Вопросы для самоконтроля.

1. Какие функции выполняют коммерческие банка в денежно-кредитной системе РФ.

2. Перечислите основные нормативные документы, регулирующие банковскую деятельность в РФ.

3. Дайте краткую характеристику федеральным законам, регулирующим банковскую деятельность в РФ.

4. В каком случае банк может беспрепятственно получить лицензию на осуществление банковской деятельности.

5. Перечислите лицензии, выдаваемые коммерческим банкам.

6. Дайте краткую характеристику организационной структуре коммерческого банка.

7. Охарактеризуйте основные виды реорганизации коммерческого банка.

8. Опишите процедуру ликвидации коммерческого банка.

Литература.

Основная:

1. ФЗ «О банках и банковской деятельности» № 17 от 03.02.1996 г.

2. ФЗ « О Центральном Банке Российской Федерации» № 86 от 10.07.2002 г.

3. ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» № 173 от 12.12.2003 г.

4. ФЗ «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.1996 г.

5. ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» № 177 от 23.12.2003г.

6. Положение ЦБР от 05.12.2002 г. № 205-П « О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»

7. Положение ЦБ РФ № 199-П « О порядке ведения кассовых операций в кредитных организаций на территории РФ»

8. Инструкция ЦБРФ № 102-И от 22.07.2002 «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ».

9. Инструкция ЦБРФ № 113-И от 28.04.2004 «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов…».

10. Инструкция ЦБРФ № 109-И от 14.01.2004 « О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций…».

11. Инструкция ЦБРФ № 110-И от 16.01.2004 «Об обязательных нормативах банков».

12. Положение ЦБ РФ № 2-П от 12.04.2001 «О безналичных расчетах в РФ»

13. Банковское дело / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: ФиС, 2006

14. Жарковская Е. Банковское дело. – М.: Омега-Л, 2005

15. Печникова А.В. Банковские операции. – М.: Форум, 2006

Дополнительная:

1. Банковское дело / Под ред. А.М. Тавасиева. – М.: ЮНИТИ, 2004.

2. Костерина Т.М. Банковское дело. – М.: МаркетДС, 2003

3. Челноков В.А. Банки и банковские операции. – М.: Высшая школа, 2004

4. Максютов А.А.«Основы банковского дела» .М: Бератор-Пресс, 2003

Тест по теме 2 экономическая, правовая и организационная основа деятельности коммерческого банка.

Правовые основы регулирования банковской деятельности составляют:

1. Конституция РФ, Гражданский Кодекс РФ, ФЗ «О Центральном Банке РФ», ФЗ «О банках и банковской деятельности», другие законы, инструкции, положения, указания Банка России.

2. Закон «О валютном регулировании и валютном контроле», ФЗ «Об эмиссии ценных бумаг», положение «О безналичных расчетах».

3. Законы о банках и банковской деятельности.

4. Нет правильного ответа.

В соответствии с законодательством Центральный Банк РФ не может отозвать лицензию у кредитной организации если:

1. Достаточность капитала кредитной организации становится ниже 20%.

2. Установлены факты недостоверности отчетных данных.

3. Кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов и вкладчиков по денежным обязательствам перед ними.

4. Кредитная организация однократно осуществила операцию, непредусмотренную лицензией Банка России.

В соответствии с законодательством РФ кредитной организации запрещено заниматься:

1. Производственной, торговой, страховой деятельностью.

2. Проводить не банковские операции.

3. Проводить валютно-обменные операции.

4. Участвовать в открытых торгах на рынке ценных бумаг.

В состав Банковской системы входят:

1. Центральный Банк, кредитные организации, специализированные небанковские кредитно-финансовые институты, филиалы и представительства иностранных банков на территории России.

2. Банковские и небанковские кредитные учреждения.

3. Центральный банк РФ и коммерческие банки.

4. Кредитные учреждения, филиалы и представительства кредитных организаций иностранных государств в РФ

Центральный Банк РФ не имеет право:

1. Привлекать во вклады денежные средства юридических и физических лиц.

2. Выдавать поручительства и банковские гарантии.

3. Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке.

4. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Лицензия на осуществление банковских операций выдаётся:

1. без ограничения сроков её действия

2. сроком на 1 год

3. сроком на 5 лет

4. сроком на 10 лет

Кредитной организации запрещено заниматься:

1. производственной, торговой, страховой деятельностью

2. проводить не банковские операции

3. проводить валютно-обменные операции

4. участвовать в открытых торгах на рынке ценных бумаг

Основания для отзыва лицензии у кредитной организации на осуществление банковских операций

1. осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией Банка России

2. признание арбитражным судом кредитной организации банкротом

3. неудовлетворительное финансовое положение филиала кредитной организации

4. нарушение порядка оформления банковских операций

На стадии развития денежно-кредитных отношений в РФ коммерческие банки выполняют следующие функции:

1. аккумуляция и мобилизация денежных потоков, посредничество в кредите, осуществление расчетов в народном хозяйстве

2. выдача потребительских кредитов, осуществление расчетно-кассовых операций

3. оказание консультационных услуг, осуществление валютно-обменных операций

4. все ответы верны

Лицензия на право привлекать в депозиты средства юридических лиц может быть выдана банку:

1. при регистрации

2. через 1 год после начала работы

3. после 2-х лет работы

4. после 3-х лет работы

Лицензия на привлечение во вклады средства физических лиц может быть выдана банку:

1. после 2-х лет работы

2. через 1 год после начала работы

3. при регистрации

4. после 3-х лет работы

Учредители коммерческого банка не имеют права выходить из состава его участников ранее, чем через:

1. 3 года со дня регистрации

2. год со дня регистрации

3. 2 года со дня регистрации

4. нет правильного ответа