5. Вариант

1. Теоретический вопрос.

Дать сравнительную правовую характеристику активных и пассивных банковских операций.

2. Задача.

ООО «Техинвест», имеющее расчетный счет в АКСБ РФ (ОАО) «Волго-Вятский банк», обратилось в банк с платежным поручением на сумму 4 миллиона рублей. Сославшись на требования федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банк потребовал от ООО «Техинвест» ссылок на договор, акт, счет-фактуру, выделения НДС. До предоставления указанных документов банк отказался исполнять платежное поручение.

Проанализируйте ситуацию. Имеет ли право банк контролировать платежи клиентов в области назначения платежа, указываемого в платежных поручениях?

3. Практическое задание:

От имени юрисконсульта ООО «Техинвест» составить надлежащий документ для защиты его прав по ситуации, изложенной в задаче.

6. Вариант

1. Теоретический вопрос.

Дать правовую характеристику эквайринга. Какие виды обязательств могут обслуживаться через банк путем использования электронных карт?

2. Задача.

Коммерческий банк был лишен лицензии на совершение банковских операций. Свое решение ЦБ РФ мотивировал проведением коммерческим банком рискованной кредитной политики, отражающейся в том числе и на росте убытков банка. К тому же нарушались правила проведения банковских операций. На неоднократные требования ЦБ РФ об их устранении банк не реагировал.

Проанализируйте ситуацию. Имеет ли право ЦБ РФ отозвать лицензию банка за совершенные правонарушения?

3. Подготовьте мотивированный перечень оснований лишения лицензии коммерческого банка.

7. Вариант

1. Теоретический вопрос.

Дать правовую характеристику форм кредитования дебиторской задолженности.

2. Задача.

КБ «Красбанк» (ООО) осуществил несколько операций купли-продажи иностранной валюты, не имея лицензии на осуществление операций с иностранной валютой. Банк России, выявив нарушение, обязал КБ «Красбанк» выдать кредит ГУП «Вахруши-юфть» в размере 300 тысяч рублей.

Правомерны ли действия Банка России? Какие санкции можно наложить на кредитную организацию за данное нарушение?

3. Практическое задание: подготовьте проект ответа юридической службы КБ «Красбанк» (ООО) по ситуации, изложенной в задаче.

8. Вариант

1. Теоретический вопрос: Дать правовую характеристику основаниям и порядку оформления обществу с ограниченной ответственностью услуги электронных расчетов «банк-клиент».

2. Задача.

Банк заключил с фирмой договор финансирования под уступку денежного требования. Сумма уступаемого документа составляет 500 тыс. руб. Ставка комиссионного вознаграждения, взимаемого банком, составляет 1,8 %, а размер процента по “факторинговому” кредиту – 30 % годовых. Предметом банковской операции является вексель, в тексте которого есть оговорка “не по приказу”, фирма является первым векселедержателем.

Следует ли банку проводить данную операцию? Ответ обоснуйте.

3. Практическое задание: исходя из условий задачи, рассчитайте, какую сумму получит банк, если срок оборачиваемости средств в расчетах установлен в 25 дней.