- •Предмет, метод и система банковского права
- •Принципы банковского права и его взаимосвязь с другими отраслями права
- •Понятие и система источников банковского права
- •Понятие, признаки и виды банковских правоотношений
- •Понятие и структура банковской системы рф
- •6. Субъекты и объекты банковской деятельности, их правовая характеристика
- •7. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды
- •8. Правовой статус, организационная структура и подотчетность Центрального Банка рф
- •9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков
- •10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение
- •11. Правовое положение небанковских кредитных организаций
- •12. Правовое положение в России иностранных банков и банков с участием иностранного капитала.
- •13. Правовой статус дочерней и зависимой кредитной организации.
- •14. Правовой статус обособленных структурных подразделений кредитных организаций.
- •15. Союзы, ассоциации кредитных организаций, их роль в регулировании банковской деятельности.
- •16. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
- •17. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций. Виды банковских лицензий.
- •18. Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
- •19. Особенности банкротства кредитных организаций. Меры по его предупреждению.
- •20. Договор банковского счёта. Банковские счета, их виды и правовое регулирование.
- •21. Открытие и закрытие банковских счетов. Основания и порядок.
- •22. Очередность платежей при недостаточности средств банковских счетов.
- •23. Правовые основание бесспорного взыскания средств с банковских счетов.
- •24. Понятие и виды банковских вкладов.
- •25. Понятие и элементы договора банковского вклада.
- •26. Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в банках рф. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •28. Правовое регулирование кредитных отношений. Виды банковских кредитов.
- •29.Кредитный договор, его правовая характеристика. Отличие кредитного договора от договора займа.
- •30. Правовая характеристика основных способов обеспечения обязательств по кредитным договорам.
- •Последняя редакция была произведена 21.07.2014 (с изм. И доп., которые вступ. В силу с 25.07.2014)
- •33 Правовые основы факторинговых операций
- •Лизинг по гражданскому законодательству России
- •42. Правовой режим расчетного счета.
- •43. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.
- •44. Особенности расчетов с использованием банковских карт.
- •45. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
- •46. Понятие кассовых операций. Правовое регулирование приема, выдачи и хранения наличных денег.
- •47. Правовой режим операций доверительного управления
- •48. Депозитные и сберегательные сертификаты. Порядок выпуска и обращения
- •49. Правовые основы эмиссии собственных ценных бумаг кредитной организации. Операции банков с собственными ценными бумагами
- •50. Виды и правовая характеристика операций кредитной организации с ценными бумагами
- •51. Договор хранения ценностей в банке, его правовая характеристика
- •52. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- •По управлению цб
- •Депозитарная
- •По ведению реестра владельцев цб
- •53. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций
- •54. Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями. Особенности ведения банковских операций по металлическим счетам
- •55. Правовой режим осуществления валютного контроля коммерческими банками.
- •56. Полномочия Центрального банка рф (Банка России) в сфере валютного контроля.
- •57. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке рф (Банке России): значение, порядок создания и использования.
- •58. Сущность и формы пруденциального надзора Центрального банка рф (Банка России) за кредитными организациями.
- •59. Правовые основы системы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств через кредитные организации доходов, полученных преступным путем.
- •60. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
21. Открытие и закрытие банковских счетов. Основания и порядок.
Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение соответствующего договора и представление всех установленных документов. Клиенту может быть отказано в открытии счета, если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством. При открытии счета должностные лица банка проводят идентификацию клиента, а также проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности).Основанием для закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является прекращение договора банковского счета, счета по вкладу (депозиту).После прекращения договора банковского счета наступают следующие правовые последствия: приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются; денежные средства, поступившие клиенту, возвращаются отправителю; до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств по счету выдается клиенту либо по его указанию перечисляется платежным поручением банка (указанная норма Инструкции корреспондируется с п. 3 ст. 859 ГК РФ); у клиента возникает обязанность сдать в банк неиспользованные денежные чековые книжки с оставшимися неиспользованными денежными чеками и корешками в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. Закрытие банковского счета осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего банковского счета в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения соответствующего договора, если законодательством РФ не установлено иное.
22. Очередность платежей при недостаточности средств банковских счетов.
В соответствии с п. 2 ст. 855 ГК РФ При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности: в первую очередь осуществляется списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании алиментов; во вторую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений по авторскому договору; в третью очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), а также по отчислениям в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации и фонды обязательного медицинского страхования (абзац дополнительно включен с 15 августа 1996 года Федеральным законом от 12 августа 1996 года N 110-ФЗ; дополнен с 28 октября 1997 года Федеральным законом от 24 октября 1997 года N 133-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 15 февраля 2003 года Федеральным законом от 10 января 2003 года N 8-ФЗ, - см. предыдущую редакцию);в четвертую очередь производится списание по платежным документам, предусматривающим платежи в бюджет и внебюджетные фонды, отчисления в которые не предусмотрены в третьей очереди (абзац в редакции, введенной в действие с 15 августа Федеральным законом от 12 августа 1996 года N 110-ФЗ, - см. предыдущую редакцию); в пятую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим удовлетворение других денежных требований (абзац в редакции, введенной в действие с 15 августа Федеральным законом от 12 августа 1996 года N 110-ФЗ, - см. предыдущую редакцию); в шестую очередь производится списание по другим платежным документам в порядке календарной очередности (абзац в редакции, введенной в действие с 15 августа Федеральным законом от 12 августа 1996 года N 110-ФЗ, - см. предыдущую редакцию). Списание средств со счета по требованиям, относящимся к одной очереди, производится в порядке календарной очередности поступления документов.