8. Пәннің күнтізбелік-тақырыптық жоспары

Реттік №	Тақырыптың аты	Сағат саны
		Күндізгі бөлім
		Барлығы	Лекциялар	Прак. саб.	Зерт.саб	СОӨЖ	СӨЖ
1	Банктік саладағы маркетинг	18	4	2	-	2	10
2	Банктегі қызмет нарығын зерттеу	18	4	2	-	2	10
3	Банктегі қызмет нарығын сегменттеу	18	4	2	-	2	10
4	Банктің нарықтық мүмкіндіктерін талдау	9	2	1	-	1	5
5	Өнім қатарын жоспарлау	9	2	1	-	1	5
6	Пассивтерді және активтерді басқару	18	4	2	-	2	10
7	Банктегі баға саясаты	9	2	1	-	1	5
8	Банктік қызметттерді өткізуді ұйымдастыру	9	2	1	-	1	5
9	Банктің коммуникациялық саясаты	18	4	2	-	2	10
10	Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау.	9	2	1	-	1	5
	Барлығы:	135	30	15	-	15	75

Тақырыптардың мазмұны

1 - ТАҚЫРЫП. БАНКТІК САЛАДАҒЫ МАРКЕТИНГ

Банктің мәні. Банктік қызметтің сипаттамасы. Банктердің типтері. Коммерциялық кәсіпорын ретінде банктің ерекшеліктері мен спецификасы. Банктік маркетинг түсінігі. Банк қызметінде маркетингті ендіру алғышарттары. Мақсаттар. Банктік маркетинг принциптері мен қызметтері. Банкте маркетингті ұйымдастыру.

2 - ТАҚЫРЫП. БАНКТЕГІ ҚЫЗМЕТ НАРЫҒЫН ЗЕРТТЕУ

Банктік саладағы маркетингтік зерттеу ерекшеліктері мен бағыттары. Зерттеу әдістері. Маркетинг ортасының факторлары. Бөлшек және көтерме нарықтардағы банк қызметі. Бөлшек және көтерме нарықтардағы тұтынушының мінез-құлқы. Бөлшек және көтерме нарықтардағы банктік өнімді сатып алу туралы шешім қабылдау процесі.

3 - ТАҚЫРЫП. БАНКТЕГІ ҚЫЗМЕТ НАРЫҒЫН СЕГМЕНТТЕУ

Банк қызметтерін тұтынушыларды сегменттеу ерекшеліктері мен процесі. Ұсынылатын қызметтер сипаттары бойынша сегменттеу. Несиелік қызметтер. Салымдар операциясы. Инвестициялық операциялар. Басқа да қызметтер. Тұтынушылар топтары бойынша сегменттеу. Бөлшек және корпоративтік нарықтарды сегменттеу принциптері мен критерилері.

4 - ТАҚЫРЫП . БАНКТІҢ НАРЫҚТЫҚ МҮМКІНДІКТЕРІН ТАЛДАУ

Банктегі стратегиялық жоспарлау. Банктегі стратегиялық маркетинг. Банктің стратегиясына әсер ететін факторларды бағалау. Бәсекелестерді талдау. Банк қызметтерін функционалды талдау. Банк қызметін құрылымдық талдау. Банк қызметін операциондық талдау. Банкті өтімділігін талдау. Банк қызметінің әлсіз және күшті жақтарын талдау. Қызмет көрсетілген нарықты анықтау. Сегменттердің нарықтық-өндірістік сипатын бағалау. Нарықтың тартымдылығын бағалау. Шаруашылық портфелдің даму стратегиясы. Таңдалған стратегияны бағалау. Таңдалған стратегия негізінде маркетинг кешенін жоспарлау.

5 - ТАҚЫРЫП . ӨНІМ ҚАТАРЫН ЖОСПАРЛАУ

Банктік өнім, банктік қызметтер. Банктік өнім және қызмет деңгейлері. Банктік өнім мен қызметтердің негізгі түрлері және олардың сипаттамалары. Өнімдік қатарды талдау. Ассортиментті жоспарлау.

6 - ТАҚЫРЫП . ПАССИВТЕРДІ ЖӘНЕ АКТИВТЕРДІ БАСҚАРУ

Коммерциялық банктердiң ресурстары: меншiк және тартылған талап етiлгенге дейiнгi салымдар, жинақ салымдары, мерзiмдi салымдар, акционерлiк капитал, резервтер. Банктiң пассивтi операциялары. Пассивтi операциялардың нысандары. Пассивтермен басқару әдiстерi. Депозиттiк қызметтi ұйымдастыру принциптерi. Депозиттiк қызметтiң ликвидтiкпен өзара байланысы. Клиентер есебiндегi қаржылар айналысын талдау. Депозиттiк есепке айналдырылған қаржы үлесiн және қысқа мерзiмдi ресурстарды ұзақ мерзiмге трансформациялау коэффициенттiн анықтау. Пассивтердiң даму стратегиясы.

Коммерциялық банктердiң активтерi: I реттiк және II реттiк резервтер, ссудалар, құнды қағаздар, ғимараттар және құрал жабдықтар. Банктiң кредиттiк потенциалы. Қазақстан Республикасындың несие жүйесi: заемщиктiң несие қабiлеттiлiгiн анықтау. Заемщиктер кластары. Банктiң несиелiк потенциалды құру және бөлу саясаты. Банктiң бағалы қағаздармен операциялары. Құнды қағаздар портфелi. Бағалы қағаздар портфелiнiң өтiмдiлiгi. Құнды қағаздар портфелiнiң түрлерi: өсу портфелi, табыс портфелi, тәуекел капиталдың портфелi, теңестiрiлген /балансталған/ портфель, мамандандырылған /арнайы/ портфель. Активтермен басқару әдiстерi: қаржылардың жалпы қор әдiсi, активтердi бөлу әдiсi, сызықты программалау әдiсi.

7 - ТАҚЫРЫП. БАНКТЕГI БАҒА САЯСАТЫ

Банктiк қызмет бағасы түсiнiгi. Банктiк өнiмдер мен қызметтерге баға қоюдың ерекшелiктерi. Банк қызметiндегi бағаның ролi. Баға құру мақсаттары және стратегиясы. Баға деңгейiне әсер ететiн факторлар. Баға құру әдiстерi мен стратегиясы. Несиелiк ресурстар бағасы. Пайыздық маржа. Негiзгi пайыз келiсiмдi пайыз. Несиелiк ресурстардың нарықтық және нақты бағасы келiсiмдi өсiм /надбавка/. Келiсiмдi жеңiлдiк маржа. Операциялық қызметтер бағасы. Банк шығындарының құрылымын жалдау. Факторингтiк операциялар бағасы. Лизингтiк қызметтер бағасы сенiмдi қызметтер бағасы. Трасттық қызметтер бағасы.

8 -ТАҚЫРЫП. БАНКТIК ҚЫЗМЕТТЕРДI ӨТКIЗУДI ҰЙЫМДАСТЫРУ

Банктiк қызметтердi өткiзу ерекшелiктерi. Банктiк қызметтердi өткiзу шарттары. Өткiзу жүйесiн таңдауға әсер ететiн факторлар. Банктiң өткiзу жүйелерiнiң түрлерi. Қызметтердiң толық кешенiн ұсынатын бөлiмдер. Мамандандырылған бөлiмдерi. Толық автоматтандырылған бөлiмдер. Аз санды бөлiмдер. Автоматты-кассалық машиналар. Қаржылық супермаркеттері. Сату пунктерiндегi электронды төлемдер жүйесi карточкаға негiзделген жүйелер. «Саналы» терминалдар. Үйде көрсетiлетiн банктiк қызметтер. Телемаркетинг. Оффоршорлық банктер өткiзу орындарына орналастыру, бөлiм және филиалдар саны жөнiнде шешiм қабылдау үрдiсi. Банктiң iшкi құрылымы. Персонал мiндеттерi.

9 - ТАҚЫРЫП. БАНКТIҢ КОММУНИКАЦИЯЛЫҚ САЯСАТЫ

Банктiк коммуникация ерекшелiктерi. Банктегi маркетингтiк коммуникация элементтерi. Банктiң жарнамалық қызметi. Банк, банктiк өнiм, банктiк қызмет жарнамаларын қабылдау ерекшелiктерi. Жарнаманы беру құралдарын таңдау. Банктiң жарнамалық iс-әрекетiнiң философиясы және қағидасы. Жарнамалық әсердiң тиiмдiлiгiн бағалау. «Public relations». Банктегi «Public relations» мақсаттары мен мiндеттерi. «Public relations» әдiстерi. Банктегi өткiзудi ынталандыру және жеке сатулар.

10 - ТАҚЫРЫП. БАНКТЕГІ МАРКЕТИНГТІ ЖОСПАРЛАУ ЖӘНЕ БАҚЫЛАУ

Банктегі маркетингті жоспарлаудың мәні мен мазмұны. Банктегі маркетингті жоспарлаудың мақсаты, міндеттері мен кезеңдері. Маркетингті жоспарлаудың түрлері. Статегиялық жоспарлаудың мазмұны. Стратегиялық жоспарлаудың кезеңдері. Банк стратегиясына әсер ететін факторларды бағалау. Маркетингтік бақылау. Маркетингтік бақылау және олардың түрлері.