МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ

ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД

«КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

імені ВАДИМА ГЕТЬМАНА»

Факультет фінансово-економічний

Кафедра страхування

ЗАТВЕРДЖУЮ:

Проректор з науково-

педагогічної роботи ______________ А.М. Колот

Навчально-методичні матеріали до вичення дисципліни страховий менеджмент

освітній ступінь магістр

галузь знань 0305 «Економіка та підприємництво»

спеціальність 8.03050801 «Фінанси і кредит»

магістерська програма «Державний фінансовий менеджмент»

магістерська програма «Фінансовий менеджмент в сфері бізнесу»

магістерська програма «Фінансовий контролінг»

магістерська програма «Фінансовий ринок»

РЕКОМЕНДОВАНО:

кафедрою страхування

протокол № 10 від 8 квітня 2015 р.

Завідувач кафедри ___________ О.О. Гаманкова

ПОГОДЖЕНО:

Начальник відділу

організаційного забезпечення

навчального процесу ____________ В.А. Кішкін

Начальник навчально-

методичного відділу ______________Т.В. Гуть

Київ 2015

Укладачі програми:

Осадець С.С., д.е.н., професор

Баранов А.Л., к.е.н., доцент

Баранова О.В., к.е.н., доцент

Мурашко О.В., к.е.н., доцент

Рецензент:

Поддєрьогін А.М., к.е.н., професор

Структура і зміст робочої навчальної програми з дисципліни

1. Вступ……………………………………………………………………..4

2. Тематичний план дисципліни……………………………………….7

3. Зміст дисципліни за темами…………………………………………8

4. Плани занять:

4.1. Плани лекцій………………………………………………………....13

4.2. Плани семінарських (практичних) занять очної форми навчання…………………………………………………………………………15

4.3. Плани контактних занять для студентів заочної форми навчання………………………………………………………………………….28

4.4. Плани навчальної роботи студентів заочної форми навчання в міжсесійний період………………………………………………………….….41

5. Самостійна робота студентів……………………………..………….49

6. Поточний і підсумковий контроль знань:

6.1. Очна форма навчання:

- Карта самостійної роботи студента…………………………………….56

- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з дисципліни..58

6.2. Заочна форма навчання:

- Карта самостійної роботи студента……………………………………63

- Порядок поточного і підсумкового оцінювання знань з дисципліни….66

6.3. Приклади типових завдань, що виносяться на залік………….71

6.4. Зразок модульного завдання…….………………………………….75

7. Рекомендована література (основна і додаткова)………………...77

1. Вступ

Дисципліна «Страховий менеджмент» разом із іншими науками (дисциплінами) «Ринок фінансових послуг», «Податковий менеджмент», «Фінансовий менеджмент» і «Фінансовий контролінг» утворює комплекс наук (дисциплін), які забезпечують формування в майбутніх магістрів достатнього рівня знань для успішної роботи в будь-якій з основних ланок фінансової системи.

Посилення страхового компоненту освіти майбутніх фінансистів зумовлено зростанням ролі страхування в умовах розбудови соціально орієнтованої ринкової економіки. Цей клас фінансової діяльності сприяє захисту юридичних і фізичних осіб від втрат, зумовлених ризиковими обставинами, накопиченню резервів, які до використання за призначенням формують короткострокові й довгострокові ресурси, що інвестуються в економіку.

Страхування як різновид підприємницької діяльності має яскраво виражену специфіку з огляду на принципи створення страхових організацій, визначення стратегії їх діяльності, управління маркетингом, відбором ризиків на страхування, врегулюванням страхових претензій, грошовими потоками, формуванням фондів і забезпеченням фінансової надійності компаній. Знання з управління страхуванням конче потрібні як безпосереднім працівникам страхового бізнесу, так і фахівцям суб’єктів виробничої сфери, банків, податкових, регуляторних органів, що співпрацюють зі страховиками. Магістранти з фінансів уже володіють певним обсягом знань зі страхування, отриманих під час навчання в бакалавраті. Зокрема, мова йде про знання з наук (дисциплін) «Соціальне страхування», «Страхування», «Ризик-менеджмент у страхуванні», «Фінанси страхових організацій». Усе це дає змогу перейти на магістерському рівні навчання до формування у студентів компетентностей з питань управління бізнес-процесами з огляду на забезпечення ефективного використання страховими компаніями наявного потенціалу.

Мета дисципліни: оволодіння знаннями з опрацювання і реалізації управлінських рішень із комплексу питань, що забезпечують раціональне формування й використання потенціалу страхових компаній при гармонізації фінансових інтересів споживачів страхових послуг, власників і персоналу страхових компаній, посередників та держави.

У процесі викладання дисципліни вирішуються такі завдання:

• сформувати у студентів глибоке розуміння бізнес-процесів, що відбуваються у страхових компаніях;

• сформувати здатність самостійно мислити, ідентифікувати та аналізувати страхові відносини, приймати управлінські рішення;

• засвоїти об’єктивну необхідність, сутність та роль страхового менеджменту в умовах розбудови соціально-орієнтованої ринкової економіки;

• вивчити поняття та склад ресурсного потенціалу страхових організацій;

• засвоїти основні типи організаційних структур страхових організацій на вітчизняному ринку;

• знати органи управління страховою організацією;

• опанувати особливості планування у страховій організації;

• вивчити сутність та значення інформаційного забезпечення страхового менеджменту;

• сформувати цілісне бачення управління маркетинговою діяльністю страховиків;

• опанувати основні підходи до управління відбором ризиків на страхування;

• вивчити технологію врегулювання страхових претензій;

• засвоїти підходи щодо управління грошовими потоками..

Предметом дисципліни «Страховий менеджмент» є фінансові аспекти управління процесами створення і ефективного використання потенціалу страхових організацій.

Дисципліна «Страховий менеджмент» має тісний взаємозв’язок з науками (дисциплінами) «Фінанси», «Ринок фінансових послуг», «Фінансовий контролінг», «Податковий менеджмент», «Фінансовий менеджмент» та іншими.

На практиці здійснюється постійне взаємопроникнення одних наукових дисциплін в інші, що забезпечує комплексне дослідження усіх проблем, які складають зміст «Страхового менеджменту».

У процесі вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» у студентів формуються наступні компетентності:

глобальні компетентності:

• знання особливостей і тенденцій сучасного цивілізаційного розвитку у страховому бізнесі;

• вміння проводити дослідження сучасних тенденцій розвитку страхового менеджменту;

• критично мислити та генерувати креатині страхові ідеї та вирішувати важливі страхові проблеми на інноваційній основі в страхуванні;

• обізнаність і поважне ставлення до особливостей функціонування страхового ринку в культурі різних народів;

загальні системні компетентності:

• здатність до навчання та самоосвіти з питань страхового менеджменту;

• формування дослідницьких навичок та умінь у сфері страхового менеджменту;

• уміння креативного вироблення ідей щодо поведінки на страховому ринку;

• формування навичок критичного мислення з питань страхового менеджменту;

• здатність працювати самостійно;

• ініціативність, бажання досягти успіху на основі високої якості роботи;

• навички планування навчальної та дослідницької роботи;

ключові міжособистісні компетентності:

• навички міжособистісних комунікацій,

• формування навичок командної роботи,

• позитивне ставлення і трудова етика,

• здатність до критики і самокритики.

Основні інструментальні фахові компетентності визначені відповідно до кожної теми курсу.

В результаті вивчення дисципліни «Страховий менеджмент» студенти повинні

РОЗУМІТИ:

• особливості і перспективи розвитку підприємницької діяльності в страхуванні;

• сутність, функції, роль страхового менеджменту в умовах розбудови соціально-орієнтованої ринкової економіки;

• складові потенціалу страховика, його формування і напрямки забезпечення ефективного використання;

• принципи побудови раціональної структури страхової організації та повноваження її органів управління;

• значення і методи опрацювання стратегічного плану діяльності страховика;

• сутність і способи активізації маркетингової діяльності в страхових організаціях;

• технологію відбору ризиків на страхування і врегулювання страхових претензій;

• особливості управління грошовими потоками в страхуванні;

• організацію управління резервними фондами страховика;

• методи відбору ефективних варіантів реалізації інвестиційних проектів в страхових компаніях.

ЗНАТИ:

• принципи управління страховою компанією;

• порядок проектування, реєстрації й ліцензування страхових організацій, зміст державного нагляду за їх діяльністю

• методику опрацювання стратегічного плану розвитку страховика;

• умови формування й підвищення кваліфікації персоналу страховиків;

• порядок визначення потреби в фахівцях, форми й методи мотивації їх роботи;

• методи вивчення попиту на страхові послуги

• шляхи збільшення доходної бази, раціонального розміщення та витрачання коштів страховиків;

• порядок формування резервів у страхових організаціях;

• умови й способи досягнення підвищення фінансової надійності страхової організації;

• умови оподаткування доходів страхових організацій;

• методи здійснення фінансового моніторингу грошових операцій страховика.

УМІТИ:

• обґрунтувати економічну доцільність створення (реорганізації) страхової організації;

• визначити місію, цілі й стратегічні завдання страховика;

• обґрунтувати раціональну структуру компанії;

• опрацювати бізнес-план страховика;

• організувати процес бюджетування в страховій організації;

• здійснювати контроль за виконанням завдань підрозділами й окремими виконавцями і запропонувати раціональні форми їх мотивації;

• організувати вивчення попиту на страхові послуги та їх продаж;

• контролювати фінансову надійність страхової компанії;

• аналізувати фінансову діяльність страховика і опрацьовувати заходи, що спрямовані на її покращення;

• здійснювати перевірки правильності проведення страховиками фінансових операцій.

ВОЛОДІТИ СТІЙКИМИ НАВИЧКАМИ:

• визначення раціональної структури управління страховою організацією;

• підготовки конюнктурного огляду ринку страхових послуг;

• організації ефективної системи продаж страхових послуг;

• здійснення андерайтингу з основних видів страхових ризиків;

• оформлення страхових договорів і контролю за їх виконанням;

• організації роботи страхових посередників;

• документального оформлення страхових випадків та розрахунку належних страхових виплат потерпілим;

• ефективного використання сучасних інформаційних технологій в управлінні страховою організацією;

• визначення достатності коштів страхових резервів для забезпечення виконання зобов’язань перед страхувальниками;

• ефективного розміщення страхових резервів та тимчасово вільних власних коштів страховика;

• проведення фінансового моніторингу в страховій організації.