Тема 9. Послуги інфраструктурного забезпечення на ринку фінансових послуг

Аудиторські послуги. Інформаційні послуги. Консалтингові послуги.

Тема 10. Ризик та ціна капіталу на ринку фінансових послуг

Види ризику на ринку фінансових послуг. Страхування фінансових ризиків на ринку фінансових послуг, методи страхування валютних ризиків, механізм застережень. Хеджування за допомогою опціонів, форвардів, ф’ючерсів.

3. Контрольні завдання та методичні вказівки щодо їх виконання

Ціль контрольних завдань – закріплення і перевірка знань, отриманих студентами у процесі самостійної роботи і вивчення навчального матеріалу, а також вміння застосовувати на практиці основні інструменти ринку фінансових послуг.

Виконання контрольної роботи є складовою частиною навчального процесу і демонструє, як студент засвоїв теоретичний і практичний матеріал з курсу, а також законодавчо – нормативні документи.

Контрольна робота складається з двох теоретичних питань і двох задач (усі данні в задачах умовні). Завдання до контрольної роботи передбачають 10 варіантів. Варіант контрольної роботи обирають за першою буквою прізвища студента (див. табл. 1).

Табл. 1.

Розподіл завдань до контрольної роботи за варіантами

Початкова буква прізвища студента	Номера питань	Номера задач
А,Б	1,16	1,11
В,Г	2,17	2,12
Д,Є	3,18	3,13
Ж,З	4,19	4,14
І,К,Л	5,20	5,15
М,Н,О	7,21	6,16
П,Р,С	8,23	7,17
Т,У,Ф	10,24	8,18
Х,Ц,Ч,Ш	11,53	9,19
Щ,Ю,Я	12,31	10,20

Контрольне завдання складається з двох частин. Перша частина містить теоретичні питання і коротку анотацію того, що студент повинен розглянути у цих питаннях, щоб відповідь була вичерпною. У першій частині на підставі вивчення пропонованої навчальної літератури, додаткових джерел інформації, періодичних та спеціальних видань, законодавчо – нормативних актів студенту необхідно розглянути історичні аспекти формування ринку фінансових послуг, його сучасний стан і функції, надати характеристику суб’єктів і інфраструктури цього ринку, провести аналіз основних інструментів ринку фінансових послуг і конкретних видів фінансових послуг, які надаються різноманітними учасниками на окремих сегментах ринку, тощо.

У практичних завданнях необхідно провести розрахунки форвард – курсів валют, біржових індексів, рівнів, премії за ризик на фондовому ринку, темпів зростання курсів акцій та їх ринкових цін, варіаційної маржи для учасників ф’ючерсної торгівлі валютою та ін. Розв’язання таких задач не виникає труднощів, якщо ретельно вивчити рекомендовану літературу, присвячену фінансовому, фондовому ринку, ринку фінансових послуг, інвестиційному і фінансовому менеджменту.

Розв’язання задач слід супроводжувати формулами і розрахунками, які демонструють хід рішення. Розрахунки треба проводити з точністю до 0,001;відсотки – до 0,01. Крім того, необхідно зробити висновок і зазначити одиниці, у яких проводиться розрахунки.

3. Перелік питань до виконання контрольної роботи

1. Ринок фінансових послуг та його роль в економіці

Сутність ринку фінансових послуг. Необхідність його виникнення. Умови виникнення фінансового ринку.

2. Функції ринку фінансових послуг

Функції ринку фінансових послуг в галузі державних фінансів. Функції ринку фінансових послуг в галузі операцій з фінансовими активами з експортно-імпортних операцій. Перерозподільна функція ринку фінансових послуг. Цінова функція ринку фінансових послуг. Обслуговуюча функція ринку фінансових послуг.

3. Основні інструменти ринку фінансових послуг

Класифікація інструментів ринку фінансових послуг . Інструменти ринку позичкового капіталу, інструменти ринку цінних паперів, інструменти валютного та страхового ринків.

4. Суб’єкти ринку фінансових послуг

Класифікація суб’єктів за формою та їх характеристика. Класифікація суб’єктів за функціями та їх характеристика. Регуляторна функція держави на ринку фінансових послуг.

5. Інститути інфраструктури ринку фінансових послуг

Поняття інфраструктури ринку фінансових послуг. Характеристика основних елементів інфраструктури ринку фінансових послуг ринку. Характеристика інших елементів інфраструктури ринку фінансових послуг(інформаційний, законодавчий, соціальний).

6. Функції суб’єктів (учасників) ринку фінансових послуг

Функції продавців та покупців фінансових послуг та їх характеристика. Функції фінансових посередників та їх характеристика, допоміжні функції та їх характеристика.

7. Структура ринку фінансових послуг

Характеристика послуг на грошовому ринку та основні його інструменти, характеристика послуг на валютному ринку та його основні інструменти, характеристика послуг на ринку цінних паперів та його основні інструменти, характеристика послуг на страховому ринку та його основні інструменти, характеристика послуг на ринку капіталів та його основні інструменти.

8. Грошовий ринок , як елемент ринку фінансових послуг

Поняття грошового ринку, види фінансових послуг на грошовому ринку та інструменти грошового ринку, суб’єкти грошового ринку, функції суб’єктів грошового ринку.

9. Валютний ринок, як елемент ринку фінансових послуг

Поняття валютного ринку, види фінансових послуг на валютному ринку та інструменти валютного ринку, суб’єкти валютного ринку, функції суб’єктів валютного ринку.

10. Ринок цінних паперів, як елемент ринку фінансових послуг

Поняття ринку цінних паперів, види фінансових послуг на ринку цінних паперів, інструменти ринку цінних паперів, суб’єкти ринку цінних паперів.

11. Страховий ринок, як елемент ринку фінансових послуг

Поняття ринку страхових послуг, види фінансових послуг на ринку страхових послуг, інструменти ринку страхових послуг, суб’єкти ринку страхових послуг.

12. Стратегія розвитку ринку фінансових послуг в Україні

Основні напрямки розвитку послуг на фондовому ринку, ринку страхових послуг, грошовому ринку, валютному ринку, ринку капіталів.

13. Фінансовий ринок як ринок фінансових послуг

Поняття “фінансової послуги”, види фінансових послуг, умови надання фінансових послуг.

14. Банківська система як елемент системи фінансового посередництва

Основні типи банків, принципи їх побудови з точки зору формування ринку фінансових послуг, характеристика фінансових послуг надаваємих банками.

15. Небанківські фінансові інститути на ринку фінансових послуг

Лізингові компанії та стисла характеристика надаваємих ними послуг, факторингові компанії та стисла характеристика надаваємих ними послуг, кредитні спілки та стисла характеристика надаваємих ними послуг.

16. Фінансові послуги на депозитному ринку

Функціонування депозитного ринку, послуги з депозитних операцій : депозити термінові та до запитання, депозитний та ощадний сертифікати, репо та тезаврація золота.

17. Фінансові послуги з грошових платежів та розрахунків

Види та форми розрахунків, розрахунки платіжними дорученнями, розрахунки платіжними вимогами, розрахунки чеками, розрахунки акредитивами.

18. Послуги з конверсійних операцій на валютному ринку

Види конверсійних операцій, послуги на ринку операцій спот. Маржинальний доход фінансових посередників, відкрита, довга, коротка валютні позиції, характер взаємовідносин між контрагентами.

19. Форвардні операції

Поняття та види форвардних операцій, визначення форвардного курсу, маржинальний доход фінансових посередників.

20. Ф’ючерсні операції , операції опціон і своп

Поняття ф’ючерсної операції, операції опціон, операції своп, механізм дії фінансових посередників з цих операцій.

21. Факторингові операції на ринку фінансових послуг

Поняття та форми факторингу, механізм факторингових операцій, взаємовідносини між суб’єктами на ринку фінансових послуг.

22. Лізингові і селенгові операції на ринку фінансових послуг

Поняття та форми лізингу (зворотний, пайовий та міжнародний лізинг), поняття та форми селенгу, взаємовідносини між суб’єктами на ринку фінансових послуг.

23. Біржові операції на ринку цінних паперів

Поняття біржової операції. Вимоги до проведення біржових операцій. Види біржових операцій та їх стисла характеристика (з готівкою, на строк, з премією, з опціоном), типова угода з маржею.

24. Страхування фінансових ризиків

Класифікація ризиків (внутрішні і зовнішні), виробничий, комерційний, фінансовий, кредитний, валютний, неплатоспроможності, способи страхування ризиків, фактори які впливають на вибір методу страхування.

24. Фінансові послуги на фондовому ринку

Характеристика фінансових послуг на фондовому ринку, суб’єкти фондового ринку, механізм надання фінансових послуг.

26. Сучасні методи та схеми хеджування ризиків на фінансовому

ринку за допомогою ф’ючерсних контрактів

Поняття хеджування, ф’ючерсний контракт, техніка укладання, механізм хеджування ризику за допомогою ф’ючерсних контрактів.

27. Сучасні методи та схеми хеджування ризиків на фінансовому ринку за допомогою форвардних контрактів

Поняття хеджування, форвардний контракт, техніка укладання, механізм хеджування ризику за допомогою форвардних контрактів.