Методы управления рисками

Метод

Содержание

Уклонение

• Отказ от реализации проектов с повышенным уровнем риска

• Отказ от осуществления отдельных финансовых операций

• Отказ от использования заемного капитала в больших объемах

• Отказ от использования денежных средств в краткосрочных финансовых вложениях и т.д.

Передача риска

• Передача риска путем страхования

• С использованием договора поручительства

• Путем заключения договора факторинга

• Путем заключения биржевых сделок и т.п.

Распределение

• Диверсификация портфеля ценных бумаг

• Диверсификация депозитного портфеля

• Диверсификация валютного портфеля и т.п.

Лимитирование

• Разработка внутренних нормативов

Локализация

• Создание венчурных предприятий

• Создание специальных структурных подразделений для выполнения рискованных проектов

Компенсация

• Создание системы резервов

• Привлечение внешних ресурсов и т.п.

Методы

Качественные

Количественные

Метод экспертных оценок реализуется путем обработки мнений опытных предпринимателей и специалистов, выступающих в качестве экспертов. При этом методе большое значение имеет правильный подбор экспертов. Каждому эксперту, работающему отдельно, предоставляется перечень возможных рисков и предлагается оценить вероятность их наступления.

При количественном анализе размеры отдельных рисков определяются математико-статистическими методами:

- оценки вероятности ожидаемого ущерба,

- использование дерева решений,

- анализом финансовых показателей деятельности предприятия и др.

Метод использования аналогов предусматривает поиск и использование сходства, подобия между явлениями, предметами, системами. При его использовании применяются базы данных о риске аналогичных проектов или сделок. Полученные данные обрабатываются для получения зависимостей в законченных проектах с целью учета потенциального риска нового проекта или операции.

С

Окончание табл. 7.6

- размах вариации,

- дисперсия,

-среднеквадратическое (стандартное) отклонение,

- коэффициент вариации и др.