Глава 1. Теоретический аспект инфляции: понятие, измерение и виды, причины

1. Понятие и измерение инфляции

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин инфляция (от латинского inflation – вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и Франции. Обширное распространение в экономической литературе представление об инфляции получило в XX веке после Первой мировой войны, а в советской литературе в середине 20-х гг.

Наиболее единое, определение инфляции – переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако трактовку инфляции как переполнения каналов денежного обращении обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной. Инфляция, хоть и проявляется в росте товарных цен, но не может быть сведена к чисто денежному феномену. Это сложное социально-экономическое явление, порождаемое воспроизводством в различных сферах рыночного хозяйства и охватывающее все стороны жизни общества. Цены не растут одновременно и пропорционально. Даже в условиях высокой инфляции цены на одни товары могут вообще не меняться, а на другие снижаться. Поэтому инфляция означает увеличение роста общего уровня цен, измеряемого индексом цен [18, c.327].

Проявляется инфляция прежде всего в обесценении денег по отношению к золоту, товарам, иностранным валютам. В результате уменьшается золотое содержание национальной денежной единицы, поэтому цена золота растет. Падение покупательской способности денег по отношению к товарам проявляется в росте оптовых и розничных цен. Обесценение денег по отношению к иностранной валюте выражается в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.

С инфляцией сталкиваются практически все страны. За последние годы темп инфляции увеличился. Таким образом, можно сделать вывод, что мир стал более инфляционным [ 2, c.400].

Чем больше запущена инфляция , тем труднее государству осуществлять меры антиинфляционного регулирования. Воздействовать приходится не только на денежный рынок, но и на государственные финансы, инвестиционный процесс, текущее потребление и другие области экономики. В период неконтролируемой гиперинфляции борьба с ней становится всепоглощающей заботой государства, а любые его действия приобретают антиинфляционную направленность. При этом экономические проблемы отодвигаются на второй план.

В экономической литературе длительное время считалось, что инфляция несовместима с природой социализма, поэтому она рассматривалась только применительно к капиталистическому производству. Это в значительной степени объяснялось господствовавшей теорией отмирания денег при переходе от социализма к коммунизму. Отдельные экономисты связывали возможность инфляции при социализме только с чрезвычайными обстоятельствами: войной, стихийными бедствиями, нарушениями в планировании. Теперь такая точка зрения преодолевается, мы стремимся познать законы инфляции и научиться бороться с нею [9, c.327] .

Так как инфляция представляет собой длительный и неравномерный рост цен, то его измерение представляется чрезвычайно важным моментом в жизни общества. Соответственно, центральный банк страны, в функции которого входит денежно-кредитное регулирование экономики, а, значит, и поддержание стабильности национальной денежной единицы, проводит ряд мер, направленных на сохранение покупательной способности денежной массы в устойчивом (неизменном) состоянии. Понятно, что с этой целью, центральному банку страны необходимы показатели, позволяющие оценить существующий уровень (и его изменения в будущем) покупательной способности денежных единиц. Таким показателем в настоящее время является уровень потребительских цен.  Уровень потребительских цен данного года выражается через индекс потребительских цен (ИПЦ), представляющий собою соотношение цены потребительской корзины в данном году с ее ценой в базовом году. В соответствие с этим, индекс потребительских цен рассчитывается по формуле: 

Индекс потребительских цен = × 100

Необходимо выделить, что наиболее употребительным является индекс потребительских цен (ИПЦ). Но, кроме ИПЦ, используются и такие индексы, как индекс цен производителя (ИЦП), дефлятор ВВП и др. Дефлятор ВВП (индекс цен ВВП) используется в основном для измерения общего уровня цен в стране, в отличие от использования других индексов инфляции.  Индекс потребительских цен, несмотря на его широкое применение на практике, имеет, ряд недостатков, искажающих истинные значения инфляции. Прежде всего, следует отметить, что ИПЦ завышает рост стоимости жизни, исходя из неизменности базовой рыночной корзины. К тому же он не учитывает качественных сдвигов в рыночной корзине. Эти недостатки приводят к тому, что использование ИПЦ, в конечном счете, способствует углублению инфляции. Таким образом , оценка стоимости жизни населения осуществляется на основании ИПЦ, то с его ростом трудящиеся требуют (и добиваются) повышения оплаты труда, соответственно, увеличивает денежную массу и, способствует последующему росту цен [3, c.400].

В ряде случаев, необходимо измерить не уровень (индекс) инфляции, а ее темп роста в определенном году. Темп роста инфляции (Тр) рассчитывается как отношение разницы индексов инфляции текущего и предыдущего годов к индексу инфляции предыдущего года, умноженное на 100%. Что видно из данной формулы:

Темп инфляции =

Для количественного измерения инфляции применяется «Правило числа 70», используемое в тех случаях, когда надо быстро определить приблизительное число лет, через которое удвоятся товарные цены (или вдвое обесценится вклад).

Приблизительное количество лет, необходимых для удвоения темпов инфляции =

В этом случае число 70 делится на ежегодный темп роста цен . Всё это можно увидеть выше представленной формуле.

1.2. Виды инфляции

Инфляцию делят на классическую и современную.

Классическая инфляция имела место в XVII-XIXв. Характерной чертой являлся временный характер. Она появилась в чрезвычайных ситуациях, преимущественно во время войны, когда государство финансировало военные финансовые потери с помощью денежного станка. Классическая инфляция, как правило, была гиперинфляцией.

Современная инфляция делится на несколько видов:

1. по степени проявления:

• Ползучая инфляция – инфляция, проявляющаяся в длительном постепенном росте цен. Для ползучей инфляции характерны относительно невысокие темпы роста цен, примерно до 10% или несколько больше процентов в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным. Данные за 70-е, 80-е и начало 90-х гг. по США, Японии и западноевропейским странам, как раз и говорят о наличии ползучей инфляции. Средний уровень инфляции по странам Европейского сообщества составил за последние годы около 3-3,5%;

• Галопирующая инфляция – это инфляция в виде скачкообразного роста цен (рост цен на 20-200% в год). Высокие темпы в 80-х гг. наблюдались, во многих странах Латинской Америки, некоторых странах Южной Азии. По подсчетам Центрального банка России, индекс потребительских цен в нашей стране в 1992 г. поднялся до 2200%. Потребительские цены опережали рост денежных доходов населения. Под галопирующей инфляцией понимается явление в виде скачкообразного роста цен, которое, вызывается резкими изменениями в объеме денежной массы или изменениями цен под воздействием внешних факторов. Резкое изменение объема денежной массы может наступить в результате эмиссии, вызванной возникновением бюджетного дефицита. Эмиссия – это выпуск в обращение дополнительно отпечатанных и отчеканенных денежных знаков – купюр и монет. Бюджетный дефицит – это превышение государственных расходов над государственными доходами, получаемыми от сбора налогов и неналоговых платежей. Превышение доходов над расходами государства называются профицитом [8, c.640].

• Гиперинфляция – это инфляция с очень высоким (как равномерным, так и неравномерным) показателем темпа роста цен, как правило выше 50% в месяц. Она вызывается теми же факторами, о которых было упомянуто выше. Гиперинфляция – это явление, относящееся к разряду кризисных, и для ее устранения используются несколько иные методы, чем при обычной инфляции. При гиперинфляции цены растут астрономически, расхождение цен и заработной платы становится катастрофическим, разрушается благосостояние даже наиболее обеспеченных слоев общества, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия (МВФ за гиперинфляцию сейчас принимает 50%-й рост цен в месяц). Вести успешный бизнес в условиях гиперинфляции почти невозможно. Речь может идти даже о стратегии выживания. Рецепт выживания таков: независимость и самостоятельность, упрощение производства, сокращение внешних связей, натурализация базовых элементов внутрифирменного хозяйствования. Промышленным предприятиям приходится заводить свои теплицы, свинофермы и даже мини-электростанции, усиливать акцент на бартерных и клиринговых операциях [6, c.184] .

2. по способам возникновения:

• Административная инфляция - инфляция, порождаемая «административно» управляемыми ценами;

• Инфляция издержек – инфляция, проявляющаяся в росте цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ними и цены на выпускаемую продукцию. Причинами роста цен на ресурсы являются, как правило, изменение мировых цен на ресурсы и снижение курса отечественной валюты. Рост издержек на конкретный товар влияет на изменение цен на другие товары, так как, чтобы приобрести подорожавшие товары, необходимо поднять цену на свой товар.

• Инфляция спроса – инфляция, проявляющаяся в росте цен, вызванном увеличением доходов населения, т.е. ростом платежеспособного спроса (когда совокупные денежные доходы населения и предприятий увеличиваются быстрее, чем рост реального объема всех товаров и услуг). Этот тип инфляции чаще всего наблюдается при полной занятости. При этом не имеет значения, за счет чего увеличивается спрос – за счет увеличения расходов государства (например, на военные и социальные заказы) или за счет повышения спроса на товары и услуги со стороны предпринимателей .

Инфляция спроса обусловлена:

1. дефицитом бюджета и ростом государственного долга;

2. милитаризацией экономики и ростом военных расходов.

• Инфляция предложения - инфляция, означающая рост цен, который был спровоцирован значительным увеличением издержек производства в условиях, когда производственные ресурсы были недоиспользованы, например, в ситуации, когда предприятия осуществляют крупную модернизацию своих фондов.

• Импортируемая инфляция - инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

• Кредитная инфляция – инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией;

• Индуцированная инфляция – инфляция, обусловленная какими-либо другими экономическими факторами;

• Непредвиденная инфляция - уровень инфляции, оказавшийся выше ожидаемого за определенный период;

• Открытая инфляция – инфляция за счет роста цен потребительских товар и производственных ресурсов; характеризуется общим повышением цен. К одним из первых механизмов открытой инфляции относятся адаптивные инфляционные ожидания. Они представляют собой психологический феномен, определяющий поведение субъектов хозяйственной жизни. Наиболее важный фактор в формировании инфляционных ожиданий - темпы роста цен, усредненные на некотором промежутке времени, предшествующему данному моменту. Если на этом промежутке наблюдаются высокие темпы инфляции, то субъекты хозяйствования закладывают эти темпы в свои планы на будущее: потребители увеличивают закупки тех товаров, цены на которые имеют тенденцию к наибольшему росту, вследствие чего нагнетается текущий спрос, провоцируется повторное подорожание товаров и услуг; производители и торговцы устанавливают все более высокие цены на свою продукцию, что приводит к дальнейшему росту цен и усилению инфляционных ожиданий. Возникает самоподдерживающийся процесс ускоренного роста цен под действием инфляционных ожиданий.

• Подавленная (скрытая) инфляция - инфляция образующая в следствии товарного дефицита, сопровождающегося стремлением государственных органов удержать цены на прежнем уровне. Скрытая инфляция характерна для централизованных экономик, где так называемые твердые государственные цены довольно устойчивы и ”официально” почти не увеличиваются. Однако при этом общество постоянно изматывает нехватка товаров; большие утраты времени, нервов в возбужденных очередях и бесконечном поиске самого необходимого; разгул спекуляции и значительные переплаты за ”доставание” дефицита. Причем дополнительные доходы идут не производителям и не на нужды всего общества – в госбюджет, а в карман ловкачей – спекулянтов. Все это и есть проявления открытой инфляции – своеобразная плата за формальную стабильность цен.

• Ожидаемая инфляция – предполагаемый уровень инфляции в будущем периоде вследствие действия факторов текущего периода.

Инфляция может прогнозироваться предварительно, с достаточной степенью надежности; неожидаемая - возникает стихийно, спорадически, прогноз невозможен. Фактор ожидаемости, предсказуемости освещает нам вопрос влияния инфляции на стратегию бизнеса, а именно: если все фирмы и все население знает наверняка, что в следующем году цены возрастут, скажем в 100 раз, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Все предприятия и население также повысят в 100 раз цену на свой товар (станки, оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Никто, не пострадает существенно даже от гиперинфляции, а в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже на 10% (умеренная инфляция, по нашему определению) может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий [15, c.430] .

В табл. 1 представлена классификации видов инфляции.

Таблица 1 - Классификация видов инфляции

Признак классификации	Виды
Степень проявления	Ползучая инфляция Галопирующая инфляция Гиперинфляция
Способ возникновения	Административная инфляция Инфляция издержек Инфляция спроса Инфляция предложения Импортируемая инфляция Индуцированная инфляция Кредитная инфляция Непредвиденная инфляция Открытая инфляция Подавленная(скрытая)инфляция Ожидаемая инфляция

В последнее время экономисты выделяют особый новый вид инфляции - стагфляцию. Это одновременное увеличение общего уровня цен, сокращение объемов производства и, таких образом, увеличение безработицы. Стагфляция непосредственно связана с инфляцией спроса и предложения. А причинами являются состояние экономики, когда существуют незагруженные производственные мощности, хроническая безработица - стагнация; структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т. к. у монополий нет стимулов для снижения издержек. Возрастают издержки производства и снижается совокупное предложение. Наблюдается процесс одновременного роста цен из-за инфляции спроса. Стагфляция - наихудшая из всех видов инфляции, сочетающая в себе проблемы инфляционного спроса и издержек, борьба с этим явлением крайне сложна. В практике, виды инфляции часто переплетаются, поэтому многочисленные экономисты рассматривают инфляцию как многофакторное явление, противостоящее росту производства и полноценному экономическому развитию страны.

1.3 Причины возникновения инфляции

Причины возникновения инфляции разнообразны. Часто бывает трудно определить, какая именно причина вызвала инфляцию в определенном случае, так как причины всегда существуют в той или иной последовательности :

• прежде всего следует выделить центральный эмиссионный банк страны, поскольку диспропорциональность и несбалансированность государственных доходов и расходов, выражающаяся в дефиците государственного бюджета, приводит к росту массы денег в обращении и, следовательно, к росту цен;

• милитаризация экономики, рост военных расходов - одна из главных причин хронических дефицитов госбюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которых выпускаются бумажные деньги. Помимо этого, милитаризация экономики истощает ресурсы общества, гражданские отрасли начинают отставать, рост потребительского комплекса задерживается, рост денежной массы происходит без соответствующего товарного покрытия;

• монополизация общества, поскольку монополии, сокращая конкуренцию, ведут к уменьшению предложения, за счет чего устанавливаются и удерживаются монопольно высокие цены. Не желая «испортить» свой рынок снижением цен, монополисты, ограничивая приток новых производителей в отрасль, поддерживают длительное несоответствие спроса и предложения;

• неразумная налоговая политика также служит толчком для роста инфляции. При повышении ставок старых налогов и вводе новых налогов происходит либо сокращение предложения из-за нерентабельности производства, что усиливает давление на рынок спроса, либо издержки учитываются при формировании цены выпускаемого товара, причем и первый, и второй варианты приводят к повышению цен;

• рост цен на мировых рынках при так называемой открытости экономики страны и втягивании ее в мировые хозяйственные связи вызывает опасность «импортируемой» инфляции. Так, в 1999 г. решение ОПЕК об ограничении добычи нефти привело к росту цен на импортируемую нефть, а далее, по технологической цепочке, на многие другие товары;

одной из особых причин инфляции в странах, где доверие общества к государству было не единожды подорвано многочисленными фискальными «обменами денег», «заменами старых купюр на новые», принудительными «облигационными займами» и размещениями государственных, ничем не обеспеченных бумаг, являются адаптивные инфляционные ожидания [4, c.144] .

Разделить причины инфляции можно на внутренние и внешние. К внешним причинам относятся, в частности, снижение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов. Инфляционный процесс у нас увеличило падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие важную статью нашего экспорта, а также неблагоприятная конъюнктура на зерновом рынке в условиях значительного импорта зерновых. В Венгрии, экономика которой в большей мере зависит от состояния внешнеэкономических связей, именно внешний фактор (ухудшение условий международной торговли, увеличение внешнего долга) играл едва ли не определяющую роль в усилении инфляционных процессов. При этом политика наращивания экспорта и сдерживания импорта снижала насыщенность внутреннего рынка и при неизменном спросе - порождала рост внутренних, оптовых и потребительских цен.

К внешним причинам инфляции относятся:

1. Снижение поступлений от внешней торговли приводит к отрицательному сальдо внешнеторгового и платежного балансов;

2. Падение цен на мировом рынке на топливо и цветные металлы, составляющие основную статью отечественного экспорта;

3. Рост цен на мировом рынке на зерно в условиях значительного импорта зерновых;

4. Общее ухудшение условий международной торговли, увеличение внешнего долга;

5. Политика повышения экспорта и снижения импорта снижает насыщенность внутреннего рынка, что при неизменном спросе порождает рост внутренних цен

К внутренним причинам инфляции относятся:

1. Дефицит госбюджета, если он покрывается государственными займами и дополнительной эмиссией денег. Основой его появления считают высокие государственные расходы. Особую роль играют военные расходы, которые существенно деформируют структуру общественного воспроизводства. Военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос лиц, занятых в военных отраслях или на военной службе, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Высокие социальные расходы, не соответствующие возможностям национальной экономики, также способствуют инфляционному росту цен;

2. Монополизация экономики и произвольно-волевое ценообразование. Большинство отраслей в современной рыночной экономике представлено олигополистическими структурами − в них господствуют несколько крупных фирм. Ценовая конкуренция в таких отраслях подменяется соглашениями и с оговорками, практикой «лидерства в ценах», при которой фирмы ориентируются на цены, установленные лидером. Такая практика создает потенциальные условия для всеобщего взвинчивания цен;

3. Инфляционные ожидания населения, которые вынуждают людей приобретать товары сверх своих текущих потребностей. Во время инфляции человек планирует свое поведение в ожидании дальнейшего роста цен. Пытаясь избежать потерь от ожидаемой инфляции, население стремится избавиться от "лишних" денег. Порождаемый таким поведением спрос стимулирует рост цен. В условиях высокой инфляции профсоюзы активно добиваются повышения номинальной заработной платы, тем самым, подталкивая текущий спрос и раскручивая спираль «зарплата – цены». Производители же исходят из того, что сырье и комплектующие будут дорожать и дальше, а потому им следует устанавливать всё более высокие цены на свою продукцию;

4. Кредитная экспансия — увеличение масштабов банковского кредитования сверх потребностей национального хозяйства. Кредитная экспансия развивается в условиях проведения государством политики "дешевых денег" — системы мероприятий, облегчающих доступ предпринимателей к кредитным ресурсам. Особенности современного этапа развития общественного производства: уменьшение серийности производства, частая смена моделей, сокращение сроков амортизации, рост расходов на повышение квалификации рабочей силы – создают дополнительные стимулы повышения цен [11, c.49] .