- •Банковское дело
- •Методические указания разработал:
- •Введение
- •Методика выполнения контрольной работы
- •Порядок оформления работы
- •Подготовка к собеседованию по контрольной работе
- •Варианты контрольной работы №1 Вариант 1.
- •1.Банки и их роль в современной экономике
- •Глава 1. Банки, их виды.
- •Глава 2. Роль банков в накоплении и мобилизации ссудного капитала.
- •Глава 3. Операции банков и их эволюция. Заключение.
- •Вариант 2.
- •1.Центральные банки промышленно развитых стран
- •Глава 1. Происхождение и организационно-правовые основы деятельности центральных банков
- •Глава 2. Функции центральных банков.
- •Глава 3. Операции центральных банков. Заключение.
- •1.Денежно-кредитная политика центральных банков промышленно развитых стран в посткризисный период
- •Глава 1. Теории, лежащие в основе денежно-кредитной политики центральных банков.
- •Глава 2. Методы реализации центральными банками денежно-кредитной политики.
- •Глава 3. Содержание и эволюция денежно-кредитной политики центральных банков западных стран в период после мирового финансового кризиса 2008 года.
- •1.Центральный банк Российской Федерации
- •Глава 1. Правовой статус Банка России и его организационная структура.
- •Глава 2. Функции Банка России.
- •Глава 3. Операции Банка России.
- •Вариант 5.
- •1.Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков
- •Глава 1. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков Банком России.
- •Глава 2. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком России, регулирующие деятельность коммерческих банков.
- •Глава 3. Контроль Банка России за соблюдением банками банковского законодательства.
- •1.Организация налично-денежного обращения Банком России
- •Глава 1. Центральный банк Российской Федерации как эмиссионно-кассовый центр. Порядок эмиссии банкнот.
- •Глава 2. Состояние налично-денежного обращения в Российской Федерации за 2012-2014 гг.
- •Глава 3. Контроль Банка России за ведением кассовых операций коммерческих банков.
- •1.Кредитование Банком России коммерческих банков
- •Глава 1. Рефинансирование коммерческих банков и его значение.
- •Глава 2. Порядок предоставления Банком России кредитов под залог ценных бумаг.
- •Глава 3. Порядок предоставления кредитов под залог векселей и прав требований по кредитным договорам.
- •1.Пассивные операции Банка России
- •Глава 1. Понятие пассивных операций. Виды пассивных операций Банка России.
- •Глава 2. Порядок эмиссии наличных денег.
- •Глава 3. Понятие, значение и механизм осуществления депозитных операций Банка России.
- •Вариант 9.
- •1.Деятельность Банка России по организации платежной системы
- •Глава 1. Порядок организации и проведения кассовых операций в кредитных организациях рф.
- •Глава 2. Формы безналичных расчетов, установленные Банком России.
- •Глава 3. Основные направления стратегии Банка России по совершенствованию платежной системы России.
- •Вариант 10.
- •1.Коммерческие банки в современной банковской системе
- •Глава 1. Коммерческие банки, их особенности, правовые и организационные основы деятельности.
- •Глава 2. Функции коммерческих банков.
- •Глава 3. Пассивные и активные операции, их взаимосвязь.
- •Вариант 11.
- •1.Баланс коммерческого банка, его характеристика и анализ
- •Глава 1. Баланс коммерческого банка, принципы построения.
- •Глава 2. Состав и структура статей актива и пассива баланса.
- •Глава 3. Анализ баланса коммерческого банка: цели, методы проведения.
- •Вариант 12.
- •1.Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических и физических лиц
- •Глава 1. Виды счетов, открываемых в банках для проведения расчетов.
- •Глава 2. Формы и способы безналичных расчетов.
- •Глава 3. Кассовые операции.
- •1.Собственные средства коммерческого банка России
- •Глава 1. Понятие и значение собственных средств (капитала) коммерческого банка.
- •Глава 2. Собственный капитал I уровня (основной) и его элементы.
- •Глава 3. Собственный капитал II уровня (дополнительный) и его элементы.
- •1.Пассивные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Собственные средства (капитал) банка, их источники и структура. Состав и методика расчета собственных средств. Деление капитала на основной капитал и дополнительный капитал.
- •Глава 2. Депозитные источники привлечения банковских ресурсов.
- •Глава 3. Недепозитные источники привлечения ресурсов.
- •Вариант 15.
- •1.Анализ привлеченных ресурсов коммерческого банка
- •Глава 1. Состав привлеченных ресурсов и их значение для деятельности банка.
- •Глава 2. Депозитные источники ресурсов коммерческого банка.
- •Глава 3. Недепозитные источники ресурсов банка.
- •1.Обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков
- •Глава 1. Цели установления обязательных нормативов деятельности банков, их виды.
- •Глава 2. Порядок установления обязательных экономических нормативов.
- •Глава 3. Контроль Банка России за выполнением банками обязательных экономических нормативов.
- •1.Активные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие и структура активных операций, их классификация по рациональности и диверсифицированности структуры; риску, доходности, ликвидности.
- •Глава 2. Ссудные операции, их виды.
- •Глава 3. Активные операции банков с ценными бумагами.
- •Вариант 18
- •1.Ссудные операции коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие кредитных операций, виды банковских ссуд.
- •Глава 2. Методы предоставления банковских ссуд.
- •Глава 3. Кредитная политика коммерческого банка (на примере конкретного банка).
- •Вариант 19.
- •1.Организация и порядок предоставления банковских кредитов
- •Глава 1. Оценка кредитоспособности заемщика.
- •Глава 2. Механизм предоставления ссуд.
- •Глава 3. Кредитный мониторинг.
- •Вариант 20.
- •1.Оценка кредитоспособности клиента-заемщика банка.
- •Глава 1. Понятие кредитоспособности заемщика и критерии его оценки.
- •Глава 2. Зарубежный опыт анализа кредитоспособности заемщика.
- •Глава 3. Методы анализа кредитоспособности заемщика, применяемые в России. Заключение.
- •Вариант 21.
- •1.Обеспечение банковских ссуд
- •Глава 1. Понятие обеспечения банковской ссуды. Классификация ссуд по степени обеспеченности.
- •Глава 2. Виды залога.
- •Глава 3. Другие виды обеспечения (гарантия, поручительство, страховой полис).
- •1.Кредитный риск коммерческого банка
- •Глава 1. Понятие кредитного риска, методы его оценки.
- •Глава 2. Способы минимизации кредитного риска.
- •Глава 3. Формирование резерва на возможные потери по ссудам как метод минимизации кредитного риска.
- •Варианты контрольной работы №2 Вариант 1.
- •Вариант 3.
- •Вариант 6.
- •Вариант 7.
- •Вариант 8.
- •Вариант 9.
- •Вариант 10.
- •Вариант 11.
- •Вариант 12.
- •Вариант 13.
- •Вариант 14
- •Вариант 15.
- •Вариант 16
- •Вариант 17
- •Вариант 18
- •Вариант 19.
- •Вариант 20.
- •Вариант 21
- •Вариант 22
Вариант 5.
1.Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков
Введение.
Глава 1. Регистрация и лицензирование деятельности коммерческих банков Банком России.
Глава 2. Экономические нормативы, устанавливаемые Банком России, регулирующие деятельность коммерческих банков.
Глава 3. Контроль Банка России за соблюдением банками банковского законодательства.
Заключение.
Практикум
Задача 1. Приведены данные баланса банка, тыс. руб.
Показатель |
Сумма |
1. Обязательства банка до востребования |
1 711 380 |
2. Обязательства сроком до 30 дней |
4 420 890 |
3. Высоколиквидные активы |
136 275 |
4. Ликвидные активы |
2 309 490 |
Требуется:
рассчитать коэффициент мгновенной ликвидности (Н2), сравнить с нормативным значением;
рассчитать показатель текущей ликвидности (НЗ), сравнить с нормативным значением.
Задача 2. Составьте баланс центрального банка, если известны следующие данные (в млн. руб.) :
1. Прибыль отчетного года |
39 197 |
2. Наличные деньги в обращении |
263 0067 |
3. Средства, размещенные у нерезидентов, и ценные |
|
Бумаги иностранных эмитентов |
7 744 466 |
4. Средства на счетах в Банке России |
4 787 552 |
5. Кредиты и депозиты |
7514 |
6. Средства в расчетах |
31 014 |
7. Драгоценные металлы |
64 303 |
8. Ценные бумаги |
279 789 |
Из них: |
|
—долговые обязательства Правительства Российской |
|
Федерации |
272 614 |
9. Прочие активы |
107 795 |
Из них: |
|
—основные средства |
60 659 |
—авансовые платежи по налогу на прибыль |
|
10. Прочие пассивы |
195 593 |
11. Капитал |
84 156 |
При освещении темы 5 необходимо внимательно изучить правовые основы регистрации и лицензирования деятельности банков (Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"; Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма"; Положение Банка России " 262-П от 19.08.2007 г. "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействию и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; Федеральный закон № 40-ФЗ от 25.02.1999 г. (с изм. от 20.08.2004 г.) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"; Инструкцию БР №135-И от 14.01.2004 г. "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (с изм. и доп.), Указания Банка России № 1807-У от 27.03.2007 г. "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации"; установления экономических нормативов (Инструкция БР №139-И от 03.12.2013 г. "Об обязательных нормативах банков", Инструкция Банка России № 112-И от 31.03.2004 г. "Об обязательных нормативах организаций, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием" (в ред. Указания Банка России № 1813-У от 01.06.2007 г.) и контроля Банка России за соблюдением банками банковского законодательства; проведения проверок кредитных организаций (Положение Банка России от 03.07.2007 г. № 306-П "О проведении Банком России проверок деятельности конкурсных управляющих и ликвидаторов кредитных организаций; Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 г. № 1376-У (ред. 07.12.2007 г.) "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ; Указание ЦБ РФ от 16.01.2004 г. № 1379-У (ред. от 10.07.2007 г.) "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов"); Положение Банка России № 385-П от 26.03.2013 г. "О правилах ведения бухгалтерского учета в организациях, расположенных на территории РФ (Инструкция БР №105-и от 25.08.2003 г. "О порядке проведения проверок кредитных организаций (в ред. Указания Банка России № 1814-У от 30.03.2007 г.), Инструкция Банка России № 108-И от 01.12.2003 г. "Об инспекционной деятельности ЦБ РФ (в ред. № 1815-У от 30.03.2007 г.);Указания Банка России № 1818-У от 23.04.2007 г. "О внесении изменений в Положение Банка России № 230-П от 04.07.2003 г. "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения"); Письмо ЦБ РФ №19-Т от 10.02.2006 г. "О методических рекомендациях «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности»".
Рекомендуется также изучить статьи Симановского А.Ю.. посвященные вопросам банковского надзора в журнале "Деньги и кредит", №2 и №9, 2013 г.
Вариант 6.