Відповідальна особа банківської групи, яка забезпечує:

• ефективну систему корпоративного управління в банківській групі;

• ефективну систему управління ризиками в банківській групі;

• ефективну систему внутрішнього контролю в банківській групі;

• облікові процедури, які визначають принципи, методи складання та подання банківською групою статистичної та фінансової звітності;

• дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо достатності регулятивного капіталу, інших економічних нормативів;

• проведення щорічної перевірки аудиторською фірмою річної консолідованої звітності банківської групи.

Підставою для припинення визнання Національним банком банківської групи може бути інформація:

• отримана від відповідальної особи;

• отримана Національним банком під час здійснення банківського нагляду, від інших державних органів, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг, іноземних органів нагляду.

Контролер банківської групи зобов’язаний забезпечити таку структуру банківської групи (систему взаємодії між учасниками банківської групи, систему управління, контролю та звітування в банківській групі), яка дасть змогу здійснювати за нею нагляд на консолідованій основі, уключаючи своєчасне виявлення та обмеження ризиків у такій групі.

Юридична або фізична особа, яка має намір стати контролером банківської групи, що вже є або створюється (далі - особа, яка має намір стати контролером банківської групи), зобов’язана до дати набуття контролю над банківською групою повідомити через визначену нею уповноважену особу про свій намір Національний банк шляхом подання таких відомостей:

• повідомлення про намір особи стати контролером банківської групи;

• інформації про особу, яка має намір стати контролером банківської групи;

• загальної інформації про банківську групу, контролером якої має намір стати юридична або фізична особа;

• інформації про учасників/майбутніх учасників банківської групи, контролером якої має намір стати особа, та види їх діяльності;

• структури власності банківської групи;

Контролер банківської групи забезпечує визначення банківською групою відповідальної особи з числа її учасників, яка повинна бути спроможною забезпечувати:

• ефективну систему корпоративного управління в банківській групі, що передбачає таку організацію системи відносин між відповідальною особою, учасниками банківської групи, контролером банківської групи, яка сприятиме ефективному управлінню діяльністю банківської групи, визначенню стратегії та цілей банківської групи, обмеженню ризиків такої банківської групи;

• ефективну систему управління ризиками в банківській групі, що передбачає забезпечення надійного процесу виявлення, оцінки, контролю та моніторингу всіх видів ризиків у банківській групі та її підгрупах, наявність внутрішніх положень банківської групи щодо управління ризиками, включаючи кількісну та якісну оцінку ризиків, чіткий розподіл функцій, обов’язків та повноважень з управління ризиками в банківській групі;

• ефективну систему внутрішнього контролю в банківській групі, яка має забезпечити дотримання учасниками банківської групи вимог законодавства, ефективність управління активами і пасивами, ризиками, достовірність, повноту і своєчасність складання та надання фінансової, статистичної та іншої звітності, запобігання шахрайству;

• облікові процедури, які визначають принципи, методи складання та подання банківською групою статистичної та фінансової звітності;

• наявність інформаційних систем, які забезпечують оброблення даних, аналіз, представлення, збереження та захист інформації, передавання відповідних даних та повідомлень;

• складання та подання консолідованої звітності, субконсолідованої звітності та інформації відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку;

• дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо достатності регулятивного капіталу, інших економічних нормативів, лімітів та обмежень стосовно певних видів діяльності, у тому числі щодо діяльності на території інших держав.

Підставою для припинення визнання Національним банком банківської групи може бути інформація:

• отримана від відповідальної особи;

• отримана Національним банком під час здійснення банківського нагляду, від інших державних органів, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг, іноземних органів нагляду.