- •Предмет, метод и система банковского права
- •Принципы банковского права и его взаимосвязь с другими отраслями права
- •Понятие и система источников банковского права
- •Понятие, признаки и виды банковских правоотношений
- •Понятие и структура банковской системы рф
- •6. Субъекты и объекты банковской деятельности, их правовая характеристика
- •7. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды
- •8. Правовой статус, организационная структура и подотчетность Центрального Банка рф
- •9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков
- •10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение
- •11. Правовое положение небанковских кредитных организаций
- •12. Правовое положение в России иностранных банков и банков с участием иностранного капитала.
- •13. Правовой статус дочерней и зависимой кредитной организации.
- •14. Правовой статус обособленных структурных подразделений кредитных организаций.
- •15. Союзы, ассоциации кредитных организаций, их роль в регулировании банковской деятельности.
- •16. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
- •17. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций. Виды банковских лицензий.
- •18. Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
- •19. Особенности банкротства кредитных организаций. Меры по его предупреждению.
- •20. Договор банковского счёта. Банковские счета, их виды и правовое регулирование.
- •21. Открытие и закрытие банковских счетов. Основания и порядок.
- •22. Очередность платежей при недостаточности средств банковских счетов.
- •23. Правовые основание бесспорного взыскания средств с банковских счетов.
- •24. Понятие и виды банковских вкладов.
- •25. Понятие и элементы договора банковского вклада.
- •26. Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в банках рф. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •28. Правовое регулирование кредитных отношений. Виды банковских кредитов.
- •29.Кредитный договор, его правовая характеристика. Отличие кредитного договора от договора займа.
- •30. Правовая характеристика основных способов обеспечения обязательств по кредитным договорам.
- •Последняя редакция была произведена 21.07.2014 (с изм. И доп., которые вступ. В силу с 25.07.2014)
- •33 Правовые основы факторинговых операций
- •Лизинг по гражданскому законодательству России
- •42. Правовой режим расчетного счета.
- •43. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.
- •44. Особенности расчетов с использованием банковских карт.
- •45. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
- •46. Понятие кассовых операций. Правовое регулирование приема, выдачи и хранения наличных денег.
- •47. Правовой режим операций доверительного управления
- •48. Депозитные и сберегательные сертификаты. Порядок выпуска и обращения
- •49. Правовые основы эмиссии собственных ценных бумаг кредитной организации. Операции банков с собственными ценными бумагами
- •50. Виды и правовая характеристика операций кредитной организации с ценными бумагами
- •51. Договор хранения ценностей в банке, его правовая характеристика
- •52. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- •По управлению цб
- •Депозитарная
- •По ведению реестра владельцев цб
- •53. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций
- •54. Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями. Особенности ведения банковских операций по металлическим счетам
- •55. Правовой режим осуществления валютного контроля коммерческими банками.
- •56. Полномочия Центрального банка рф (Банка России) в сфере валютного контроля.
- •57. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке рф (Банке России): значение, порядок создания и использования.
- •58. Сущность и формы пруденциального надзора Центрального банка рф (Банка России) за кредитными организациями.
- •59. Правовые основы системы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств через кредитные организации доходов, полученных преступным путем.
- •60. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
По управлению цб
Управляющий – ип, ком орг, унитарные предприятия. Управляющий при осущ. деятельности обязан указывать, что он действует в качестве управляющего, для этого ставится отметка Д.У. При осущ данной деятельности применяются положениея ГК , касаемые договором доверительного управления имуществом, по которому одно сторона – учредитель управления – передаёт другой стороне – дов упр – на опр срок. При этом ДУ обязуется осуществлять управление имуществом в инстересах учредителя управления или иного третьего лица, указанного учредителем управления и являющегося выгодоприобретателем.
Депозитарная
Деятельность по оказанию услуг по хранению сертификатов цб и/или учёту и переходу прав на эти цб.
Проф. участник – депозитарий – только юр.лицо.
По ведению реестра владельцев цб
Сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, которые составляют систему ведения реестра владельцев ценных бумаг. Имеют право заниматься только юридические лица – регистраторы или держатели реестра.
Лицо, осуществляющее эту деятельность не вправе осуществлять сделки с цб, зарегистрированными в системе реестра эмитента.
Реестр – это совокупность данных, зафиксированных на бумажном носителе и/ или с использование ЭБД, которая обеспечивает идентификацию зарегистрированных владельцев ценных бумаг (номинальных держателей) и владельцев ценных бумаг, а также учёт их прав в отношении этих цб, которые зарегистрированы на их имя и позволяющие получать и направлять информацию этим лицам, а также составлять реестр владельцев ценных бумаг.
Для цб на предъявителя система ведения рееста не ведётся.
Держателем реестра может быть эмитент или проф.участник РЦБ, который осуществляет такую деятельность по поручению эмитента.
Договор на ведение реестра заключается юр.лицом только с одним регистратором.
53. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций
Согласно ст. 1 ФЗ О валют. реглир-и и валют. контроле: уполномоченные банки - кредитные организации, созданные в соотв-и с закон-вом РФ и имеющие право на основании лицензий ЦБ РФ осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.
Созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов:
на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)
на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях
на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц)
на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств…)
Созданной путем учреждения небанк. кред. орг-ации в завис-ти от ее вида мб выданы лицензии след. видов:
на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций
на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции.
на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций
(Инструкция БР № 135-И)
В инструкции закреплен за каждой из этих лицензий свой перечень допустимых операций, а также документы, необходимые для получения лицензии и порядок её получения.
При получении всех необходимых документов, предусмотренных Инструкцией, Банк России в 3-дневный срок принимает решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и направляет в территориальное учреждение Банка России 2 экземпляра данной лицензии.
Кредитные организации, имеющие такие лицензии, имеют право в соответствии с ними и ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" прибегать к действиям или проводить операции, которые явл. предметом их специальной правоспособности, недоступной иным кредитным организациям, резидентам и нерезидентам.