Тема 7. Ликвидность коммерческого банка.

1. Понятие и факторы, определяющие ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. 

2. Основные методы управления ликвидностью коммерческих банков. 

3. Экономические нормативы Банка России, регулирующие ликвидность коммерческих банков. 

4. Фактические значения обязательных нормативов банка на момент действия Инструкции ЦБ РФ №139-И составляет: норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) – 500%, норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) – 700%, норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) юридических лиц (Н12) – 30%. Определить, какой из вышеуказанных обязательных нормативов банк нарушил.

Тема 8. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.

1. Виды операций коммерческих банков с ценными бумагами. 

2. Стратегия коммерческого банка на рынке ценных бумаг: агрессивная и пассивная. 

3. Вложения в векселя как способ переоформления просроченных кредитов. 

4. Определить коэффициент покрытия (текущей ликвидности) банка, если краткосрочные обязательства равны 568 млн.руб., а оборотные активы – 952 млн.руб. Сделайте вывод.

Тема 9. Валютное регулирование и валютный контроль в Российской Федерации.

1. Органы валютного регулирования и валютного контроля Российской Федерации, их функции. 

2. Валютное регулирование, контроль экспортных и импортных операций. 

3. Порядок заполнения паспортов экспортной и импортной сделки. 

4. Определить коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами, если оборотные активы равны 594 тыс.руб., внеоборотные активы – 706 тыс.руб., собственный капитал банка – 902 тыс.руб. Сделайте вывод.

Вопросы для оценки качества усвоения дисциплины (вопросы к экзамену) в билетах будут 2 теоретических вопроса и третий вопрос – задача.

1. Предмет курса и его значение в системе научных знаний.

2. Связь курса с другими экономическими науками.

3. Происхождение банков и развитие банковского дела.

4. Понятие банк и виды банков.

5. Функции и значение банков в развитии экономики страны.

6. Необходимость и основные задачи регулирования банковской деятельности в рыночной экономике.

7. Правовые основы формирования и регулирования банковской системы в России.

8. Банк как элемент банковской системы.

9. Основные принципы деятельности банков на современном этапе развития экономики.

10. Организационная структура управления банком.

11. Понятие банковской системы, характеристика ее элементов.

12. Развитие банковской системы.

13. Проблемы и перспективы развития банковской системы РФ.

14. Роль банка России в управлении банковской системой.

15. История становления Банка России.

16. Центральный банк России, характеристика его основных видов деятельности.

17. Организационная структура Банка России и функции его подразделений.

18. Банк России как орган государственного надзора за деятельностью коммерческого банка.

19. Понятие банковского рынка и его участники.

20. Структура банковского рынка.

21. Конкуренция на банковском рынке.

22. Коммерческий банк, его особенности и сфера деятельности.

23. Учредители коммерческого банка, их роль и функции.

24. Порядок создания и регистрации коммерческого банка.

25. Денежно-кредитная политика: методы и инструменты проведения.

26. Типы денежно-кредитной политики.

27. Организационно-правовые формы банков и их особенности.

28. Формирование филиальной сети банка.

29. Понятие и структура ресурсов банка. Источники формирования ресурсов.

30. Капитал банка.

31. Оценка собственных ресурсов банка.

32. Понятия банковских операций и их виды.

33. Активные и пассивные операции банка.

34. Организация безналичных расчетов.

35. Кредитные и прочие банковские услуги.

36. Рынок межбанковских кредитов и его роль в функционировании банковской сферы.

37. Ипотечное кредитование и его особенности в России.

38. Рассчетно-кассовые и депозитные операции банка.

39. Виды депозитов и их особенности.

40. Учет и операционная деятельность в банке.

41. Оценка и регулирование кредитоспособности заемщика.

42. Современные способы банковского обслуживания.

43. Международные валютно-кредитные отношения.

44. Ликвидность банка и ее регулирование.

45. Договоры банковского счета.

46. Управление наличным и безналичным денежным оборотом в России.

47. Технология расчетно-платежного обслуживания клиентов.

48. Понятие банковского менеджмента, его содержание.

49. Объекты и субъекты банковского менеджмента и банковские инструментарии.

50. Информационная база и методы управления деятельностью банка.

51. Банковский маркетинг – составная часть финансового маркетинга, его функции.

52. Понятие, виды и классификация банковских рисков.

53. Основные методы оценки банковских рисков.

54. Управление банковскими рисками.

55. Особенности страхования как метода управления риском.

56. Надзор ЦБР за соблюдением нормативов по рискам.

57. Меры воздействия надзорных органов на банки в случае нарушения их деятельности.

58. Организация внешнего и внутреннего управления деятельностью банка.

59. Банковский надзор и аудит.

60. Управление информацией в банке.