Міністерство науки та освіти України

Одеський державний економічний університет

Методичні вказівки

до вивчення курсу і виконання

контрольних завдань з дисципліни

“Ринок фінансових послуг” для

студентів 5 курсу заочної форми навчання

спеціальності “Фінанси”

Всі цитати, цифровий

і фактичний матеріал,

бібліографічні відомості

перевірені, написання

сторінок відповідає

стандартам.

Зауваження рецензентів

враховані

______________________

підпис укладачів

Затверджено

на засіданні кафедри фінансового менеджменту та фондового ринку

Протокол № 5 від 20.12.02.р.

Одеса ОДЕУ – 2002

Міністерство науки та освіти України

Одеський державний економічний університет

Методичні вказівки

до вивчення курсу і виконання

контрольних завдань з дисципліни

“Ринок фінансових послуг” для

студентів 5 курсу заочної форми навчання

спеціальності “Фінанси”

Одеса ОДЕУ - 2002

Методичні вказівки до вивчення курсу і виконання контрольних завдань з дисципліни “Ринок фінансових послуг” для студентів 5 курсу заочної форми навчання спеціальності “Фінанси”/ Укл. С.С. Арутюнян, В.Г. Баранова, О.В. Іти-гіна. - Одеса: ОДЕУ, ротапринт, 2002р.- 20 с.

Укладачі: С.С. Арутюнян, канд.екон.наук, доцент

В.Г. Баранова, канд.екон.наук, доцент

О.В. Ітигіна, канд.екон.наук, доцент

Рецензенти: В.С. Малишко, канд.екон.наук, декан

(зовнішній рецензент)

І.С. Лапіна, канд.екон.наук, доцент

Коректор: А.О. Ковальова

1. Вступ

Дисципліна “Ринок фінансових послуг” вперше включена в навчальні плани і вивчається спеціалістами і магістрами 5 курсу заочного факультету в обсязі 22 годин лекцій і практичних занять і потребує у процесі самостійного вивчення навчального матеріалу виконання контрольної роботи.

Курс завершується захистом контрольної роботи і складанням іспиту. Засвоєння дисципліни передбачає прослуховуванням і розв’язанням задач, а також самостійне опрацьовування навчальної літератури та законодавчо – нормативних актів, які регулюють розвиток та функціонування ринку фінансових послуг в Україні.

Цілі курсу: формування системи знань з теоретичних та практичних аспектів управління фінансами за допомогою фінансових посередників та аналізу фінансових послуг.

Завдання: вивчення потреб споживача та можливостей їх задоволення на ринку фінансових послуг різними фінансовими інститутами, основних напрямків державної політики в галузі регулювання фінансових відносин, що виникають на ринку фінансових послуг; набуття вмінь порівняльного аналізу в галузі фінансових послуг та визначення конкурентних переваг і вад окремих видів послуг.

2. Програма курсу “Ринок фінансових послуг” Тема 1. Ринок фінансових послуг: сутність, структура і роль в економіці

Сутність ринку фінансових послуг. Фінансові активи. Структура ринку фінансових послуг. Функції ринку фінансових послуг. Основні інструменти ринку фінансових послуг. Роль ринку фінансових послуг в ринковій економіці. Стратегія розвитку ринку фінансових послуг в Україні.

Тема 2. Законодавче регулювання ринку фінансових послуг

Правові норми регулювання: Закон України “ Про фінансові послуги і державне регулювання ринків фінансових послуг” Завдання державного регулювання, співробітництво і координація діяльності органів, які здійснюють державне регулювання. Форми державного регулювання. Уповноважений орган у сфері регулювання: структура, задачи, повноваження, нагляд, відповідальність. Ліцензування діяльності фінансових установ. Регулювання ринка фінансових послуг в країнах з розвинутою ринковою економікою.

Тема 3. Асоціації та саморегульовані організації на ринку фінансових послуг

Поняття саморегульованої організації та асоціацій, законодавче регулювання саморегульованих організацій та асоціацій, функції саморегульованих організацій. Асоціації і саморегульовані організації на ринку фінансових послуг в Україні.

Тема 4. Суб’єкти ринка фінансових послуг

Учасники на ринку фінансових послуг. Функції учасників. Держава на ринку фінансових послуг. Банківські фінансові посередники .Небанківські фінансові посередники: інвестиційні фонди і компанії, довірчі товариства, страхові компанії, пайові і взаємні фонди, учасники фондового ринку, пенсійні фонди. Тенденції розвитку фінансового посередництва.

Тема 5. Інфраструктура ринку фінансових послуг

Поняття інфраструктури ринку фінансового посередництва. Система інфраструктури :інформаційний, законодавчий, соціальний елементи. Ліцензування. Взаємодія інститутів інфраструктури фінансового посередництва та фінансових установ на ринку фінансових послуг.

Тема 6. Класифікація фінансових послуг

Поняття фінансової послуги та її специфіка. Види фінансових послуг та їх характеристика: андеррайтинг, агентські послуги, факторинг, брокерська діяльність, лізингові послуги, дилерська діяльність. Форвардні, ф’ючерсні операції, операції спот, своп, репо, опціони, валютний арбітраж.

Тема 7. Послуги банківських фінансових посередників

Фінансові послуги центральних банків на грошовому ринку, на ринку капіталів, на ринку цінних паперів, ринку дорогоцінних металів.

Основні принципи побудови банків з точки зору надання фінансових послуг; характеристика фінансових послуг , надаваємих комерційними банками: інвестиційне обслуговування, депозитарне обслуговування, фінансові послуги з грошових розрахунків, послуги на валютному ринку ( конверсійні операції)

Тема 8. Послуги небанківських фінансових посередників

Інвестиційні фонди, компанії та інститути спільного інвестування : їх характеристика, основні види послуг, брокерсько-дилерське обслуговування.

Довірчі товариства , селенгові компанії, ломбардні компанії : їх характеристика, основні види послуг, діяльність з цінними паперами та іншим майном, брокерсько-дилерське обслуговування.

Пенсійні фонди: акумуляція поточних пенсійних відрахувань клієнтів, комерційне розміщення вільних пенсійних коштів.

Лізингові, факторингові компанії, кредитні спілки :їх характеристика, основні види послуг, доходи та витрати від діяльності.

Біржи: їх характеристика, основні види послуг, доходи та витрати від діяльності.

Арбітражери, спекулянти, хеджери, торговці цінними паперами, зберігачи, депозитарії: їх характеристика, основні види послуг(біржові та позабіржові операції), доходи та витрати від діяльності.