибуток змін ціни на реалізовану продукцію
- •2 Вплив на прибуток змін обсягів реалізації продукції
- •7 Загальне збільшення операційного прибутку
- •4 Питання для самоконтролю
- •Лабораторна робота №6 Розв’язок економічних задач з допомогою надбудови ms Excel “Пошук рішення”
- •Завдання 6.5 Графік зайнятості персоналу
- •3 Короткі теоретичні відомості
- •4 Питання для самоконтролю
- •7 Теоретичні відомості
- •7.1 Таблиці даних в ms Excel
- •7.1.1 Таблиці даних для однієї змінної
- •7.1.2 Таблиці даних для двох змінних
- •7.1.3 Редагування таблиць даних
- •7.2 Команда Пошук рішення
- •7.2.1 Задання цілі
- •7.2.2 Задання змінних
- •7.2.3 Задання обмежень
- •7.2.5 Збереження моделі пошуку рішення
- •7.2.6 Збереження результатів пошуку рішень у вигляді сценаріїв
- •7.2.7 Інші параметри пошуку рішень
- •Прапорець „Лінійна модель”
- •Прапорець Показувати результати ітерацій
- •7.2.8 Генерація звітів
- •Звіт Устойчивость
- •Звіт Результати
- •Звіт Пределы
- •7.2.9 Коли Поиск решения не може найти рішення
- •7.3 Функція для обчислення порядкових статистик
- •7.3.1 Функція процентранг
- •7.3.2 Персентиль і квартиль
- •7.3.5 Інструмент ранг і персентиль
- •Перелік використаних джерел
Завдання 4.2 Розрахунок грошових коштів за допомогою фінансових функцій.
Товариство хоче зарезервувати гроші для спеціального проекту, який буде здійснений через А років. Нехай буде вкладено В гривень під С% річних. Товариство збирається вкладати по D гривень на початку кожного наступного місяця. Визначити, скільки грошей буде на рахунку в кінці терміну.
Для розрахунку використати функцію БЗ. Вихідні дані для розрахунку наведені в таблиці 4.1.
Таблиця 4.2 – Варіант даних для завдання 4.2
Варіант |
Кількість років, А |
Грошовий вклад В, грн |
Відсоток річних, С% |
Щомісячний вклад, D грн |
1 |
1 |
1000 |
6 |
100 |
2 |
2 |
1000 |
5,5 |
125 |
3 |
3 |
1500 |
5 |
150 |
4 |
1 |
2000 |
4,5 |
175 |
5 |
2 |
2500 |
4 |
200 |
6 |
3 |
3000 |
3,5 |
225 |
7 |
1 |
3500 |
3 |
250 |
8 |
2 |
4000 |
6,5 |
275 |
9 |
3 |
4500 |
7 |
300 |
10 |
1 |
5000 |
7,5 |
75 |
11 |
2 |
5500 |
8 |
50 |
12 |
3 |
6000 |
8,5 |
100 |
13 |
1 |
6500 |
9 |
125 |
14 |
2 |
7000 |
9,5 |
150 |
15 |
3 |
7500 |
10 |
175 |
16 |
1 |
8000 |
2,5 |
200 |
17 |
2 |
8500 |
2 |
225 |
18 |
3 |
9000 |
5 |
250 |
19 |
1 |
9500 |
5,5 |
275 |
20 |
2 |
10000 |
6 |
300 |
21 |
3 |
10500 |
6,5 |
325 |
22 |
1 |
11000 |
7 |
350 |
23 |
2 |
11500 |
7,5 |
375 |
24 |
3 |
12000 |
8 |
400 |
25 |
1 |
12500 |
8,5 |
100 |
Завдання 4.3
Таблиці даних для однієї змінної
Припустимо, розглядається можливість купівлі нерухомості, для чого треба взяти позику під заставу на певну кількість років.
1 Обчислити місячні виплати за цією позикою для відсоткових ставок 6; 6,5; 7; 7,5; 8 та 8,5 відсотків, використовуючи таблицю даних для однієї змінної (скористатись функцією ППЛАТ).
2 За допомогою функції ПЛПРОЦ обчислити величину відсотку в гривнях в заданий період виплат за позикою (для цього в таблицю даних з однією змінною ввести функцію ПЛПРОЦ з метою отримання відсоткової суми виплати для кожної величини ставки. Функція вводиться безпосередньо біля першої формули в тому ж рядку, але при цьому формули повинні використовувати одну і ту ж саму вхідну клітинку). Задати відображення на екрані додатніх чисел – результатів функції ПЛПРОЦ.
3 Дати графічну інтерпретацію отриманих результатів.
Вихідні дані для розрахунку представлені в таблиці 10.3. Дані розрахунків оформити у вигляді таблиці 4.4.
Таблиця 4.3 – Варіанти даних для завдання 4.3
Варіант |
Розмір позики, грн |
Термін позики, роки |
Період, для якого необхідно знайти величину відсотків. |
1 |
20 000 |
25 |
106 |
2 |
15 000 |
10 |
101 |
3 |
17 000 |
11 |
18 |
4 |
18 000 |
12 |
108 |
5 |
19 000 |
13 |
102 |
6 |
21 000 |
14 |
86 |
7 |
22 000 |
15 |
170 |
8 |
23 000 |
16 |
135 |
9 |
24 000 |
17 |
96 |
10 |
25 000 |
18 |
182 |
11 |
26 000 |
19 |
202 |
12 |
27 000 |
20 |
106 |
13 |
28 000 |
21 |
194 |
14 |
29 000 |
22 |
170 |
15 |
30 000 |
23 |
160 |
16 |
14 000 |
10 |
70 |
17 |
13 000 |
9 |
30 |
18 |
12 000 |
8 |
32 |
19 |
11 000 |
7 |
26 |
20 |
10 000 |
6 |
21 |
21 |
9000 |
5 |
18 |
22 |
8000 |
4 |
12 |
23 |
7000 |
3 |
6 |
2
Продовження табл. 4.3 |
6000 |
2 |
8 |
25 |
31 000 |
20 |
102 |
26 |
32 000 |
21 |
201 |
27 |
33 000 |
22 |
150 |
28 |
34 000 |
23 |
162 |
29 |
35 000 |
24 |
209 |
30 |
36 000 |
25 |
212 |
Таблиця 4.4 – Приклад оформлення розрахунків
-
Відсоткові ставки
Місячні виплати, грн
Відсотки за період, грн
=ППЛАТ (…)
=ПЛПРОЦ(…)
6
6,5
7
7,5
8
8,5
Завдання 4.4
Таблиці даних для двох змінних.
Створити таблицю даних, яка обчислює місячні виплати за заданою позикою (розмір позики в таблиці 10.8), змінюючи не лише відсоткову ставку, але й термін позики. Вихідні дані представлені в таблиці 4.5.
Таблиця 4.5 – Вихідні дані до завдання 4.4
Варіант |
Строки позики, роки |
|||
1 |
15 |
20 |
25 |
30 |
2 |
16 |
18 |
20 |
22 |
3 |
10 |
15 |
20 |
25 |
4 |
11 |
15 |
19 |
23 |
5 |
5 |
10 |
15 |
20 |
6 |
6 |
10 |
14 |
18 |
7 |
7 |
10 |
13 |
16 |
8
Продовження табл. 4.5 |
8 |
18 |
28 |
38 |
9 |
9 |
14 |
19 |
23 |
10 |
10 |
14 |
18 |
22 |
11 |
11 |
16 |
21 |
24 |
12 |
12 |
15 |
18 |
21 |
13 |
13 |
23 |
33 |
43 |
14 |
14 |
20 |
26 |
32 |
15 |
15 |
16 |
17 |
18 |
16 |
16 |
20 |
24 |
28 |
17 |
17 |
20 |
23 |
26 |
18 |
18 |
20 |
22 |
24 |
19 |
1 |
3 |
5 |
7 |
20 |
1 |
4 |
7 |
10 |
21 |
1 |
5 |
9 |
13 |
22 |
2 |
4 |
6 |
8 |
23 |
2 |
7 |
12 |
17 |
24 |
3 |
4 |
5 |
6 |
25 |
3 |
5 |
7 |
9 |
26 |
4 |
9 |
14 |
19 |
27 |
4 |
5 |
6 |
7 |
28 |
4 |
6 |
8 |
10 |
29 |
5 |
8 |
11 |
14 |
30 |
5 |
7 |
9 |
11 |
В таблиці розрахунків вертикально розмістити відсоткові ставки, а горизонтально – терміни позики (табл. 4.6). Дати графічну інтерпретацію отриманих результатів.
Таблиця 4.6 – Результати розрахунків.
Перша виплата (формула) |
Строки позики, роки |
|||
15 |
20 |
25 |
30 |
|
Ставки 6 |
|
|
|
|
6,5 |
|
|
|
|
7 |
|
|
|
|
7,5 |
|
|
|
|
Продовження табл. 4.6 |
|
|
|
|
8,5 |
|
|
|
|
9 |
|
|
|
|