22. Центральный Банк России: цель, задачи, функции и операции. Направления денежно-кредитной политики на текущий финансовый год и планируемый период.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) - главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами. Основными целями деятельности Банка России являются:

- защита и обеспечение устойчивости рубля (его покупательной способности; тем не менее о курсе по отношению к инвалютам никакой специальной задачи не ставится);

- развитие и укрепление банковской системы России;

- обеспечение стабильности и развитие национальной платёжной системы;

- развитие финансового рынка России;

- обеспечение стабильности финансового рынка России. Банк России осуществляет следующие функции:

1. Во взаимодействии с Правительством России разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка России;

2. Монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение, утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3. Является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4. Устанавливает правила осуществления расчетов в России;

5. Осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

6. Устанавливает правила проведения банковских операций;

7. Принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

8. Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);

9. Осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами;

10. Осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

Главной задачей Центрального Банка России можно назвать обеспечение устойчивости кредитно-денежной системы, а так же стабильного функционирования отдельных звеньев (коммерческих банков). То есть данное финучреждение выступает в роли главного регулирующего и координирующего органа страны, который занимает обособленное место в кредитно-денежной системе.

Центральный Банк России ориентирует свою кредитно-денежную политику на поддержание финансовой стабильности в стране и формирование предпосылок, которые обеспечивают устойчивость экономического роста. В настоящее время благодаря взвешенной денежно-кредитной политике, проводимой ЦБ можно наблюдать значительное увеличение золотых резервов страны, а так же отсутствие резких колебаний обменного курса.

Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», имеет право осуществлять банковские операции, но только с двумя категориями контрагентов.

Во-первых, с кредитными организациями, причем как российскими, так и иностранными, с центральными банками других стран, с правительством России. К таким операциям относятся:

- предоставление кредитов на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, а также без обеспечения на срок не более одного года заемщикам, имеющим рейтинг не ниже установленного советом директоров ЦБ;

- покупка и продажа ценных бумаг, в том числе выступающих обеспечением кредитов Банка России, на открытом рынке;

- покупка и продажа облигаций, эмитированных Банком России, и депозитных сертификатов;

- покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

- покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

- проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

- выдавать поручительства и банковские гарантии; - осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками; Направления денежно-кредитной политики на 2015-2017 года. Для достижения установленной законодательством цели денежно-кредитной политики по обеспечению ценовой стабильности Банк России, как и планировалось ранее, завершает многолетний переход к режиму таргетирования инфляции. В последние годы удалось достичь определенных успехов в снижении инфляции. Однако в этом году она значительно ускорилась из-за действия ряда непредвиденных факторов. Прежде всего значительное влияние на цены оказало ослабление рубля. Кроме того, к повышению инфляции привели введение внешнеторговых ограничений в августе 2014 года и неблагоприятная конъюнктура на рынках отдельных продовольственных товаров. По прогнозам Банка России, до конца 2014 года инфляция с высокой вероятностью сохранится на уровне выше 8%, то есть существенно отклонится от установленного целевого уровня 5%. В этих условиях важно продолжить проведение денежно-кредитной политики, направленной на замедление роста потребительских цен. Нашей целью является снижение инфляции до 4% в среднесрочной перспективе. Это амбициозная цель. Однако мы не стремимся достичь ее как можно скорее любой ценой. Мы намерены снижать инфляцию до целевого уровня постепенно, учитывая возможности российской экономики. По нашим оценкам, в случае, если введенные внешнеторговые ограничения будут действовать, как и объявлено, в течение года, а также при отсутствии новых негативных факторов темп прироста потребительских цен снизится до 4% в 2017 году без существенного охлаждения экономики. Предполагается, что в первой половине 2015 года Банк России будет придерживаться умеренно жесткой денежно-кредитной политики. В дальнейшем, по мере стабилизации и последующего снижения инфляционных ожиданий, Банк России будет рассматривать возможность ее смягчения.

Предполагаемые внешние и внутренние условия развития российской экономики обусловят сохранение близких к нулю темпов экономического роста в 2015 - 2016 годах. В 2017 году прогнозируется оживление экономической активности.

Согласно проекту с 2015 года Банк России планирует проводить денежно-кредитную политику в рамках режима таргетирования инфляции. Целью денежно-кредитной политики будет являться снижение инфляции до 4% в 2017 году и дальнейшее ее поддержание вблизи указанного уровня.

Для достижения цели по инфляции Банком России будет устанавливаться уровень ключевой ставки, отражающий направленность денежно-кредитной политики