- •Банковское дело
- •Методические указания разработал:
- •Введение
- •Методика выполнения контрольной работы
- •Порядок оформления работы
- •Подготовка к собеседованию по контрольной работе
- •Варианты контрольной работы №1 Вариант 1.
- •1.Банки и их роль в современной экономике
- •Глава 1. Банки, их виды.
- •Глава 2. Роль банков в накоплении и мобилизации ссудного капитала.
- •Глава 3. Операции банков и их эволюция. Заключение.
- •Вариант 2.
- •1.Центральные банки промышленно развитых стран
- •Глава 1. Происхождение и организационно-правовые основы деятельности центральных банков
- •Глава 2. Функции центральных банков.
- •Глава 3. Операции центральных банков. Заключение.
- •1.Денежно-кредитная политика центральных банков промышленно развитых стран в посткризисный период
- •Глава 1. Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.
- •Глава 2. Методы реализации центральными банками денежно-кредитной политики.
- •Глава 3. Содержание и эволюция денежно-кредитной политики центральных банков западных стран в период после мирового финансового кризиса 2008 года.
- •1.Центральный банк Российской Федерации
- •Глава 1. Правовой статус Банка России и его организационная структура.
- •Глава 2. Функции Банка России.
- •Глава 3. Операции Банка России.
- •Вариант 5.
- •1.Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков
- •Глава 1. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков Банком России.
- •Глава 2. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком России, регулирующие деятельность коммерческих банков.
- •Глава 3. Контроль Банка России за соблюдением банками банковского законодательства.
- •1.Организация налично-денежного обращения Банком России
- •Глава 1. Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр. Порядок эмиссии банкнот.
- •Глава 2. Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации за 2012-2014 гг.
- •Глава 3. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.
- •1.Кредитование Банком России коммерческих банков
- •Глава 1. Рефинансирование коммерческих банков и его значение.
- •Глава 2. Порядок предоставления Банком России кредитов под залог ценных бумаг.
- •Глава 3. Порядок предоставления кредитов под залог векселей и прав требований по кредитным договорам.
- •1.Пассивные операции Банка России
- •Глава 1. Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
- •Глава 2. Порядок эмиссии наличных денег.
- •Глава 3. Понятие, значение и механизм осуществления депозитных операций Банка России.
- •Вариант 9.
- •1.Деятельность Банка России по организации платежной системы
- •Глава 1. Порядок организации и проведения кассовых операций в кредитных организациях рф.
- •Глава 2. Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.
- •Глава 3. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.
- •Вариант 10.
- •1.Коммерческие банки в современной банковской системе
- •Глава 1. Коммерческие банки, их особенности, правовые и организационные основы деятельности.
- •Глава 2. Функции коммерческих банков.
- •Глава 3. Пассивные и активные операции, их взаимосвязь.
- •Вариант 11.
- •1.Баланс коммерческого банка, его характеристика и анализ
- •Глава 1. Баланс коммерческого банка, принципы построения.
- •Глава 2. Состав и структура статей актива и пассива баланса.
- •Глава 3. Анализ баланса коммерческого банка: цели, методы проведения.
- •Вариант 12.
- •1.Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц
- •Глава 1. Виды счетов, открываемых в банках для проведения расчетов.
- •Глава 2. Формы и способы безналичных расчетов.
- •Глава 3. Кассовые операции.
- •1.Собственные средства коммерческого банка России
- •Глава 1. Понятие и значение собственных средств (капитала) коммерческого банка.
- •Глава 2. Собственный капитал I уровня (основной) и его элементы.
- •Глава 3. Собственный капитал II уровня (дополнительный) и его элементы.
- •1.Пассивные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Собственные средства (капитал) банка, их источники и структура. Состав и методика расчета собственных средств. Деление капитала на основной капитал и дополнительный капитал.
- •Глава 2. Депозитные источники привлечения банковских ресурсов.
- •Глава 3. Недепозитные источники привлечения ресурсов.
- •Вариант 15.
- •1.Анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •Глава 1. Состав привлеченных ресурсов и их значение для деятельности банка.
- •Глава 2. Депозитные источники ресурсов коммерческого банка.
- •Глава 3. Недепозитные источники ресурсов банка.
- •1.Обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков
- •Глава 1. Цели установления обязательных нормативов деятельности банков, их виды.
- •Глава 2. Порядок установления обязательных экономических нормативов.
- •Глава 3. Контроль Банка России за выполнением банками обязательных экономических нормативов.
- •1.Активные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие и структура активных операций, их классификация по рациональности и диверсифицированности структуры; риску, доходности, ликвидности.
- •Глава 2. Ссудные операции, их виды.
- •Глава 3. Активные операции банков с ценными бумагами.
- •Вариант 18
- •1.Ссудные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие кредитных операций, виды банковских ссуд.
- •Глава 2. Методы предоставления банковских ссуд.
- •Глава 3. Кредитная политика коммерческого банка (на примере конкретного банка).
- •Вариант 19.
- •1.Организация и порядок предоставления банковских кредитов
- •Глава 1. Оценка кредитоспособности заемщика.
- •Глава 2. Механизм предоставления ссуд.
- •Глава 3. Кредитный мониторинг.
- •Вариант 20.
- •1.Оценка кредитоспособности клиента-заемщика банка.
- •Глава 1. Понятие кредитоспособности заемщика и критерии его оценки.
- •Глава 2. Зарубежный опыт анализа кредитоспособности заемщика.
- •Глава 3. Методы анализа кредитоспособности заемщика, применяемые в России. Заключение.
- •Вариант 21.
- •1.Обеспечение банковских ссуд
- •Глава 1. Понятие обеспечения банковской ссуды. Классификация ссуд по степени обеспеченности.
- •Глава 2. Виды залога.
- •Глава 3. Другие виды обеспечения (гарантия, поручительство, страховой полис).
- •1.Кредитный риск коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие кредитного риска, методы его оценки.
- •Глава 2. Способы минимизации кредитного риска.
- •Глава 3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам как метод минимизации кредитного риска.
- •Варианты контрольной работы №2 Вариант 1.
- •Вариант 3.
- •Вариант 6.
- •Вариант 7.
- •Вариант 8.
- •Вариант 9.
- •Вариант 10.
- •Вариант 11.
- •Вариант 12.
- •Вариант 13.
- •Вариант 14
- •Вариант 15.
- •Вариант 16
- •Вариант 17
- •Вариант 18
- •Вариант 19.
- •Вариант 20.
- •Вариант 21
- •Вариант 22
1.Пассивные операции Банка России
Введение.
Глава 1. Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
Глава 2. Порядок эмиссии наличных денег.
Глава 3. Понятие, значение и механизм осуществления депозитных операций Банка России.
Заключение.
Практикум
Задача 1. Составьте баланс центрального банка, если известны следующие данные (в млн. руб.):
1. Прибыль отчетного года |
- |
2. Наличные деньги в обращении |
3 261 210 |
3. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные |
10 335 974 |
Бумаги иностранных эмитентов |
|
4. Средства на счетах в Банке России |
6 834 604 |
5. Кредиты и депозиты |
6 663 |
6. Средства в расчетах* |
64 858 |
7. Драгоценные металлы |
270 301 |
8. Ценные бумаги |
323 922 |
Из них: |
|
—долговые обязательства Правительства Российской |
238 508 |
Федерации |
|
9. Прочие активы |
131 841 |
Из них: |
|
—основные средства |
57 866 |
—авансовые платежи по налогу |
|
На прибыль |
|
10. Прочие пассивы |
804 609 |
11. Капитал |
103 420 |
Задача 2. Норма обязательных резервов равна 4%. Коэффициент депонирования (отношение наличность/депозиты) - 56 % объема депозитов. Сумма обязательных резервов - 80 млрд. руб. Определить объем денежной массы в обороте (сумму депозитов и наличных денег).
При освещении темы 8 следует иметь в виду, что в соответствии с новым Федеральным законом о Банке России он имеет право продавать собственные облигации (ст.46). Эмиссия собственных облигаций является методом денежно-кредитной политики Банка России (ст.35, 44). При характеристике порядка эмиссии наличных денег полезно вспомнить разделы курса "Деньги, кредит, банки", посвященные порядку эмиссии банкнот (тема 1) и организации налично-денежного обращения (тема 2).
Студенту нужно внимательно изучить гл. VI Федерального закона о Банке России и Положение ЦБ РФ №318-П от 24.04.2008 г. «О правилах организации налично-денежного обращения на территории Российской Федерации», которые составляют правовую основу эмиссии наличных денег в России.
При характеристике значения депозитных операций Банка России нужно иметь в виду, что они служат инструментом денежно-кредитной политики. Механизм осуществления депозитных операций изложен в Положении БР №203-П от 05.11.2002 г. "О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ".
Вариант 9.
1.Деятельность Банка России по организации платежной системы
Введение.
Глава 1. Порядок организации и проведения кассовых операций в кредитных организациях рф.
Глава 2. Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.
Глава 3. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.
Заключение.
Практикум
Задача 1. Расположите в правильной последовательности этапы осуществления расчетов по инкассо:
Банк поставщика пересылает полученные документы в банк покупателя;
Денежные средства, полученные от покупателя, переводятся в банк поставщика;
Отгрузив продукцию и оформив все необходимые документы, поставщик представляет их в обслуживающий его банк вместе с инкассовым поручением;
Банк покупателя передает полученные документы покупателю против платежа;
Банк поставщика зачисляет полученные суммы на расчетный счет поставщика.
Задача 2. Установите, к каким денежным агрегатам относятся следующие денежные средства:
Денежные средства |
М2 |
М2Х |
М 1 |
1. Наличные деньги в обращении (деньги вне банков) |
|
|
|
2. Средства на счетах до востребования |
|
|
|
3. Средства на срочных счетах |
|
|
|
4. Средства на счетах в иностранной валюте |
|
|
|
При освещении темы 9 следует изучить правовую основу деятельности Банка России по организации платежной системы:
гл. XII Федерального закона о Банке России,
Федеральный закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе» от 16.07.2011г.;
Положение Банка России №384-П ;
Положение БР №318-П от 24.04.2008 г. " О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации"";
Положение Банка России № 303-П от 25.04.2007 г. "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России",
Положение Банка России № 304-П от 18.06.2007 г. "О порядке расчета платы и о порядке оплаты услуг Банка России при проведении платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени",
Указание Банка России № 1822-У от 25.04.2007 г. "О порядке проведения платежей и осуществлении расчетов в режиме реального времени";
Положение ЦБ РФ от 19 июня 2012г. № 383–П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Положение ЦБ РФ 12 октября 2011 г. N 373-П «О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации»
Положение Банка России № 222-П от 01.04.2003 г. "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ" (в ред. Указания Банка России № 1964-У от 22.01.2008 г.);
Письмо Банка России № 36-Т от 13.03.2008 г. "О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернет-банкинга".
Рекомендуется внимательно изучить разделы Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 г.и на период 2015 и 2016 годов: раздел V. Мероприятия по совершенствованию платежной системы.