2. Возникновение маржинализма. Австрийская школа

Маржинализм (от английского слова marginal – предельный) – это комплекс теорий использующих в своем анализе предельные (дополнительные) величины. Наиболее известны величины предельной полезности (дополнительное удовлетворение, получаемое потребителем от потребления дополнительного экземпляра какого-нибудь блага) и предельной производительности (дополнительный прирост производства от введения производственный процесс дополнительной единицы какого-нибудь ресурса). Представители маржинализма совершили подлинную революцию в экономической теории.

Новая теория возникла в результате еще одной волны критики классической школы. На этот раз, критике подверглись следующие положения классиков: приверженность статичному (без движения) изучению экономики (что выражалось в применении исключительно средних величин – среднего дохода, средней прибыли и т. п.), игнорированию процессов потребления товаров и спроса (классики изучали, в основном сферу производства), сведение источников ценности (и цены) товара к затратам производственных ресурсов (издержкам производства).

Представители маржинализма постарались исправить все эти недостатки. Во-первых, применяя предельные (дополнительные) величины, они стали изучать экономику в динамике (в движении), поскольку, любая предельная величина уже означает динамику (движение). Во-вторых, они впервые начали изучать сферу потребления и спрос, справедливо считая, что эта сфера является важнейшей в экономике (производство существует ради потребления, а не само по себе). В-третьих, маржиналисты нашли другой источник ценности (и цены) товара – предельную полезность.

Новая теория утверждалась очень сложно. Впервые предельный анализ использовал в 30-е годы 19 века немецкий экономист Иоганн фон Тюнен. Он открыл принцип выбора оптимального сочетания производственных ресурсов, максимизирующее прибыль фирмы. Французский экономист Жюль Дюпуи открыл категории «излишка потребителя» и «излишка производителя». Наконец, в середине века, другой немецкий экономист Герман Госсен (1810 – 1858 гг.) вывел два правила потребительского поведения, названные впоследствии Законами Госсена. Первый закон (Закон убывающей предельной полезности) гласит, что по мере потребления блага его предельная полезность убывает. Второй закон декларирует принцип выбора оптимального сочетания разных благ в потребительском наборе максимизирующем предельную полезность его покупателя: оптимальный набор сформируется тогда, когда последние единицы купленных благ будут иметь одинаковую предельную полезность.

Однако, труды этих экономистов тогда никто не заметил и не оценил. Их вспомнили в 70-х годах 19 века, когда одновременно и независимо друг от друга, в Австрии, Англии и Швейцарии ряд экономистов выступили с маржиналистской теорией (при этом, никто из них ничего не знал о вышеупомянутых предшественниках). Этот момент считается началом «маржиналистской революции» и началом деятельности трех первых школ нового направления.

Психологические мотивы индивидуального экономического поведения, потребительский спрос, цена – вот вопросы, находившиеся в центре внимания экономистов австрийской школы. Ведущие представители этого первого крупного маржиналистского образования были К.Менгер (1840-1921 гг.). Ф.фон Визер (1851-1926 гг.), Е. фон Бём-Баверк (1851-1914 гг.).

Ведущий принцип маржиналистской методологии – субъективно-психологический. Исходным пунктом маржиналистских конструкций обычно являлось не обобщение фактов хозяйственной жизни, не выражение чего-то материального, а мнения хозяйствующих субъектов (в первую очередь, потребителей) по поводу этих фактов. На этом основании, маржинализм иногда называют субъективной теорией.

Другая методологическая опора маржинализма – принцип рационального поведения человека в рыночной экономике. В соответствии с ним она предстает в виде совокупности рациональных субъектов, участвующих в нем с целью максимизации личной выгоды (в этом, они повторяли принцип «экономического человека» А. Смита).

Важное место в методологии маржинализма занимал принцип редкости. Это значит, что в основу многих входящих в него теорий изначально закладывалось предположение об ограниченной фиксированной величине предложения того или иного блага (т.е., впервые был четко сформулирована главная закономерность любой экономики - Закон аллокации: производственные ресурсы ограничены относительно потребностей в них)

Ведущие принципы теории предельной полезности были сформулированы К.Менгером в работе «Основание политической экономии». По Менгеру, предельная полезность (под которой он понимал субъективную оценку каким-то индивидуумом полезности последней единицы запаса определенного потребительского блага) некоторого блага определяется двумя факторами – интенсивностью индивидуальной потребности и редкостью этого блага. Чем больше интенсивность потребности при данном размере запаса, тем более высоко индивидуум ценит благо, тем больше ее предельная полезность, и, наоборот. Иначе влияет объем запаса. Если он уменьшается, то при данной интенсивности потребности предельная полезность блага увеличивается. Когда же количество благ растет, индивидуальная оценка предельной полезности идет вниз. Эта зависимость получила название правила снижающейся предельной полезности.

К.Менгер анализировал рынок с фиксированным предложением определённого товара и полагал, что цену диктует спрос. Поскольку последний ставился в зависимость от предельной полезности, которая являлась фактором, определяющим ценность (и цену) товара. Влияние издержек производства на цены отвергалось.

Для австрийской школы был характерен, практически, полный отказ от математических методов в экономических исследованиях. Менгер заменял математику исключительно вербальной (словесной) экономической логикой.

Дополнил концепцию ценообразования ученик Менгера, известный теоретик австрийской школы Е.фон Бём-Баверк в своем основном произведении «Основы теории ценности хозяйственных благ». Предельные полезности, считал он, определяют цены не косвенно (через спрос), а прямо, устанавливая границы их колебаний. Верхняя, максимальная граница рыночной цены какого-то товара зависит от субъективной оценки его полезности покупателем.

Нижняя, минимальная граница цены обусловлена субъективной оценкой полезности указанного товара, имеющейся у его продавца. Если, допустим, на некотором товарном рынке субъективная оценка покупателя равна 100 долл., а субъективная оценка продавца – 80 долл., рыночная цена – товара колеблется в этих пределах и устанавливается в результате столкновения интересов обеих сторон. Он повторил принцип Менгера в сфере обмена (обращения): любая торговая сделка осуществиться только тогда, когда оба участника извлекут из нее дополнительную предельную полезность.

Ценность (и цена) производственных ресурсов (труда, капитала и земли), выводится из ценности (и цены) созданного с их помощью конечного продукта – предметов потребления и определяется предельной полезностью этих предметов потребления (эта идея получила название «австрийской теории вменения» и впервые была сформулирована Менгером).

Основой для измерения величины субъективной полезности послужили законы Госсена, суть которых сводится к тому, что если по мере удовлетворения потребностей степень наслаждения падает, то это означает, что каждое последующее благо, удовлетворяющее данную потребность, обладает меньшей полезностью, чем предыдущее, а при ограниченном запасе благ минимальную полезность имеет его «предельный экземпляр», удовлетворяющий данную потребность. Следовательно, субъективная ценность блага определяется ценностью последней имеющейся в наличии единицы, удовлетворяющей наименее настоятельную потребность.

Если благо имеется в изобилии (его количество больше потребности в нем), то, сколько бы ни была велика его совокупная (родовая) ценность, полезность последней единицы равна нулю. Данное благо будет «неэкономическим» и станет предметом купли-продажи. «Экономическим» оно станет, когда ситуация будет противоположной (его количество будет меньше потребности в нем). Эти термины также впервые ввел в науку Менгер.

Е.фон Бем-Баверк самостоятельно разработал теорию происхождения доходов собственников производственных ресурсов (труда, земли и капитала) – заработной платы, ренты и процента.

Он дал свое объяснение тому факту, что собственники труда (рабочие) и земли получают свои доходы (заработную плату и ренту) в размере меньшем, чем ценность товаров, изготовленных с помощью их ресурсов (труда и земли). Дело в том, что рыночная экономика является «окольным методом производства» (в его терминологии). Суть такого метода состоит в наличии временного интервала между применением производственных ресурсов и получении результата производства. Собственники труда и земли не хотят ждать окончания производства и требуют платы за свои ресурсы «авансом». Так как, сегодняшнее благо всегда дороже будущего (при одинаковом размере), то их доходы (заработная плата и рента) и оказываются меньше чем полная ценность затраченных труда и земли (воплощенная в изготовленном товаре). Иначе дело обстоит с капиталом. Во-первых, фон Бем-Баверк впервые называет доход с капитала процентом. Во-вторых, он полагает, что собственник капитала (предприниматель) склонен ожидать окончания процесса производства и только потом получит свой доход. Поэтому, он не только возмещает все затраты своего ресурса (в издержках производства) но и получает процент, как вознаграждение за «ожидание» (сходные идеи высказывал еще английский экономист-классик Нассау Сениор, но тогда никто их особо не заметил). Название же «процент» возникло в связи с тем, что, получая доход, предприниматель должен возместить не только явные издержки (оплатить купленные производственные ресурсы), но и неявные, т.е. упущенную выгоду от возможности использовать свои собственные ресурсы по другому. Он мог сдать свое помещение в аренду, мог сам пойти работать по найму, мог положить деньги (предназначенные для покупки ресурсов) на банковский счет. Поэтому, доход предпринимателя от производства должен быть не меньше банковского процента (как дохода от наиболее вероятной альтернативы использования инвестиционных ресурсов).

Заметным был вклад в экономическую теорию и Ф.фон Визера. Во-первых, он ввел в обиход сам термин «предельная полезность». Во-вторых, он дальше развил принцип альтернативности использования ресурсов, сформулировав Закон альтернативных издержек (Закон Визера). Закон гласит что, «истинная ценность блага равняется ценности других благ от производства (или потребления) которых пришлось отказаться ради производства (или потребления) данного блага». Возможно, фон Визер, формулируя этот закон, сомневался в правильности полного игнорирования производственных затрат при определении ценности (и цены) товара. И пытался их учесть, хотя бы в такой, опосредованной, форме.