1.12) Банк России: особенности правового положения, основные задачи, функции. Роль в реализации в финансовой политики государства.

Центральный банк РФ (Банк России) действует в соответствии с ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Его уставный капитал и иное имущество – федеральная собственность.

Центральный банк РФ, являясь юридическим лицом, одновременно осуществляет функции органа государственного управления, наделенного властными полномочиями. По вопросам, отнесенным к его компетенции, он имеет право издавать нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, действующих в сфере финансовых отношений.

Уставный капитал и иное имущество Банка России в соответствии с КРФ является федеральной собственностью.

Банк России подотчетен ГД. Он представляет в ГД и Президенту РФ информацию в порядке, установленном ФЗ.

Основные цели деятельности Банка России:

1) защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

2) развитие и укрепление банковской системы РФ, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Функции Банка России:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует налично-денежное обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила расчетов в РФ;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ посредством расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает, приостанавливает и отзывает лицензии кредитных организаций;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (банковский надзор);

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями;

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и сделок, необходимых для осуществления выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

13) определяет порядок расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19) осуществляет иные функции в соответствии с ФЗ.

Правовой статус Банка России носит комплексный характер (складывается из конституционного, административно-правового, финансово-правового, гражданско-правового статуса). Банк России – предприятие и учреждение одновременно; унитарное предприятие; орган государственного управления, не включенный в систему органов исполнительной власти.

Публично-правовая составляющая статуса ЦБ РФ реализуется через функции регулирования деятельности денежно-кредитной и банковской системы, лицензирования банковской деятельности, установления экономических нормативов, нормотворчества, контроля и надзора за соблюдением банковского законодательства. Особенности публично-правового статуса ЦБ РФ определяют его взаимоотношения с органами государственной власти (денежная эмиссия (предмет ведения РФ) осуществляется исключительно ЦБ РФ; подконтрольность и подотчетность ГД).

Банк России является банковским учреждением с ограниченными функциями (обладает рядом признаков хозяйствующего субъекта). ЦБ РФ имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями:

1) предоставлять кредиты на срок не более 1 года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

2) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные ЦБ РФ, и депозитные сертификаты;

4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в иностранной валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Банк России – коммерческая организация, которая владеет, пользуется и распоряжается имуществом, находящимся в федеральной собственности, на особенном вещном праве, не известном ГК РФ. Коммерческая деятельность ЦБ РФ совмещается им с осуществлением функций по управлению кредитной системой РФ.

Банк России играет важную роль в проведении анализа и прогнозирования состояния экономики РФ в целом и по регионам страны.

Банк России участвует в разработке экономической политики Правительства РФ. Председатель Банка России участвует в заседаниях Правительства РФ. Министр финансов участвует в заседаниях Совета Директоров с правом совещательного голоса.

В целях совершенствования денежно-кредитной системы РФ при Банке России создан национальный банковский совет.

Банк России вправе обращаться в суды с исками о признании недействительными НПА органов государственной власти РФ, субъектов РФ и органов местного самоуправления.