Вопрос 45 Цель, задачи и функции центрального банка

Основные функции ЦБ России: В соответствии с законом “О ЦБ”, Банк России выполняет следующие функции:

1. Аккумуляция денежных средств нар. хоз-ва;

2. Размещение денежных средств;

3. Организация денежного обращения и эмиссионная деятельность;

4. Денежно-кредитное регулирование;

5. Организация и осуществление денежных расчетов наличными деньгами и путем безналичных перечислений;

6. Расчетно-кассовое исполнение гос. бюджета;

7. Внешнеэкономические функции;

8. Регулирование деятельности к./банков и др. кредитных учреждений;

9. Надзор за деятельностью банков.

1. ЦБР аккумулирует денежные средства, находящиеся на счетах в банках, средства, принадлежащие гос-ву и находящиеся на счетах гос. бюджета в банках; все виды налоговых перечислений в бюджет; средства различных фондов, общественных организаций, объединений; собственные средства ЦБР.

2. ЦБ предоставляет кредиты к/банкам и правительству на временное покрытие расходов госбюджета; осуществляет вложение денежных средств в ценные бумаги, и в первую очередь в гос. займы правительства. ЦБ организует обращение денежных знаков в соответствии с законами РФ, организует изготовление денежных знаков, устанавливает правила перевозки, хранения, инкассации денежных знаков, создает резервы, устанавливает признаки платежеспособности денежных знаков, осуществляет правила замены и уничтожения поврежденных денежных знаков. Как эмиссионный центр ЦБР работает на основе закона “О ден. системе РФ”.

Вопрос 46 Денежно-кредитное регулирование

Денежно кредитное регулирование на макроуровне заключается в проведении единой денежно-кредитной политики. В условиях нормально развивающейся экономики денежно-кредитное регулирование обеспечивает расширение кредитов и увеличение денежной массы (в обращении и на счетах в банках). Денежно-кредитное регулирование на более короткие периоды предполагает сдерживание инфляции путем определения норм обязательных резервов, учетных ставок по кредитам, установление экономических нормативов для банков, проведение операций с ценными бумагами и валютой.

Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ России:

1. Учетная процентная ставка;

2. Операции на открытом рынке с ценными бумагами;

3. Установление экономических нормативов для банков.

4. ЦБ организует и осуществляет расчеты между: к/банками; предприятиями, организациями, учреждениями через банки; предприятиями, организациями -с одной стороны, и государством -с другой; государством и населением; между государствами.

Для осуществления расчетов организованы РКЦ, которые связаны единой системой расчетов (МФО -межфилиальных оборотов). ЦБ устанавливает единые правила ведения расчетов, обязательные для всех субъектов н/хозяйства.

Вопрос 47 Особенности деятельности Банка России

Как всякий банк, центральный банк является экономиче­ским институтом,функционирующим в сфере товарно-денеж­ных отношений; их свертывание, переход на продуктообмен неизбежно приводят к упразднению этого института. В арсена­ле центрального банка преимущественно экономические мето­ды регулирования. Его денежно-кредитная политика основана на использовании денег, кредита, процента, валютного курса как эффективных инструментов стимулирования экономиче­ского развития.

Являясь экономическим институтом, центральный банк выступает как некоммерческая организация.Работая в сфе­ре экономического оборота, предоставляя экономическим субъектам свои продукты и услуги, центральный банк так же, как и коммерческие банки, получает за них определенную пла­ту, компенсирующую затраты. Однако в отличие от коммер­ческих банков получение прибыли не является для централь­ного банка целью деятельности. Его функциональные задачи лежат не в плоскости предпринимательской деятельности как таковой, а в области управления денежным оборотом, не в биз­несе, а в создании с помощью денежно-кредитных инструмен­тов экономических предпосылок для его развития. Вся «пред­приимчивость» центрального банка заключается лишь в том, чтобы обеспечить наибольшую эластичность, устойчивость денежного оборота, что позволит беспрепятственно совершать платежи за товары и услуги.

Деятельность центрального банка носит общественный характер. Центральный банк — это общественный институт,работающий преимущественно на макроуровне экономических отношений. Эмитирование центральным банком наличных де­нег и платежных средств одинаково важно как для отдельных экономических субъектов, так и для экономики в целом. Цент­ральный банк работает не на себя, а на экономику страны. Обес­печивая рациональную организацию денежного обращения, безинфляционное развитие, центральный банк создает условия для сохранения ценности денег и тем самым для социального развития всего общества и каждого его гражданина. С экономической точки зрения центральный банк — это такой общественный, некоммерческий денежно-кредитный ин­ститут, который, функционируя в сфере обмена, регулирует платежный оборот в наличной и безналичной формах.

Центральный банк Российской Федерации в отличие от коммерческих банков выступает как федеральный орган госу­дарственной власти.При этом его государственно-властные полномочия распространяются только на денежно-кредитную сферу и регулирование деятельности банков, входящих в бан­ковскую систему страны. Специфика статуса Центрального бан­ка Российской Федерации заключается и в том, что будучи на­делен государственно-властными полномочиями, он не обладает полномочиями исполнительного органа власти по отношению к другим банкам. Такое управление не предполагает право соб­ственности на имущество управляемых субъектов, подчинение банку, в связи с этим «такое управление носит не непосред­ственный характер». Государственное управление осуществ­ляется Банком России в форме денежно-кредитного регулиро­вания с помощью введения им определенных норм и правил деятельности неподчиненных ему банков, а также посредством надзора и контроля за их работой. В связи с этим Банк России не вмешивается в повседневную деятельность экономических субъектов.