Вариант 5
1. Наращение – это:
A – процесс увеличения капитала за счет присоединения процентов;
B – базисный темп роста;
C – отношение наращенной суммы к первоначальной сумме долга;
D – движение денежного потока от настоящего к будущему.
2. Точное число дней финансовой операции можно определить:
A – считая дату выдачи и дату погашения ссуды за один день.
B – используя прямой счет фактических дней между датами;
C – исходя из продолжительности каждого целого месяца в 30 дней;
3. Формула простых процентов:
A – FV = PV • i • n B – FV = PV(1 + i)n
C – FV = PV(1 + ni) D – FV = PV(1 + i)
4. На какой срок необходимо поместить денежную сумму под простую процентную ставку 30 % годовых, чтобы она увеличилась в 2 раза?
А. 40 месяцев
В. 33 месяца
С. 3,3 года
5. В контракте предусматривается погашение обязательства в 120 тыс. руб. через 180 дней. Первоначальная сумма долга 90 тыс. руб. Определить доходность ссудной операции в виде годовой ставки простых процентов. (T=360 дн.)
А 33 %
В 0,66
С 66 %
D 20 %
6. Если наращенная сумма вкладывается вновь под простые проценты, то такая операция называется…
A – схемой начисления простых процентов;
B – реинвестированием простых процентов;
C – схемой начисления сложных процентов;
D – капитализацией процентов.
7. Если уровень инфляции ниже процентной ставки, то это:
А – уменьшение первоначальной денежной суммы;
В – рост реальной денежной суммы;
С – роста денежной суммы не будет.
8. При построении уравнения эквивалентности платежей платежи должны приводиться
A – к определенному моменту времени от времени заключения контракта
B – к времени выплаты раннего платежа
C – к времени заключения контракта
D – к одному и тому же любому моменту времени
9. На депозит были положены 183000 руб. на срок 7 лет, по окончанию которого вкладчик получил 1916010 руб. Под какую сложную процентную ставку были положены денежные средства, если проценты начислялись ежеквартально?
А. 35 %
В. 0,175
С. 0,35
D 17,5 %
10. Платеж в 2000 руб. положенный под сложную ставку10 % годовых со сроком уплаты через 1 год заменяется на платеж сроком через 2 года и такой же процентной ставкой. Определите величину нового платежа
А 2100 руб
В 2200 руб
С 2181,8 руб.
D 2400 руб
11. По формуле
можно рассчитать:
А) будущую стоимость аннуитета пренумерандо;
В) приведенную стоимость денежного потока;
С) будущую стоимость финансовой ренты;
D) приведенную стоимость аннуитета
12. Обыкновенная рента - это:
А) – рента, подлежащая безусловной выплате;
В) – рента с выплатой в начале периода;
С) – рента с бесконечным числом членов;
D) – рента с выплатами в конце периода
13. Рассматриваются следующие схемы обслуживания долгосрочной задолженности: а) равными срочными уплатами; б) разовое погашение в конце срока; в) равными погасительными выплатами. Расположить в порядке убывания остатка задолженности на любую промежуточную дату:
A – б, в, а;
B – а, б, в;
C – а, в, б;
D – в, а, б.
14. По формуле
можно
рассчитать
A – будущую стоимость вечной ренты
B – приведенную стоимость вечной ренты
C – приведенную стоимость перпетуитета
D – будущую стоимость перпетуитета
15. Погашение основного долга равными погасительными взносами записывается выражением:
А
В Y = Dg + R; R=const