- •Предмет, метод и система банковского права
- •Принципы банковского права и его взаимосвязь с другими отраслями права
- •Понятие и система источников банковского права
- •Понятие, признаки и виды банковских правоотношений
- •Понятие и структура банковской системы рф
- •6. Субъекты и объекты банковской деятельности, их правовая характеристика
- •7. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды
- •8. Правовой статус, организационная структура и подотчетность Центрального Банка рф
- •9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков
- •10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение
- •11. Правовое положение небанковских кредитных организаций
- •12. Правовое положение в России иностранных банков и банков с участием иностранного капитала.
- •13. Правовой статус дочерней и зависимой кредитной организации.
- •14. Правовой статус обособленных структурных подразделений кредитных организаций.
- •15. Союзы, ассоциации кредитных организаций, их роль в регулировании банковской деятельности.
- •16. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
- •17. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций. Виды банковских лицензий.
- •18. Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
- •19. Особенности банкротства кредитных организаций. Меры по его предупреждению.
- •20. Договор банковского счёта. Банковские счета, их виды и правовое регулирование.
- •21. Открытие и закрытие банковских счетов. Основания и порядок.
- •22. Очередность платежей при недостаточности средств банковских счетов.
- •23. Правовые основание бесспорного взыскания средств с банковских счетов.
- •24. Понятие и виды банковских вкладов.
- •25. Понятие и элементы договора банковского вклада.
- •26. Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в банках рф. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •28. Правовое регулирование кредитных отношений. Виды банковских кредитов.
- •29.Кредитный договор, его правовая характеристика. Отличие кредитного договора от договора займа.
- •30. Правовая характеристика основных способов обеспечения обязательств по кредитным договорам.
- •Последняя редакция была произведена 21.07.2014 (с изм. И доп., которые вступ. В силу с 25.07.2014)
- •33 Правовые основы факторинговых операций
- •Лизинг по гражданскому законодательству России
- •42. Правовой режим расчетного счета.
- •43. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.
- •44. Особенности расчетов с использованием банковских карт.
- •45. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
- •46. Понятие кассовых операций. Правовое регулирование приема, выдачи и хранения наличных денег.
- •47. Правовой режим операций доверительного управления
- •48. Депозитные и сберегательные сертификаты. Порядок выпуска и обращения
- •49. Правовые основы эмиссии собственных ценных бумаг кредитной организации. Операции банков с собственными ценными бумагами
- •50. Виды и правовая характеристика операций кредитной организации с ценными бумагами
- •51. Договор хранения ценностей в банке, его правовая характеристика
- •52. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- •По управлению цб
- •Депозитарная
- •По ведению реестра владельцев цб
- •53. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций
- •54. Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями. Особенности ведения банковских операций по металлическим счетам
- •55. Правовой режим осуществления валютного контроля коммерческими банками.
- •56. Полномочия Центрального банка рф (Банка России) в сфере валютного контроля.
- •57. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке рф (Банке России): значение, порядок создания и использования.
- •58. Сущность и формы пруденциального надзора Центрального банка рф (Банка России) за кредитными организациями.
- •59. Правовые основы системы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств через кредитные организации доходов, полученных преступным путем.
- •60. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение
Под союзами и ассоциациями кредитных организаций понимаются добровольные объединения кредитных организаций, не направленные осуществление банковской деятельности и извлечение прибыли.
Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном ФЗ «О некоммерческих организациях» от 12.01.1996 № 7-ФЗ. Они уведомляют ЦБ РФ о своем создании в месячный срок после регистрации.
Наиболее авторитетный участник банковских правоотношений этой группы – Ассоциация Российских Банков (АРБ).
Кредитные организации создают союзы и ассоциации с целью:
защиты и представления интересов своих членов;
координации их деятельности;
развития межрегиональных и международных связей;
удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов;
выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности;
решения иных совместных задач кредитных организаций.
Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций.
Банковская группа – это не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций).
Банковский холдинг – не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).
Под существенным влиянием понимается возможность определять:
решения, принимаемые органами управления юридического лица;
условия ведения им предпринимательской деятельности;
назначать единоличный исполнительный орган или более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица;
избрание более половины состава совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица, в связи с участием в его уставном капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской группы и (или) в состав банковского холдинга. Головная кредитная организация банковского холдинга, головная организация банковской группы обязаны уведомить ЦБ РФ о создании банковского холдинга, банковской группы. Коммерческая организация, которая может быть признана головной организацией банковского холдинга, в целях управления деятельностью всех входящих в него кредитных организаций, вправе создать управляющую компанию банковского холдинга. В этом случае она исполняет обязанности, которые обычно возлагаются на головную организацию.
Управляющая компания банковского холдинга – хозяйственное общество, основной деятельностью которого является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг.
Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью.
Коммерческая организация, которая в соответствии с федеральным законодательством может быть признана головной организацией банковского холдинга, обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и ликвидации.