1.7. Налично-денежный оборот и его организация. Денежная система.

Нал.д/о-процесс непрерывного движения денег в наличной форме (банкноты,монеты). Организация нал.оборота явл.монопольным правом ЦБ. Организация осущ.в соот.с Конституцией, законом «О ЦБ и банке России», положением об организации нал-ден.оборота.

Пр-пы организации нал-ден.оборота:

1.ком.банки устан-ют лимиты денег в кассе для п/п всех форм собственности;

2.орг-ия нал-ден.оборота явл.объектом прогнозного планирования;

3.все п/п должны хранить нал.деньги кроме устан-х лимитов в обслужив.их учрежд.банка;

4.управление нал.оборотом осущ. В централизованном порядке;

5.организация нал.обращения должна обеспеч.устойчивость, эластичность, экономичность д/обращения;

6.все п/п могут получать нал.деньги только в обслужив.учреждениях банка.

Денеж.система-форма организации ден.обор.,сложившаяся исторически и закреплен.законодательством.

В зависимости от форм функционир.денег различ.2 типа ДС: 1

1)ДС основан.на деньгах как на товаре;

2)ДС на функционировании бум.и кред.денег.

1 тип предполагает 2 вида, они различ.от кол-ва металла, кот.присутствуют в обороте.

1.биметализм-ДС, при которой гос-во законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за 2 металлами золотом и серебром.

Сущест.три разновидности биметаллизма:

А)система параллельной валюты, когда соотношение м/д золотыми и сереб.монетами устанавливалось стихийно на рынке;

Б)система двойной валюты, когда это соотношение устанавливалось гос-ом;

В)система «хромающей» валюты, заключ.в том, что гос-во сознат.огранич.чеканку серебр.монет с целью достиж.эффекта их редкости и возможности уравнивать с золотом.

2.монометализм. Сущ-ет след.разновидности монометаллизма:

сереб.мономет;

золотой монометаллизм.

Золотой мономет.пред.след.этапы:

1)система золотомонет.стандарта, в обращении присутствуют золот.монеты,знаки стоимости,кот.обменив.на металл по нарицат.стоимости (1:1).

2)золотослитковый-в обращении присутствуют знаки стоимости при накоплении опред.кол-ва они обменив.на золотые слитки.

3)золотовалют.или золотодевизный-в обращении присутствует национ.валюта,кот.обменив.на валюту страны золотослитк.стандарта.

Хар-ка современ. ДС:

1.вытеснение золота как из внутреннего, так и внешнего оборотов и оседание его в золотых резервах; золото при этом по-прежнему выполняет функцию сокровища;

2.развитие безналичного денежного оборота и сокращение налично-денежного оборота

3.формир. и развитие механизмов денежно-кредитного регулир. со стороны государства;

4.кредитн.хар-р денеж.эмисии;

5.монополия гос-ва на эмиссию денег в обращении.

Элементы ДС:

1.наименование ден.ед-цы;

2.порядок обеспечения ден.знаков (обеспечением выступают активы банка)

3.эмиссион.механизм,т.е.порядок выпуска и изъятия из обращения

4.стр-ра ден.массы в обороте

5.порядок прогнозного планирования ден.оборота, кот.вкл систему прогноз.планов; совокупность показателей определяемых этими планами;органы кот.составл.эти планы;задачи,кот.решаются с помощью этих планов.

6.механизм ден-кред.регулирования вкл. выбор инструментов; права и обязанности органов,осущ.ден-кред.регулир.; задачи и об-ты;

7.порядок установления валютного курса, котировки валют;

8.порядок кассовой дисциплины в хозяйстве.

Пр-пы орг-ии ДС:

1)Пр-п прогнозного планирования ден.оборота- Он означает, что как централизованные, так и децентрализованные планы денежного оборота и его составных частей подготавливаются как прогнозы, т. е. ориентиры, к которым надо стремиться.

2) Пр-п устойч.и эластич.денежного оборота.

3) Пр-п кредитного характера денежной эмиссии.

4) Пр-п обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков.

5)Пр-п неподчиненности центрального банка правительству и подотчетности его парламенту страны.

6) Пр-п предоставления правительству денежных средств только в порядке кредитования.

7) Пр-п комплексного использования инструментов денежно-кредитного регулирования. (Инструм.:% ставки,нормы обязат.резервирован., валют.интервенция,операции на откр.рынке, политика рефин.,прямые ограничения и т.п.)

8) Пр-п централиз.управления ДС.

9) Принцип надзора и контроля за денежным оборотом.

10) Принцип функционирования исключительно национальной валюты на территории страны.

1.8. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия

Инфляция-обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества предоставляемых товаров и услуг. Причины и факторы инф.могут выяв.как в сфере ден.обращен.,так и в неден.сфере.

К факторам ден.обращения относятся: переполнение сферы обращения избыточной массой денежных средств за счет чрезмерной эмиссии денег; перенасыщение кредитом народного хозяйства; методы правительства по поддержанию курса национальной валюты.

К неден. факторам относятся: факторы, связанные со структурными диспропорциями в общественном воспроизводстве, с затратным механизмом хозяйствования, государственной экономической политикой.

Проявление инфляции: повышение товар.цен; понижение курса национ.валюты; дефицитность экономики.

Причины инфл.:

1.нарушение воспроизвод.процессов;

2.непропорциональность развития народного хозяйства;

3.политика гос-ва;

4.внешнеэконом.факторы (исп-ие импортных товаров);

5.адаптивные инфляц.ожидания;

6.политика эмиссион.и ком.банков.

Соц-экон.последствия инфляции:

1.перераспределен.доходов м/д группами населения

2.обесценение ден.накоплений населения, гос-ва,хоз-их субъектов

3.плата инф-го налога

4.неравномерный рост цен

5.искажение стр-ры потребит-го спроса

6.закрепление стагнации (падение пр-ва)

7.сокращение инвестиции в народ.хоз-во

8.обесценение амортиз.фондов

9.активизир.спекулятив.игр на ценах, валюте, %-ах

10.развитие теневой эк-ки

11.снижение покуп.способности нац.валюты относит.др.гос-тв и на своей территор.страны

12.социальное расслоение общества.

Виды инфляции:

1.В зав-ти от факторов вызыв. превышение спроса над товарн. предложением:

инфляция спроса (причины: рост воен.расходов, дефицит гос.бюджета,рост внутр.гос.долга, чрезмерн.инвестиции в тяж.промышл.,импортируемая инфляция, кредитная экспансия банка); инфляция издержек (прич: лидерство в ценах, энергетич.кризис, сниж.роста производ.труда, ускорение прироста издержек и з/п);

2.В зав-ти от величины роста цен:

ползучая (среднегод.прирост цен 5-10%); галопирующая (10-50%); гиперинфляция (50-100%), супергиперинфляция (более 50% в месс.);

3.В зав-ти от продолжит-ти: хроническая, стагфляция;

4.В зав-ти от форм проявления: открытая, скрытая.

Антиинфляц.политика-комплекс мер по гос.стимулированию эк-ки на борьбу с инфляцией.

Виды антиинфл.политики:

1.дефляционная-методы ограничения ден.спроса ч/з ден.-кред.и налоговые механизмы путем снижения гос.расх.,повышением % ставки за кредит, усиление налогового пресса, ограничение ден.массы и т.д.

2.политика доходов предполаг.параллельный контроль над ценами и з/п путем полного замораживания или установлен.пределов их роста.

Мероприятия, позволяющ.сгладить инфл.процессы:

1)индексация-означает компенсацию потерь в результате обесценения денег.

2)сдерживание, контролирование роста цен, ограничение их роста в определ.пределах.

3)стимулирование производства-вкл.меры как по прямому стимулир.п/п путем налогов, так и по косвен.стимулир.сбережений населения.

Теории инфл.:

1.Кейнсианская-вызв-ая избыточн.спросом. Увеличение спроса со стороны гос-ва и п/п приводит к увеличен.роста произ-ва и занятости. Увелич.спроса населения носит непроизвод.характер и приводит к инфл.

2.Монетаристская-рассматр.инфл.как избыт.кол-во денег в обращении.

3.Теория инфл.обосновыв.ее чрезмерными издержками произ-ва(Куэн,Тори). Рост цен происходит с увеличен.издержек произ-ва,кот.связ.с з/п.

Ден.реформы:

1.Нулификация-объявление об аннулировании сильно обесцененной ед-цы и введение новой валюты.

2.Реставрация-восстановление прежнего золотого содержания ден.ед-цы.

3.Девальвация-снижение обеспечения ден.ед-цы.

4.Деноминация-метод укрупнения масштаба цен.