- •Мазмұны
- •8. Пәннің күнтізбелік-тақырыптық жоспары
- •Тақырыптардың мазмұны
- •9. Лекциялық, практикалық (семинар), зертханалық сабақтар жоспары
- •10. Соөж жүргізу жоспары
- •11. Сөж тапсырмаларын орындау және өткізу графигі
- •12. Курстық жұмыстардың тақырыптары (пән бойынша курстық жұмыс қарастырылмаған)
- •13. Негізгі және қосымша әдебиеттер тізімі Негізгі әдебиеттер:
- •Қосымша әдебиеттер:
- •Нормативтік-құқықтық база
- •Мерзімдік әдебиеттер
- •Интернет-көздер
- •8. Пәннің күнтізбелік-тақырыптық жоспары
- •9. Лекциялық, практикалық (семинар), зертханалық сабақтар жоспары
- •10. Соөж жүргізу жоспары
- •11. Сөж тапсырмаларын орындау және өткізу графигі
- •12. Курстық жұмыстардың тақырыптары (пән бойынша курстық жұмыс қарастырылмаған)
- •13. Негізгі және қосымша әдебиеттер тізімі Негізгі әдебиеттер:
- •Қосымша әдебиеттер:
- •Нормативтік-құқықтық база
- •Мерзімдік әдебиеттер
- •Интернет-көздер
- •14. Студенттің оқу бойынша жетістіктерін бақылау сұрақтары
- •15. Студенттің білімін бағалау жүйесі
- •15.1 Студенттің рейтингін қою шкаласы
- •15.2 Қорытынды бағаны есептеу
- •15.3 Студенттің оқу жетістіктерінің балдық- рейтингтік әріптік жүйе бойынша бағалау және сәйкесінше бағалаудың дәстүрлі шкаласына аудару
- •1. Банктік қызметтегі маркетингтің мәні, түсінігі және қажеттілігі.
- •2. Банк қызметіне маркетингті енгізу алғышарттары. Банктік маркетингтің спецификасы.
- •3. Банктік маркетингтің қағидалары, функциялары мен міндеттері. Банкте маркетингті ұйымдастыру.
- •Тақырып 2. Банктік қызмет нарығын зерттеу
- •1. Банк саласындағы маркетингтік зерттеулердің бағыттары мен ерекшеліктері.
- •2. Нарық субъектілерін талдау, банктің сыртқы ортамен байланысы.
- •3. Бөлшек нарығындағы тұтынушылардың мінез-құлқын модельдеу.
- •4. Банктік өнімді бөлшек және көтерме нарығында сатып алу туралы шешім қабылдау үрдісі.
- •Тақырып 3. Банктік қызмет нарығын сегменттеу
- •1. Банктік қызмет тұтынушыларының ерекшелігі және сегменттеу үрдісі.
- •2. Ұсынылатын қызметтер сипаттамасы бойынша сегменттеу. Кредиттік қызмет. Салымды операциялар. Инвестициялық операциялар. Басқа да қызметтер.
- •3. Тұтынушылар тобына қарай сегменттеу. Бөлшек және корпоративтік нарықты сегменттеу критерилері мен принциптері.
- •4 Тақырып. Банктік қызметтің нарықтың мүмкіндіктерін талдау
- •1. Ішкі есеп және сыртқы ақпарат жүйесі.
- •2. Маркетинг зерттеулер жүйесі және талдау.
- •Тақырып 5. Өнім қатарын жоспарлау
- •1. Банктік қызмет, банктік өнім және оның деңгейлері. Банктің инвестициялық және басқа да қызметтері.
- •2. Банктегі ассортиментті жоспарлау.
- •3. Қызмет көрсету стандарттары. Өнім қатарын талдау. Ассортиментті жоспарлау.
- •Тақырып 6. Пасcивтер мен активтерді басқару
- •1. Коммерциялық банктердің ресурстары.
- •2. Активтер мен пассивтердің құрылымы.
- •3. Банктің несиелік әлеуеті.
- •4. Қазақстан Республикасының несиелік жүйесі.
- •5. Активтер мен пасcивтерді басқару әдістері.
- •6. Активтер мен пасcивтердің даму стратегиясы.
- •Тақырып 7. Банктік қызметтегі баға саясаты
- •1. Банктік қызмет бағасының түсінігі. Банктік өнімдер мен қызметтердің баға белгілеу ерекшеліктері.
- •2. Баға деңгейіне әсер етуші факторлар.
- •3. Баға белгілеу стратегиялары.
- •Тақырып 8. Банктік қызметті өткізуді ұйымдастыру
- •2. Өткізу нүктелерін анықтау, бөлімшелер және филиалдар саны туралы шешім қабылдау үрдісі.
- •Тақырып 9. Банктің коммуникациялық саясаты
- •1. Банктік коммуникацияның ерекшеліктері. Банктегі маркетингтік коммуникацияның элементтері. Коммуникацияның стратегиялары.
- •2. Коммуникация стратегияларын өңдеу үрдісі.
- •3. Банктің жарнамалық қызметі.
- •4. «Public relations». «Public relations» мақсаттары мен міндеттері. «Public relations» әдістері.
- •5. Банктегі жеке сату мен өткізуді ынталандыру.
- •Тақырып 10. Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау
- •1. Банктегі маркетингті жоспарлаудың мақсаты, міндеттері мен кезеңдері. Маркетингті жоспарлаудың түрлері.
- •2. Статегиялық жоспарлаудың мазмұны. Стратегиялық жоспарлаудың кезеңдері.
- •3. Маркетингтік бақылау.
- •1 Тақырып. Банктік саладағы маркетинг.
- •2 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын зерттеу.
- •3 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын сегменттеу.
- •4 Тақырып. Банктің нарықтық мүмкіндіктерін талдау.
- •5 Тақырып. Өнім қатарын жоспарлау.
- •6 Тақырып. Пассивтерді және активтерді басқару.
- •7 Тақырып. Банктегi баға саясаты.
- •8 Тақырып. Банктiк қызметтердi өткiзудi ұйымдастыру.
- •9 Тақырып. Банктiң коммуникациялық саясаты.
- •10 Тақырып. Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау.
- •3. Студенттің оқытушымен өздік жұмысын рәсімдеуге қойылатын талаптар.
- •1 Тақырып. Банктік саладағы маркетинг.
- •2 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын зерттеу.
- •3 Тақырып. Банктегі қызмет нарығын сегменттеу.
- •4 Тақырып. Банктің нарықтық мүмкіндіктерін талдау.
- •5 Тақырып. Өнім қатарын жоспарлау.
- •7 Тақырып. Банктегі баға саясаты.
- •8 Тақырып. Банктік қызметттерді өткізуді ұйымдастыру.
- •9 Тақырып. Банктің коммуникациялық саясаты.
- •10 Тақырып. Банктегі маркетингті жоспарлау және бақылау.
- •3. Сөж тапсырмасын рәсімдеуге қойылатын талаптар
- •2013-2014 Оқу жылына 4 курс Маркетинг мамандығының кп циклындағы таңдау бойынша компоненті «Банктік маркетинг» пәнінің оқу-әдістемелік қамту картасы (бакалавриат)
Тақырып 6. Пасcивтер мен активтерді басқару
Лекция мақсаты: банктің пасcивтері мен активтерін басқаруды түсіндіру.
Лекция жоспары:
1. Коммерциялық банктердің ресурстары.
2. Активтер мен пассивтердің құрылымы.
3. Банктің несиелік потенциалы.
4. Қазақстан Республикасының несиелік жүйесі.
5. Активтер мен пасcивтерді басқару әдістері.
6. Активтер мен пасcивтердің даму стратегиясы.
1. Коммерциялық банктердің ресурстары.
Пассив ұғымы – пассивті шоттарда орналасқан, нәтижесінде ақша құралдарының өсуі байқалатын банк операцияларын анықтайды. Пассивті операциялардың көмегімен банктер қаржы нарығында несиелік ресурстарға ие болады. Коммерциялық банктердің пассивті операцияларының төмендегідей 4 түрі бар:
1. бағалы қағаздардың бастапқы эмиссиясы;
2. қорларды қалыптастыру мен көбейту мақсатында банк пайдасын шегеру;
3. басқа заңды тұлғалардан алынған несиелер мен займдар;
4. депозиттік операциялар.
Пассивті операциялар айналымда бар ақшалай құралдарды банкке тартуға мүмкіндік береді. Жаңа ресурстар белсенді несиелік операциялар нәтижесінде банктік жүйе арқылы құрылады. Бағалы қағаздарды эмиссиялау және пайдадан шегеріп тастау арқылы несиелік ресурстардың алғашқы тобы – өзіндік (жеке) ресурстар қалыптасады. Несиелер, займдар және депозиттік операциялар ресурстардың екінші тобы – займдық немесе тартымды несиелік ресурстарды құрайды. Өзіндік ресурстар банктік капитал және оған тең келетін статьяларды бейнелейді. Әдетте Ұлттық банк екінші деңгейлі банктер үшін өзіндік және тартымды ресурстар арасына минималды шек қоюды. Банктің өзіндік (жеке) ресурстарының мағынасы ең алдымен оның тұрақтылығын қамтамасыз етумен байланысты болады. Банк құрудың алғашқы кезеңінде дәл осы құралдар алғашқы шығындарды (жер, ғимарат, құрал-жабдық, жалақы) жабуға мүмкіндік береді, ал бұл құралдарсыз банк өз қызметін бастай да алмайды. Өзіндік ресурстар есебінен банктер өздеріне қажетті резервтерді қамтамасыз етеді. Сондай-ақ өзіндік (жеке) ресурстар да ұзақмерзімді активтерге қаржылық салымның көзі болып табылады.
Банктің тартымды құралдары активті операциялар, ең алдымен несиелеуді жүзеге асыруға қажетті ақшалай ресурстар негізіндегі барлық қажеттіліктің 90%-нан астам бөлігін құрайды. Несиелік ресурстар нарығында жеке және заңды тұлғалардың уақытша еркін құралдарын мобильдендіре отырып, коммерциялық банктер олардың көмегімен қосымша айналым құралдарындағы экономиканың қажеттілігін қанағаттандырады және тұтынушылық несиедегі тұрғындардың қажеттіліктерін қанағаттандыра отырып, ақшаның капиталға айналуын қамтамасыз етеді. Банктің жеке және тартымды құралдары корреспонденттік шотта көрініс алады. Бұл активті шот (161), сондықтан да ресурстар осы шоттың дебетінде, ал құралдарды құю (енгізу) осы шоттың кредитінде жазылады. Дебеттік сальдоның көлемі банктің еркін резервтерінің өлшемін сипаттайды (әлі активті операцияларға салынбаған оның ресурстарының көлемін білдіреді). Еркін резервтің өлшемі үлкен болған сайын, банк соғұрлым тұрақты болады. Әрбір коммерциялық банк құралдардың қалдығын корреспонденттік шотта оңтайландыруға тырысады.