Указания по выполнению контрольных работ по дисциплине

«Антикризисное управление кредитными организациями»

В соответствии с учебным планом по дисциплине студент должен выполнить контрольную работу.

Контрольная работа является формой усвоения теоретических и практических знаний по данной дисциплине.

Контрольная работа разработана в шестнадцати вариантах. В каждый вариант включены три задания.

В первом следует раскрыть подробно, используя нормативные акты, учебную литературу, периодические издания теоретический вопрос.

Во втором задании следует дать определения или кратко ответить на вопросы, используя Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций »

В третьем задании следует решить три задачи.

Вариант работы определяется по первой букве фамилии студентов.

Выполнять работу следует самостоятельно. Объем работы должен составлять 10-15 страниц (формат А-4).

Сроки предоставления контрольной работы на проверку указаны в учебном графике. Однако эти сроки являются крайними. Чтобы работа была своевременно прорецензирована, при необходимости доработана и сдана повторно, ее надлежит представить значительно раньше указанного срока.

Если в ходе написания контрольной работы у студента появятся вопросы или затруднения, он может обратиться к преподавателю за устной консультацией.

Контрольная работа является зачтенной, если каждое задание выполнено не менее чем на 70%. Если работа не зачтена, ее следует в соответствии с требованиями рецензента частично или полностью переделать. В контрольной работе обязательно должен быть указан список использованной литературы.

Контрольная работа не будет зачтена, если выполнен не тот вариант.

Прежде, чем приступить к выполнению работ, необходимо ознакомиться с соответствующими разделами рабочей программы, методическими указаниями по выполнению работы, подобрать и изучить литературу по рассматриваемым вопросам, составить план.

Контрольная работа должна включать введение, ответы на теоретические вопросы, расчеты по практической части и выводы.

Содержание следует излагать своими словами, не прибегая без особой надобности к цитатам из использованной литературы. Переписывание тех или иных источников (без ссылки на источник) считается грубым нарушением учебно-производственной дисциплины, а выполненная таким образом работа получает неудовлетворительную оценку.

В конце работы необходимо привести список использованной при выполнении работы литературы. Особое внимание при его составлении обратите на последовательность расположения приводимых литературных источников, а именно:

-законодательные акты, постановления и пр.официальные документы в хронологическом порядке;

-учебники, учебные пособия, статьи современных литературных источников и интернет ресурсов в алфавитном порядке по фамилии автора, если авторов более трех или их фамилии не указаны – названию литературного источника.

Страницы работы должны быть обязательно пронумерованы.

Тематика контрольных работ

Вариант для студентов, чьи фамилии начинаются с букв А-Б

Задание 1. Раскройте содержание следующего вопроса:

Инструменты предупреждения банковских кризисов: административные и рыночные рычаги воздействия.

Задание 2. Ответьте на вопросы:

2.1.Известны случаи, когда на руководство банка судом была воз­ложена субсидиарная ответственность за доведение банка до банкротства. Как вы считаете, насколько это целесообразно и справедливо? Не противоречит ли такое решение суда рос­сийскому законодательству?

2.2.Конкурсная масса — это:

а) сумма от продажи бизнеса на торгах;

б) все имущество должника;

в) сумма денежных средств за минусом судебных издержек;

г) сумма денежных средств, полученная в ходе конкурсного производства.

Задание 3. Решите задачи:

Задача 1

Отношение прибыли банка к его активам составляет 1,55%, а отношение собственных средств к средствам привлеченным — 31,1%.

Определите, каково соотношение прибыли и собственных средств банка.

Задача 2

Известны следующие данные о деятельности банка (млн.руб.):

-касса 0,06;

-расчетные счета клиентов – 18,5;

-выданные межбанковские кредиты -2,7;

-полученные межбанковские кредиты – 0,5;

-депозиты 38, в том числе 8 свыше 3лет;

-ссудная задолженность – 40;

-вложения в краткосрочные ценные бумаги – 5

-капитал – 3

Постройте баланс банка, используя счет для хранения обязательных резервов в ЦБ РФ и корреспондентский счет в ЦБ РФ. Оцените, что даст банку снижения норматива обязательных резервов с 10 до 3,5?

Вариант, чьи фамилии начинаются с букв в-г

Задание 1. Раскройте содержание следующего вопроса:

Диагностика экономического состояния неплатежеспособных банков

Задание 2. Ответьте на вопросы:

2.1.По каким признакам можно судить о качестве антикризисного управления в банке? В каких случаях банк может, а в каких обязан разрабатывать меры по антикризисному управлению?

2.2.Кредитная организация может быть признана судом банкротом, если величина неисполненных ею требований кредиторов составляет не менее:

а) 1000 МРОТ;

б) 500 МРОТ;

в) 100 МРОТ;

г) 5000 МРОТ;

д) 50 МРОТ.

Задание 3. Решите задачи:

Задача 1.

Капитал банка составляет 5,7 млн. руб., а достаточность его соб­ственных средств — 3,3%. Рассчитайте, на какую величину учредители должны увеличить капитал банка, чтобы повы­сить его надежность и соблюсти требования регулирующего ор­гана.

Задача 2

Собственный капитал банка 40млн.руб., привлеченные ресурсы – 300млн.р., выданные кредиты 320млн.р.. Средняя норма банковского процента за привлекаемые ресурсы – 5%, средняя ставка по кредитам – 12%. Расходы банка (на заработную плату) – 20млн.р. в год. Рассчитайте норму банковской прибыли.

Вариант для студентов, чьи фамилии начинаются с букв д-е

Задание 1. Раскройте содержание следующего вопроса:

План финансового оздоровления кредитной организации: методологические и практические аспекты.

Задание 2. Ответьте на вопросы:

2.1.Какие контрольные органы могут и должны быть созданы в бан­ке и как им следует работать?

2.2.В банковском законодательстве предусмотрены следующие меры, имеющие целью предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций:

а) финансовое оздоровление и реорганизация;

б) назначение временной администрации;

в) отзыв лицензии;

г) введение моратория на удовлетворение требований кредиторов банка.

Задание 3. Решите задачи:

Задача 1.

Имеются следующие показатели работы банка в течении квартала:

Предоставленные кредиты – 500млн.руб., полученный процентный доход -35млн.р., полученные комиссионные по кредитам 7 млн.р. оцените уровень доходности кредитных операций.

Задача 2.

Известны следующие данные о деятельности банка (млн. руб.):

-касса -3;

-расчетные счета клиентов -15,5,

-счета «ностро» - 2,

-счета «лоро» -0,5,

-депозиты всего – 32 из них на срок до месяца – 13, до года – 10, свыше года – 7, до востребования – 2;

- ссудная задолженность всего – 40, в том числе до одного месяца – 28, до года -10, свыше года – 2;

-вложения в краткосрочные ценные бумаги – 5, в том числе в облигации Банка России – 3;

-капитал – 5.

Постройте баланс банка, определив сумму выданного межбанковского кредита сроком на 2 года. Оцените, выполняются ли нормативы Н2, Н3 и Н4 (максимально допустимое числовое значение показателей мгновенной, текущей и долгосрочной ликвидности)

Вариант для студентов, чьи фамилии начинаются с букв ж-з

Задание 1. Раскройте содержание следующего вопроса:

Несостоятельность и оздоровление кредитной организации

Задание 2. Ответьте на вопросы:

2.1.По каким признакам можно судить о том, что в банке возникли и нарастают явления кризисного характера? Какими призна­ками начала кризисных явлений банк может себе позволить пренебрегать и как долго?

2.2.Признаком банкротства у кредитной организации является на­личие у нее задолженности, превышающей:

а) три месяца;

б) два месяца;

в) один месяц;

г) 14 дней;

д) семь дней.

Задание 3. Решите задачи:

Задача 1.

Сформирован уставный капитал банка в сумме 1млн.евро. и резервный фонд в размере 3500 тыс.руб.. кредиты выданные составили 9600тыс.руб. из них кредиты инсайдерам 875тыс.руб. Качество оставшихся кредитов оценивается следующим образом:

-80% - стандартные ;

-10% -нестандартные;

-6% - сомнительные;

-2% проблемные;

-2% - безнадежные.

Необходимо рассчитать величину прибыли банка, если сумма всех активов составляет 744820 тыс.руб., вклады физических лиц 600500тыс.руб.

Задача 2.

Конкурсная масса банка составляет 5млн.руб. При этом признаны следующие требования кредиторов:

-требования юридических лиц – 4млн.руб.;

-требования физических лиц – 2млн.руб.;

-требования налогового органа – 2млн.руб.;

-требования таможенного органа- 1млн.руб.;

-требования Банка России – 1млн.руб.;

- требования, обеспеченные залогом имущества – 1,5млн.руб.

Кроме того, текущие обязательства банка и судебные издержки составляют 500тыс.руб.

Установите очередность удовлетворения требований кредиторов и распределите между ними конкурсную массу.