2.8. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого

преступным путем (ст. 175 УК)

Статья 175. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

1. Заранее не обещанные приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, - наказываются штрафом в размере от пятидесяти до ста минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительными работами на срок от одного года до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Часть 2. Те же деяния, совершенные: а) группой лиц по предварительному сговору;

б) в отношении автомобиля или иного имущества в крупном размере; в) лицом, ранее судимым за хищение, вымогательство, приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.- наказываются ограничением свободы на срок до трех лет, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца.

Часть 3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные организованной группой или лицом с использованием своего служебного положения, - наказываются лишенцем свободы на срок от трех до семи лет со штрафом в размере до ста минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца.

Непосредственным объектом являются общественные отношения, обеспечивающие экономическую безопасность граждан, организаций и государства. Это преступление создает условия для совершения иных посягательств на интересы участников экономической деятельности.

Предмет преступления - имущество, заведомо добытое преступным путем. Это не любые доходы от преступной деятельности, но предметы, приобретенные непосредственно в ходе совершения преступления.

Состав - формальный.

Объективная сторона преступления выражается в действии (заранее не обещанные приобретение или сбыт указанных предметов). Заранее обещанное приобретение или сбыт указанных предметов являются пособничеством в совершении основного преступления.

Субъективная сторона характеризуется виной в виде прямого умысла.

Субъект - вменяемое лицо, достигшее возраста 16 лет, не участвовавшее в совершении основного преступления, в ходе которого приобретено имущество.

От «отмывания денег» эта норма отличается отсутствием цели «отмывания» (придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом).

При приобретении или сбыте имущества, добытого преступным путем, виновный всегда осознает, что тем самым содействует сокрытию преступления, преступник получает деньги, которые имеют значительно меньшее доказательственное значение, чем непосредственно похищенные предметы, обладающие индивидуальными признаками.

При «отмывании» лицо не просто скрывает основное преступление, обезличивая основные доходы, но и создает видимость правомерности полученных преступником доходов. Поэтому «отмывание» всегда сопровождается созданием видимости существования правомерных источников дохода.

2.9. Незаконное получение кредита (ст. 176 УК)

Статья 176. Незаконное получение кредита.

1. Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, - наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок от двух до пяти лет.

Часть 2. Незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству, - наказываются штрафом в размере от- пятисот до семисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до семи месяцев либо лишением свободы на срок от двух до пяти лет.

Непосредственный объект - общественные кредитные отношения. Дополнительный объект - права кредиторов.

Состав - материальный.

Объективная сторона выражается в деянии (получение кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации), последствии (крупный ущерб - оценочный признак) и причинной связи.

Кредит может быть как банковским (на основании кредитного договора с банком или иной кредитной организацией), так и коммерческим (аванс, предоплата, поставка без предоплаты, отсрочка платежа и т.п.). Способ – обман потенциального кредитора путем предоставления ему ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии.

Субъективная сторона характеризуется виной в форме умысла (прямого или косвенного).

Косвенный умысел обычно несовместим с обманом. Однако в данном составе совместим, поскольку последствия (ущерб) и цель действий преступника (получение кредита) не совпадают. Если обманщик вернет кредит - кредитору не будет причинено какого-либо ущерба.

Прямой умысел возможен только при приобретении льготных условий кредитования (если лицо намерено вернуть кредит и ущерб причиняется в виде упущенной выгоды). Если

обманщик имеет прямой умысел на причинение реального ущерба (например, не намерен вернуть кредит), то содеянное квалифицируется как мошенничество.

Субъект специальный - вменяемый индивидуальный предприниматель или руководитель организации, достигший возраста 16 лет.

Часть 2 ст. 176 предусматривает самостоятельный состав преступления - незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Государственный кредит - это кредит, предоставляемый за счет средств федерального бюджета или бюджета субъекта Федерации (в том числе налоговый кредит). Все государственные кредиты целевые. Порядок их предоставления регламентирован Бюджетным кодексом. Цель кредита должна быть указана в договоре.