Тема 4 «функционирование мирового рынка золота»

Для проведения операций с клиентами коммерческие банки открывают металлические счета, которые ведутся в физическом выражении (граммах металла) и в рублевом эквиваленте. Металлические счета делятся на:

• обезличенные металлические счета, которые предназначены для проведения расчетных операций;

• металлические счета ответственного хранения, которые не могут быть размещены банком от своего имени и не считаются привлеченными средствами. Клиент, открывший такой счет, оплачивает расходы банка по ведению счета.

Официальная цена драгоценных металлов устанавливается на ВВР по итогам торгов. Банк России, проводя операции по купле-продаже драгметаллов, использует данные торгов на Лондонском рынке драгоценных металлов. При этом цена покупки устанавливается в российских рублях за грамм металла путем пересчета Лондонской цены , выраженной в долларах США за тройскую унцию, использую официальный курс Банка России.

Операции с золотом совершаются в количественных единицах чистой массы металла, операции с платиной и серебром – в количественных единицах лигатурной (общей) массы металла.

Задания для самостоятельной работы

Задача 1.. Партия золота в стандартных слитках имеет массу в лигатуре 178 кг. Проба партии – 999,6. Цена золота на международном рынке, исчисленная по утреннему «золотому» фиксингу в Лондоне составляет 1484 долл. за одну тройскую унцию. Одна тройская унция составляет 31,1034807 г. Требуется определить стоимость партии золота в рублях, если официальный курс доллара к рублю равен 32,55.

Задача 2. Стандартный слиток золота имеет массу в лигатуре 12500 г. Проба золотого слитка - 0,9995. Определить рублевый эквивалент на 3 марта, если официальная цена золота, установленная Банком России составляет 1456,24 руб./г.

Задача 3. Клиент предлагает коммерческому банку золото, маркированное российским аффинажным предприятием в количестве 12 стандартных слитков и 64 мерных слитка с номиналами массы и пробы, представленными в Таблице. Из этого количества 55% металла представлено на продажу по цене на 6,5 % ниже официальной. Из вырученной суммы клиент просит оплатить его кредиторскую задолженность с сумме 1550 тыс. руб. Оставшаяся от продажи сумма должна быть зачислена на срочный вклад, а не проданный металл – на обезличенный металлический счет до востребования. Требуется определить суммы, которые перечислит банк на депозитный и металлический счета клиента, а также сумму, поступившую от продажи золота, если официальная цена золота на дату валютирования составляет 1302,67 руб./г.

Таблица

Слитки	Количество, шт.	Лигатурная масса, г.	Проба, не менее, %
Стандартные	5 7	13300 11000	99,9 99,9
Мерные	14 50	1000 350	99,95 99,95

Задача 4. В целях страхования от инфляции клиент (физическое лицо) вкладывает свой рублевые сбережения в золото в сумме 4700000 руб. Курс продажи золота составляет 1302,54руб./г. Договор между банком и клиентом предусматривает обратную сделку через год по форвардному курсу 1305,28 руб./г. Купленное золото клиент размещает на депозит по ставке 10 % годовых. Требуется рассчитать доход клиента и определить защитит ли он свои сбережения, если уровень инфляции составит 0,87 % в месяц, 12 % в год.

12