- •Предмет, метод и система банковского права
- •Принципы банковского права и его взаимосвязь с другими отраслями права
- •Понятие и система источников банковского права
- •Понятие, признаки и виды банковских правоотношений
- •Понятие и структура банковской системы рф
- •6. Субъекты и объекты банковской деятельности, их правовая характеристика
- •7. Банковские операции и банковские сделки: понятие и виды
- •8. Правовой статус, организационная структура и подотчетность Центрального Банка рф
- •9. Понятие и виды кредитных организаций. Виды банков
- •10. Банковские группы и банковские холдинги: понятие и значение
- •11. Правовое положение небанковских кредитных организаций
- •12. Правовое положение в России иностранных банков и банков с участием иностранного капитала.
- •13. Правовой статус дочерней и зависимой кредитной организации.
- •14. Правовой статус обособленных структурных подразделений кредитных организаций.
- •15. Союзы, ассоциации кредитных организаций, их роль в регулировании банковской деятельности.
- •16. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
- •17. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций. Виды банковских лицензий.
- •18. Правовое регулирование реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
- •19. Особенности банкротства кредитных организаций. Меры по его предупреждению.
- •20. Договор банковского счёта. Банковские счета, их виды и правовое регулирование.
- •21. Открытие и закрытие банковских счетов. Основания и порядок.
- •22. Очередность платежей при недостаточности средств банковских счетов.
- •23. Правовые основание бесспорного взыскания средств с банковских счетов.
- •24. Понятие и виды банковских вкладов.
- •25. Понятие и элементы договора банковского вклада.
- •26. Правовые основы функционирования системы страхования вкладов физических лиц в банках рф. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Правовой режим сведений, составляющих банковскую тайну. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •28. Правовое регулирование кредитных отношений. Виды банковских кредитов.
- •29.Кредитный договор, его правовая характеристика. Отличие кредитного договора от договора займа.
- •30. Правовая характеристика основных способов обеспечения обязательств по кредитным договорам.
- •Последняя редакция была произведена 21.07.2014 (с изм. И доп., которые вступ. В силу с 25.07.2014)
- •33 Правовые основы факторинговых операций
- •Лизинг по гражданскому законодательству России
- •42. Правовой режим расчетного счета.
- •43. Особенности безналичных расчетов с участием физических лиц.
- •44. Особенности расчетов с использованием банковских карт.
- •45. Сроки исполнения обязательств кредитными организациями при безналичных расчетах.
- •46. Понятие кассовых операций. Правовое регулирование приема, выдачи и хранения наличных денег.
- •47. Правовой режим операций доверительного управления
- •48. Депозитные и сберегательные сертификаты. Порядок выпуска и обращения
- •49. Правовые основы эмиссии собственных ценных бумаг кредитной организации. Операции банков с собственными ценными бумагами
- •50. Виды и правовая характеристика операций кредитной организации с ценными бумагами
- •51. Договор хранения ценностей в банке, его правовая характеристика
- •52. Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
- •По управлению цб
- •Депозитарная
- •По ведению реестра владельцев цб
- •53. Правовое регулирование валютных операций кредитных организаций
- •54. Правовое регулирование операций кредитных организаций с драгоценными металлами и камнями. Особенности ведения банковских операций по металлическим счетам
- •55. Правовой режим осуществления валютного контроля коммерческими банками.
- •56. Полномочия Центрального банка рф (Банка России) в сфере валютного контроля.
- •57. Обязательные резервы кредитных организаций, депонируемые в Центральном банке рф (Банке России): значение, порядок создания и использования.
- •58. Сущность и формы пруденциального надзора Центрального банка рф (Банка России) за кредитными организациями.
- •59. Правовые основы системы по противодействию легализации (отмыванию) денежных средств через кредитные организации доходов, полученных преступным путем.
- •60. Операции кредитных организаций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
15. Союзы, ассоциации кредитных организаций, их роль в регулировании банковской деятельности.
Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций. Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций.
Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для некоммерческих организаций.
Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации (ст. 3 ФЗ «О банках и банковской деятельности»).
16. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
Кредитная организация может создаваться и функционировать только в форме хозяйственного общества. Согласно гражданскому законодательству организационно-правовой формой кредитной организации могут быть только акционерное общество, общество с ограниченной ответственностью и общество с дополнительной ответственностью. Это означает, что учредители кредитной организации не могут использовать в процессе ее создания другие организационно-правовые формы - учреждения, кооперативы и другие организационно-правовые формы, кроме как хозяйственное общество.
17. Правовые основы государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций. Виды банковских лицензий.
Регистрация кредитных организаций – в соответствии с ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и «О банках и банковской деятельности». Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.Лицензия на осуществление банковских операций выдается в порядке, установленном ФЗ «О банках и банковской деятельности» и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Основаниями для выдачи лицензии на осуществление банковских операций служат:
подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100% объявленного уставного капитала;
регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества.
Виды лицензий:1. Лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку: лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права или с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц); лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права или с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц); лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.2. Лицензии, выдаваемые для расширения деятельности банка, то есть для уже действующей кредитной организации: лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), дающая возможность устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.3. Лицензии, которые может получить банк для расширения своей деятельности не ранее чем через два года после регистрации (при этом проводится проверка деятельности кредитной организации, в том числе на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов):лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте;генеральная лицензия.