Дисциплина «Банковская система рф»

1. Деньги: необходимость и предпосылки возникновения. Эволюция форм стоимости.

2. Сущность и функции денег. Теории денег. Роль денег в экономике

3. Виды денег и особенности их трансформации

4. Денежная масса и ее структура. Подходы к измерению денежной массы. Денежные агрегаты

5. Закон денежного обращения. Скорость обращения денег

6. Денежное обращение и его структура. Роль центрального банка в организации денежного обращения

7. Наличный денежный оборот. Кассовые операции предприятий и банков

8. Безналичный денежный оборот. Формы безналичных расчетов

9. Денежная система: понятие, типы и элементы. Денежная система Российской Федерации

10. Классификация денежных систем: биметаллизм, монометаллизм, система бумажно-кредитных денег

11. Денежная эмиссия. Наличная и безналичная денежная эмиссии. Банковский мультипликатор

12. Инфляция: сущность, причины, виды, типы, последствия

13. Основные направления антиинфляционной политики. Роль центрального банка в системе антиинфляционной политики

14. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ. Денежные реформы в России

15. Валютная система: сущность, виды, элементы. Виды валютных систем и их характеристика

16. Международная валютная система: структура и этапы развития

17. Международные финансовые организации

18. Платежный баланс: сущность, структура, характеристика

19. Кредит как форма движения ссудного капитала. Рынок ссудных капиталов: понятие, функции, структура.

20. Сущность и принципы кредита. Его структура, законы и функции

21. Формы кредита и их характеристика

22. Ссудный процент: сущность, функции. Виды процентных ставок. Факторы, определяющие уровень ссудного процента

23. Основные методы и инструменты денежно-кредитной политики. Современная денежно-кредитная политика РФ

24. Кредитная система: содержание, структура и типы. Кредитная система Российской Федерации: возникновение, особенности развития и функционирования

25. Центральные банки: цели, задачи и функции. Особенности деятельности Банка России

26. Небанковские кредитные организации: ломбард, кредитный союз, кредитное общество, кредитное товарищество

27. Участники финансовых рынков (бюро кредитных историй, инвестиционные банки, инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды, фондовая биржа, рейтинговые агентства и пр.)

28. Рынок ценных бумаг: структура и участники. Фондовая биржа

29. Коммерческий банк как финансовый посредник. Сущность, функции и роль банков. Экономический механизм деятельности коммерческого банка

30. Характеристика основных видов банковских операций.

Дисциплина « Организация деятельности коммерческого банка»

1. Банковское законодательство в РФ и его структура. Характеристика основных нормативно-правовых актов, регулирующих банковскую деятельность.

2. Законодательные основы деятельности Банка России. Структура управления Банком России. Подотчетность Банка России ГД РФ.

3. Законодательные основы деятельности коммерческих банков. Порядок регистрации коммерческих банков и лицензирования банковской деятельности в РФ.

4. Банковское регулирование и банковский надзор в РФ. Роль Банка России. Обязательные экономические нормативы.

5. Пассивные операции коммерческого банка. Особенности формирования ресурсной базы.

6. Собственный капитал коммерческого банка: состав, функции, порядок формирования. Достаточность собственного капитала банка.

7. Депозитная политика коммерческого банка. Система страхования вкладов физических лиц в РФ.

8. Активные операции коммерческого банка. Структура и качество активов. Оценка элементов активов банка с точки зрения ликвидности, риска и доходности

9. Кредитная политика коммерческого банка. Виды банковских кредитов. Качество кредитного портфеля.

10. Кредитоспособность заемщика и методы ее и оценки. Формы и методы обеспечения кредита. Формирование резервов на возможные потери.

11. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг.

12. Финансовые услуги коммерческих банков (лизинг, факторинг, траст).

13. Операции банков с банковскими картами. Виды банковских карт. Порядок организации эмиссии и обращения.

14. Расчетное обслуживание коммерческих банков.

15. Расчетное обслуживание коммерческих банков.

16. Новые банковские продукты: виды, технология создания и способы внедрения. Электронные банковские услуги.

17. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка. Нормативы ликвидности. Управление ликвидностью и доходностью коммерческого банка.

18. Доходы и расходы коммерческого банка. Банковская маржа.

19. Понятие, виды банковских рисков и управление ими.

20. Банковский маркетинг, его типы и приемы. Этапы создания и внедрения новых банковских продуктов

21. Операции Банка России с коммерческими банками. Деятельность Банка России на открытом рынке. Операции РЕПО

22. Учет и отчетность коммерческого банка. Структура Плана счетов. Структура лицевого счета. Годовой отчет банка. Публикуемая отчетность.

23. Баланс коммерческого банка, его структура и методы анализа.

24. Учет и анализ активных операций коммерческого банка.

25. Учет и анализ пассивных операций коммерческого банка.

26. Учет и анализ кредитных операций коммерческого банка.

27. Учет и анализ финансовых результатов коммерческого банка.

28. Управление активами и пассивами коммерческого банка. ГЭП-анализ.

29. Особенности банковского менеджмента: его направления, функции и принципы. Организация внутрибанковского контроля.

30. Особенности финансового планирования в коммерческом банке.