Составление плана погашения долга по кредиту
При расчетах показателей эффективности проекта, необходимо принимать во внимание ежемесячные срочные выплаты по кредиту, который ООО «Альянс-200» будет использовать для реализации данного проекта. Кредит предполагается взять в ОАО КБ «Сбербанка России» в г. Ростове-на-Дону в размере 140 225 тыс. руб. на 2 года под 14% годовых, включая 0,7% от суммы кредита страховой взнос и 0,3%, необходимых для открытия кредитной линии в банке. Согласно кредитному договору выплаты основной суммы кредита и процентных платежей должны осуществляться ежемесячно равными сумами, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором была открыта кредитная линия.
ООО «Альянс-200» берет кредит для осуществления основной части общестроительных работ – для возведения подземной, надземной части дома и выполнения отделочных, монтажных и прочих работ. Поэтому выплаты по кредиту будут производиться, начиная с августа 2014. Расчет по кредиту представлен в таблице 5.
Таблица 5. – План погашения долга по кредиту, руб.
№ |
Дата платежа |
Остаток долга после выплаты |
Погашение основного долга |
Начисленные проценты |
Сумма платежа |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
1 |
авг.14 |
140 225 000,00 |
5 096 648,22 |
1 635 958,33 |
6 732 606,56 |
2 |
сен.14 |
135 128 351,78 |
5 156 109,12 |
1 576 497,44 |
6 732 606,56 |
3 |
окт.14 |
129 972 242,66 |
5 216 263,73 |
1 516 342,83 |
6 732 606,56 |
4 |
ноя.14 |
124 755 978,93 |
5 277 120,14 |
1 455 486,42 |
6 732 606,56 |
5 |
дек.14 |
119 478 858,80 |
5 338 686,54 |
1 393 920,02 |
6 732 606,56 |
6 |
янв.15 |
114 140 172,26 |
5 400 971,21 |
1 331 635,34 |
6 732 606,56 |
7 |
фев.15 |
108 739 201,05 |
5 463 982,54 |
1 268 624,01 |
6 732 606,56 |
8 |
мар.15 |
103 275 218,50 |
5 527 729,01 |
1 204 877,55 |
6 732 606,56 |
9 |
апр.15 |
97 747 489,50 |
5 592 219,18 |
1 140 387,38 |
6 732 606,56 |
10 |
май.15 |
92 155 270,32 |
5 657 461,74 |
1 075 144,82 |
6 732 606,56 |
11 |
июн.15 |
86 497 808,58 |
5 723 465,46 |
1 009 141,10 |
6 732 606,56 |
12 |
июл.15 |
80 774 343,12 |
5 790 239,22 |
942 367,34 |
6 732 606,56 |
13 |
авг.15 |
74 984 103,91 |
5 857 792,01 |
874 814,55 |
6 732 606,56 |
14 |
сен.15 |
69 126 311,89 |
5 926 132,92 |
806 473,64 |
6 732 606,56 |
15 |
окт.15 |
63 200 178,98 |
5 995 271,13 |
737 335,42 |
6 732 606,56 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Окончанае табл. 5 |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
16 |
ноя.15 |
57 204 907,84 |
6 065 215,96 |
667 390,59 |
6 732 606,56 |
17 |
дек.15 |
51 139 691,88 |
6 135 976,82 |
596 629,74 |
6 732 606,56 |
18 |
янв.16 |
45 003 715,06 |
6 207 563,21 |
525 043,34 |
6 732 606,56 |
19 |
фев.16 |
38 796 151,85 |
6 279 984,78 |
452 621,77 |
6 732 606,56 |
20 |
мар.16 |
32 516 167,06 |
6 353 251,27 |
379 355,28 |
6 732 606,56 |
21 |
апр.16 |
26 162 915,79 |
6 427 372,54 |
305 234,02 |
6 732 606,56 |
22 |
май.16 |
19 735 543,25 |
6 502 358,55 |
230 248,00 |
6 732 606,56 |
23 |
июн.16 |
13 233 184,70 |
6 578 219,40 |
154 387,15 |
6 732 606,56 |
24 |
июл.16 |
6 654 965,29 |
6 654 965,29 |
77 641,26 |
6 732 606,56 |
Итого по кредиту: |
140 225 000,00 |
21 357 557,35 |
161 582 557,35 |
||
На основании таблицы 5 можно сделать вывод о том, что сумма ежемесячного платежа 6 732 606, 56 руб., а стоимость кредита (сумма процентных платежей за 24 месяца) рана 21 357 557,35 руб.