- •1.Сущность ,необходимость ,возможность и границы банковского управления(менеджмента).
- •2.Состав банковской системы рф.Место банков в системе оганов экономич.Управления россии.Статус цбр и статус кб.
- •3.Особенности управления:в цб и кб.
- •4.Принципы построения кред.Учреждений и их реализация в организац.Структ.Цб рф и кб.
- •5 Вопрос Аппарат управления Банка России и коммерческих банков.
- •6 Вопрос.Банковский механизм управления: понятие, структура,элементы
- •7. Цель, критерии цели, миссия банков. Подходы к формированию «дерева» целей. Цели банка и их уровни.
- •8. Закономерности, используемые в банковском менеджменте.
- •9. Теории, используемые в банковском менеджменте.
- •10.Принципы используемые в банковском менеджменте
- •11.Общие функции банковского менеджмента и их характеристика
- •12.Необходимость планирования в банке его уровни и виды планов
- •14.Организация стратегич.Планирования
- •15.Организация оперативного планир.В кб
- •19.Бизнес-планирование в банке.
- •23.Система внутреннего контроля
- •24.Комплаенс-контроль в банке.
- •25. Маркетинг как функция банковского менеджмента
- •26.Метод и средства бм
- •27. Лимиты как инструмент банковского управления и подходы к их определению
- •28. Роль централизованных резервов в банковском управлении, их виды, назначение и механизм использования.
- •29. Роль децентрализованных резервов в банковском управлении, их виды, назначение и механизм использования.
- •30. Обязательные нормативы в регулировании деятельности российских банков
- •31. Роль стандартов в банковском менеджменте. Стандарты Базеля III.
- •32. Стресс-тестирование как инструмент банковского управления.
- •48 Вопрос. Секьюритизация как средство управления активами, забалансовыми обязательствами и ликвидностью банка.
- •49 Вопрос. Управление кредитом и кредитным портфелем банка.
- •50 Вопрос. Банковские инвестиции и управление ими.
- •51. Централизованное управление ликвидностью банка
- •52. Теории управления ликвидностью банка и их использование в российской банковской практике
- •53. Организация децентрализованного управления ликвидностью банка
- •54. Планирование ликвидности банка и меры по ее регулированию
- •55.Управление прибылью и прибыльностью банка.
- •56. Банкротство банка и меры по его предупреждению
- •59.Управление персоналом в банках.
- •60.Банковская культура.
23.Система внутреннего контроля
Внутренний контроль банка - система методов организации и координации мер, принятых кредитной организацией для защиты своих активов, соблюдения управленческой политики, проверки достоверности бухгалтерской и финансовой отчетности и обеспечения эффективной работы. Состоит из элементов:
1) административный контроль (план организации работ, процедуры и ведение документации, связанной с предоставлением персоналу полномочий на совершение сделок и других операций с активами);
2) контроль за денежными потоками (состояние ликвидности, концентрацию рисков);
3) финансовый контроль (ведение документации, связанной с функцией защиты активов и обеспечения достоверности финансовой отчетности);
4) контроль за результатами деятельности (ведение документации, связанной с контролем за плановыми и фактическими показателями себестоимости банковских продуктов и их рентабельностью).
Основная цель внутреннего контроля - защита интересов инвесторов, банков и их клиентов путем контроля за соблюдением сотрудниками банка законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, обеспечения надлежащего уровня надежности, соответствующего характеру и масштабам проводимых банком операций и минимизации рисков банковской деятельности.
Задачи:
1) контролирует выполнение персоналом банка требований ФЗ и нормативных актов БР;
2) обеспечивает соблюдение установленных процедур и полномочий при принятии любых решений, затрагивающих интересы банка, его собственников и клиентов;
3) принимает своевременные и эффективные решения с целью устранения недостатков и нарушений;
4) обеспечивает выполнение требований по эффективному управлению рисками банковской деятельности;
5) контролирует сохранность активов (имущества) банка.
Направления внутреннего колнтроля:
1) контроль планов банка (выполнение текущих и перспективных планов);
2) контроль полномочий (выполнение операций, согласно имеющимися у банка лицензиями);
3) контроль документального оформления (полное, достоверное и оперативное отражение операций);
4) контроль сохранности (предупреждается неправильное использование активов банка).
Организация внутреннего контроля в банках строится на принципах:
1) открытости всех организационных структур и подразделений банка для контрольных процедур;
2) постоянства контроля за рисками банковской деятельности и их концентрацией;
3) разделения обязанностей персонала таким образом, чтобы ни одно должностное лицо не отвечало за выполнение операций в целом;
4) обязательности проверки работы каждого должностного лица другим лицом без дублирования ранее произведенных процедур;
5) осуществления постоянного контроля за физическим доступом к активам и документам банка.
Центральное место в организации внутреннего контроля занимает контроль за рисками банковской деятельности. Под рисками банковской деятельности понимается возможность утраты ликвидности, а также финансовые потери (убытки).
Система внутреннего контроля за основными видами рисков банковской деятельности организуется на трех основных уровнях: индивидуальном (уровень сотрудника), микроуровне (уровень подразделения) и макроуровне.
Частью системы внутреннего контроля кредитной организации является комплаенс-контроль. Комплаенс-контроль - это внутренний контроль за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках. Он осуществляется по следующим направлениям: управление информационными потоками; предотвращение манипулирования ценами на рынке ценных бумаг; взаимоотношения с клиентами; предотвращение легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем.